Home Mutual Fund एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) – अर्थ, प्रकार, लाभ

एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) – अर्थ, प्रकार, लाभ

by PoonitRathore
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ईटीएफ का मतलब

ईटीएफ एक प्रकार का निवेश फंड है जो दो लोकप्रिय परिसंपत्तियों की सर्वोत्तम विशेषताओं को जोड़ता है: वे विविधीकरण लाभों को जोड़ते हैं म्यूचुअल फंड्स जिस सरलता से इक्विटी का आदान-प्रदान किया जा सकता है।

ईटीएफ क्या है?

एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) इक्विटी या बॉन्ड जैसे निवेशों का एक संग्रह है। ईटीएफ आपको एक साथ बड़ी संख्या में प्रतिभूतियों में निवेश करने देंगे, और उनकी फीस अक्सर अन्य प्रकार के फंडों की तुलना में सस्ती होती है। ईटीएफ का कारोबार भी अधिक आसानी से होता है।

हालाँकि, ईटीएफ, किसी भी अन्य वित्तीय उत्पाद की तरह, सभी के लिए एक आकार में फिट होने वाला समाधान नहीं है। प्रबंधन शुल्क और कमीशन शुल्क, खरीद और बिक्री में आसानी, आपके मौजूदा पोर्टफोलियो में फिट होने और निवेश की गुणवत्ता सहित उनकी योग्यताओं के आधार पर उनकी जांच करें।

ईटीएफ कैसे काम करते हैं?

अंतर्निहित परिसंपत्तियों का स्वामित्व फंड प्रदाता के पास होता है, जो प्रदर्शन को ट्रैक करने के लिए एक फंड बनाता है और निवेशकों को उस फंड में शेयर प्रदान करता है। शेयरधारकों के पास ईटीएफ का एक हिस्सा होता है, लेकिन फंड की संपत्ति नहीं।

ईटीएफ में निवेशक जो ट्रैक करते हैं स्टॉक सूची सूचकांक की घटक कंपनियों के लिए एकमुश्त लाभांश भुगतान या पुनर्निवेश प्राप्त हो सकता है।

ईटीएफ कैसे काम करते हैं इसका एक त्वरित विवरण यहां दिया गया है-

  1. एक ईटीएफ प्रदाता स्टॉक, बॉन्ड, कमोडिटी या मुद्राओं जैसी परिसंपत्तियों के ब्रह्मांड को ध्यान में रखता है, और उनकी एक टोकरी बनाता है, प्रत्येक का अपना टिकर होता है।
  2. निवेशक उस बास्केट में शेयर उसी तरह खरीद सकते हैं जैसे वे किसी फर्म में स्टॉक खरीदते हैं।
  3. एक तरह से भंडारखरीदार और विक्रेता पूरे दिन एक एक्सचेंज पर ईटीएफ का व्यापार करते हैं।

ईटीएफ के प्रकार

  • सूचकांक ईटीएफ: ये ऐसे फंड हैं जो एक विशिष्ट सूचकांक को ट्रैक करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं।
  • निश्चित आय ईटीएफ: ये फंड उपलब्ध लगभग हर प्रकार के बांड में एक्सपोज़र प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं।
  • ETF को किसी विशिष्ट उद्योग, जैसे तेल, दवाएँ, या उच्च प्रौद्योगिकी तक एक्सपोज़र प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किया गया है।
  • कमोडिटी ईटीएफ: ये फंड किसी निश्चित वस्तु, जैसे सोना, तेल या मक्का की कीमत को ट्रैक करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं।
  • लीवरेज्ड ईटीएफ: इन फंडों को रिटर्न बढ़ाने के लिए उत्तोलन नियोजित करने के लिए डिज़ाइन किया गया है।
  • अधिकांश ईटीएफ के विपरीत: जो एक सूचकांक को ट्रैक करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं, सक्रिय रूप से प्रबंधित ईटीएफ का लक्ष्य इससे बेहतर प्रदर्शन करना है।
  • ईटीएन ऋण प्रतिभूतियां हैं जो जारीकर्ता बैंक की साख द्वारा गारंटीकृत होती हैं, जिनकी स्थापना अतरल बाजारों तक पहुंच को सक्षम करने के लिए की गई थी; उनके पास वस्तुतः कोई अल्पकालिक पूंजीगत लाभ कर उत्पन्न करने का अतिरिक्त लाभ भी है।
  • ईटीएफ जो निवेशकों को अस्थिरता का व्यापार करने देते हैं या किसी विशिष्ट निवेश रणनीति के संपर्क में आने देते हैं – जैसे कि मुद्रा कैरी या कवर्ड कॉल राइटिंग, वैकल्पिक निवेश ईटीएफ के उदाहरण हैं।
  • स्टाइल ईटीएफ: ये फंड एक विशिष्ट निवेश शैली या बाजार आकार फोकस को प्रतिबिंबित करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं, जैसे कि लार्ज-कैप मूल्य या स्मॉल-कैप वृद्धि।
  • विदेशी बाज़ार ईटीएफ: ये फंड जापान के निक्केई इंडेक्स या हांगकांग के हैंग सेंग इंडेक्स जैसे गैर-भारतीय बाजारों की निगरानी के लिए डिज़ाइन किए गए हैं।
  • उलटा ईटीएफ: ये फंड अंतर्निहित बाज़ार या सूचकांक में गिरावट से लाभ कमाने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं।

ईटीएफ में निवेश के लाभ

ईटीएफ के फायदे

  • व्यापार करना आसान – अन्य म्यूचुअल फंडों के विपरीत, जो दिन के अंत में व्यापार करते हैं, आप दिन के किसी भी समय खरीद और बिक्री कर सकते हैं।
  • पारदर्शिता – अधिकांश ईटीएफ को दैनिक आधार पर अपनी होल्डिंग्स की रिपोर्ट करने की आवश्यकता होती है।
  • ईटीएफ सक्रिय रूप से प्रबंधित म्यूचुअल फंड की तुलना में अधिक कर कुशल हैं क्योंकि वे कम पूंजीगत लाभ वितरण उत्पन्न करते हैं।
  • व्यापारिक लेन-देन – चूंकि इनका कारोबार शेयरों की तरह किया जाता है, इसलिए निवेशक ऐसे ऑर्डर दे सकते हैं (उदाहरण के लिए, लिमिट ऑर्डर या स्टॉप-लॉस ऑर्डर) जो म्यूचुअल फंड नहीं कर सकते।

ईटीएफ के जोखिम

हालाँकि, ETF का उपयोग करने के कई नुकसान हैं, जिनमें निम्नलिखित शामिल हैं-

  • ट्रेडिंग लागत: यदि आप बार-बार मामूली रकम का निवेश करते हैं, तो किसी फंड कंपनी के साथ नो-लोड फंड में सीधे व्यवहार करना कम खर्चीला हो सकता है।
  • अनकदी: कुछ हल्के कारोबार वाले ईटीएफ में भारी बोली या आस्क स्प्रेड होता है, जिसका मतलब है कि आप स्प्रेड की ऊंची कीमत पर खरीदेंगे और स्प्रेड की कम कीमत पर बेचेंगे।
  • जबकि ईटीएफ अक्सर अपने अंतर्निहित सूचकांक को काफी करीब से दर्शाते हैं, तकनीकी कठिनाइयां भिन्नता का कारण बन सकती हैं।
  • निपटान तिथियां: लेनदेन के बाद दो दिनों तक ईटीएफ बिक्री का निपटान नहीं किया जाएगा; इसका तात्पर्य यह है कि, विक्रेता के रूप में, ईटीएफ बिक्री से आपका पैसा सैद्धांतिक रूप से दो दिनों के लिए पुनर्निवेश के लिए उपलब्ध नहीं है।

ईटीएफ में निवेश कैसे करें?

ETF में निवेश करने के लिए कुछ प्रमुख कदम हैं-

स्टेप 1: ब्रोकरेज खाता खोलें.

चरण दो: ईटीएफ चुनें.

चरण 3: पैसे ट्रांसफर करें.

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