लार्ज-कैप शेयरों में स्थिरता और मिड-कैप शेयरों की विकास क्षमता का मिश्रण चाहने वाले निवेशक लार्ज और मिड-कैप म्यूचुअल फंड पर विचार कर सकते हैं। ये फंड कई लाभ प्रदान करते हैं:
विविधता: लार्ज-कैप और मिड-कैप शेयरों के संयोजन में निवेश करके, ये फंड विविधीकरण के माध्यम से जोखिम को प्रभावी ढंग से कम करते हैं।
विकास क्षमता: लंबी अवधि में, ऐसे म्यूचुअल फंडों में अन्य प्रकार के म्यूचुअल फंडों की तुलना में अधिक रिटर्न देने की क्षमता होती है, जो मिड-कैप शेयरों की विकास संभावनाओं का लाभ उठाते हैं।
स्थिरता: पोर्टफोलियो में लार्ज-कैप शेयरों को शामिल करने से इस प्रकार के फंडों में स्थिरता की एक परत जुड़ जाती है, जिससे वे शुद्ध मिड-कैप फंडों की तुलना में अधिक लचीले हो जाते हैं।
कर दक्षता: निवेशक कर दक्षता से लाभ उठा सकते हैं, क्योंकि इन म्यूचुअल फंडों से दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ पर अल्पकालिक पूंजीगत लाभ की तुलना में कम दर से कर लगाया जाता है।
क्या लार्ज और मिड-कैप म्यूचुअल फंड में निवेश से मदद मिलती है?
के अनुसार सेबी नियम, बड़े और मिड-कैप म्यूचुअल फंडों को अपनी संपत्ति का कम से कम 35 प्रतिशत क्रमशः लार्ज-कैप और मिड-कैप कंपनियों के इक्विटी और इक्विटी-संबंधित उपकरणों के लिए नामित करना होगा। अनिवार्य रूप से, यह आवश्यकता इन फंडों को बाजार पूंजीकरण के आधार पर शीर्ष 250 कंपनियों में अपनी संपत्ति का कम से कम 70 प्रतिशत निवेश करने के लिए अनुवादित करती है।
इस आवश्यकता का उद्देश्य बड़े और मिड कैप म्यूचुअल फंड की प्रामाणिकता को बनाए रखना है, यह सुनिश्चित करना है कि निवेशकों को बाजार में अग्रणी कंपनियों में निवेश प्राप्त हो। इसके अतिरिक्त, यह दिशानिर्देश उन कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करके जोखिम को कम करने का काम करता है जो आम तौर पर अधिक स्थापित हैं और लंबे ट्रैक रिकॉर्ड का दावा करती हैं।
शेष को ऋण प्रतिभूतियों और मुद्रा बाजार उपकरणों सहित वैकल्पिक उपकरणों की ओर निर्देशित किया जा सकता है। यह अनुकूलनशीलता फंड प्रबंधकों को मौजूदा परिस्थितियों के अनुसार फंड के जोखिम प्रोफाइल और परिसंपत्ति आवंटन को ठीक करने का अधिकार देती है।
फंड प्रदर्शन के आधार पर आकलन
ऐतिहासिक बाज़ार डेटा विभिन्न अवधियों में लार्ज-कैप और मिड-कैप फंडों के प्रदर्शन में उल्लेखनीय बदलाव का संकेत देते हैं। इस विसंगति को आम तौर पर स्थापित और लंबे ट्रैक रिकॉर्ड के लिए जिम्मेदार ठहराया जा सकता है लार्ज-कैप फंडमिड-कैप से जुड़ी उच्च अस्थिरता और अधिक वृद्धि की संभावना के विपरीत।
इन फंडों का प्रदर्शन निम्नलिखित उदाहरण में साझा किए गए आंकड़ों से स्पष्ट है।
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निधि का नाम |
10 साल का रिटर्न (% में) |
| मिराए एसेट इमर्जिंग ब्लूचिप फंड |
24.52 |
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केनरा रोबेको इमर्जिंग इक्विटीज़ फंड |
23.26 |
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क्वांट लार्ज और मिड कैप फंड |
21.87 |
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कोटक इक्विटी अपॉर्चुनिटीज फंड |
18.62 |
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एसबीआई लार्ज एंड मिडकैप फंड |
18.30 |
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डीएसपी इक्विटी अवसर फंड |
17.87 |
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सुंदरम लार्ज और मिड कैप फंड |
17.81 |
|
इनवेस्को इंडिया ग्रोथ अपॉर्चुनिटीज फंड |
17.75 |
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एडलवाइस लार्ज एंड मिड कैप फंड |
17.64 |
| स्रोत: एएमएफआई (14 नवंबर, 2023 तक) | |
लार्ज-कैप और के बीच निवेश के रणनीतिक आवंटन के माध्यम से मिडकैप स्टॉक, निवेशक जोखिम को कम करते हैं और लंबी अवधि में बेहतर रिटर्न प्राप्त करने की संभावना बढ़ाते हैं। इस दृष्टिकोण के पीछे तर्क यह है कि एक बाजार खंड के बेहतर प्रदर्शन करने की क्षमता तब होती है जब दूसरा पिछड़ जाता है, जिससे घाटे को प्रभावी ढंग से कम किया जा सकता है। यह गतिशीलता एक दशक या उससे अधिक की विस्तारित अवधि में इन फंडों के निरंतर और विश्वसनीय प्रदर्शन में योगदान देती है।
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अपडेट किया गया: 16 नवंबर 2023, 03:54 अपराह्न IST
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