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ज़ैगल प्रीपेड ओशन सर्विसेज आईपीओ समीक्षा : ज़ैगल प्रीपेड ओशन सर्विसेज अपनी आरंभिक सार्वजनिक पेशकश के साथ आ रही है और इसे एनएसई और बीएसई पर सूचीबद्ध किया जाएगा। आईपीओ सदस्यता के लिए 14 सितंबर, 2023 को खुला होगा और 18 सितंबर, 2023 को बंद होगा।
इस लेख में, हम ज़ैगल प्रीपेड ओशन सर्विसेज आईपीओ समीक्षा देखेंगे, कंपनी का विश्लेषण करेंगे, इसकी ताकत और कमजोरियों को देखेंगे और देखेंगे कि क्या सामने आता है।
ज़ैगल प्रीपेड ओशन सर्विसेज लिमिटेड आईपीओ – विस्तृत विश्लेषण | ज़ैगल प्रीपेड लागू करें या बचें? |वीडियो आपके लिए
ज़ैगल प्रीपेड ओशन सर्विसेज आईपीओ – कंपनी के बारे में
2010 में निगमित ज़ैगल प्रीपेड ओशन सर्विसेज, फिनटेक और SaaS उत्पादों और सेवाओं की एक विविध श्रृंखला प्रदान करती है।
कंपनी खर्च प्रबंधन में अग्रणी खिलाड़ियों में से एक है, 31 मार्च, 2023 तक बैंकिंग भागीदारों के साथ साझेदारी में 50 मिलियन से अधिक प्रीपेड कार्ड जारी किए गए और 2.27 मिलियन से अधिक उपयोगकर्ताओं को सेवा प्रदान की गई।
कंपनी का SaaS प्लेटफॉर्म बिजनेस खर्च प्रबंधन (व्यय प्रबंधन और विक्रेता प्रबंधन सहित), कर्मचारी और चैनल पार्टनर पुरस्कार और प्रोत्साहन प्रबंधन, और व्यापारी उपहार कार्ड प्रबंधन के लिए है, जिसे कंपनी ग्राहक सगाई प्रबंधन प्रणाली (सीईएमएस) के रूप में संदर्भित करती है।
मार्च 2023 तक कंपनी के भारत में 2,411 ग्राहक थे, इसके कॉर्पोरेट ग्राहकों के नेटवर्क में बैंकिंग और वित्त, प्रौद्योगिकी, स्वास्थ्य सेवा, विनिर्माण, एफएमसीजी, बुनियादी ढांचा और ऑटोमोबाइल उद्योग शामिल हैं।
कंपनी के प्रमुख ग्राहक
इसके टाटा स्टील, पर्सिस्टेंट सिस्टम्स, विटेक, आईनॉक्स, पिटनी बोवेस, वॉकहार्ट, पीसीबीएल, हीरानंदानी ग्रुप, कोटिविटी और ग्रीनप्लाई इंडस्ट्रीज जैसे ब्रांडों के साथ संबंध हैं।
कंपनी द्वारा उपलब्ध कराये गये उत्पाद/सेवाएँ
- प्रोपेल – यह चैनल पुरस्कार और प्रोत्साहन, कर्मचारी पुरस्कार और मान्यता के लिए एक कॉर्पोरेट SaaS मंच है।
- सहेजें – यह एक SaaS-आधारित प्लेटफ़ॉर्म और एक मोबाइल एप्लिकेशन है जो डिजिटलीकृत कर्मचारी प्रतिपूर्ति और कर लाभ की सुविधा प्रदान करने वाले व्यवसाय व्यय प्रबंधन के लिए व्यय प्रबंधन समाधान प्रदान करता है।
- ज़ैगल पेरोल कार्ड – यह एक प्रीपेड पेरोल कार्ड है जो अपने ग्राहकों को बैंक खातों में सीधे जमा या नकद भुगतान के विकल्प के रूप में ठेकेदारों, सलाहकारों, मौसमी और अस्थायी कर्मचारियों और बैंक रहित वेतन श्रमिकों को भुगतान करने की अनुमति देता है।
- ज़ोयेर – यह एक एकीकृत डेटा-संचालित, SaaS-आधारित व्यवसाय व्यय प्रबंधन प्लेटफ़ॉर्म है जिसमें वर्कफ़्लो का भुगतान करने के लिए कोर इनवॉइस में एम्बेडेड स्वचालित वित्त क्षमताएं हैं।
- सीईएमएस – ग्राहक सहभागिता प्रबंधन प्रणाली (सीईएमएस) व्यापारियों को उपहार कार्ड और वफादारी लाभों के माध्यम से उन्हें पुरस्कृत करने सहित अपने ग्राहक अनुभवों को व्यापक रूप से प्रबंधित करने में सक्षम बनाती है।
- ज़ेकी – ज़ेकी एक कुंजी फ़ॉब के रूप में एक संपर्क रहित भुगतान उपकरण है, ज़ेकी के माध्यम से, उपयोगकर्ता कैशलेस और संपर्क रहित भुगतान कर सकते हैं
- ZatiX – ZatiX एक एनालिटिक्स प्लेटफॉर्म है, जो व्यवसायों को अधिक लागत दक्षता लाने में मदद करता है।
ज़ैगल प्रीपेड ओशन सर्विसेज आईपीओ समीक्षा – उद्योग अवलोकन
कंपनी जिन विभिन्न क्षेत्रों में काम करती है उनमें से कुछ का अवलोकन निम्नलिखित है:
फिनटेक मार्केट
भारत का फिनटेक इकोसिस्टम तेजी से विकसित हुआ है और सरकारी नीतियों के समर्थन के परिणामस्वरूप वित्तीय वर्ष 2027 में इसका बाजार राजस्व लगभग ₹8,341.0 बिलियन तक पहुंचने का अनुमान है, जिसने कैशलेस समाज और बढ़ते निवेश को बढ़ावा दिया है। वित्त वर्ष 2023 में अन्य देशों की तुलना में भारत में फिनटेक अपनाने की दर 87.0% सबसे अधिक थी
डिजिटल भुगतान
भारत दुनिया में सबसे तेजी से बढ़ने वाला डिजिटल भुगतान उद्योग है। वित्तीय वर्ष 2022 में, सभी उपभोक्ता भुगतानों में UPI का हिस्सा 86.0% होने की उम्मीद थी। यूपीआई ट्रैफिक में भारी वृद्धि के साथ, यह अनुमान लगाया गया है कि उपभोक्ताओं से व्यापारियों तक डिजिटल भुगतान वित्तीय वर्ष 2018 से वित्तीय वर्ष 2022 में 1,575% तक पहुंचने की राह पर है।
बाजार खर्च करें
व्यय प्रबंधन सॉफ्टवेयर और सेवाओं का समग्र बाजार वित्त वर्ष 2027 तक ₹200 बिलियन से अधिक होने का अनुमान लगाया गया था, उस अवधि के दौरान आउटसोर्स व्यय प्रबंधन की हिस्सेदारी लगभग 60.0% होने का अनुमान है।
भारत के व्यय प्रबंधन सॉफ्टवेयर और सेवा बाजार में सॉफ्टवेयर खंड का दबदबा है, जिसकी हिस्सेदारी 2023 में लगभग 75% है।
प्रीपेड कार्ड बाज़ार
लेन-देन मूल्य के लिए भारतीय प्रीपेड कार्ड बाजार में हाल ही में तेजी आई है और 2022 से 2027 तक लगभग 35.8% की सीएजीआर से बढ़ने का अनुमान है क्योंकि वाणिज्यिक क्षेत्र तेजी से प्रीपेड कार्ड के उपयोग को अपना रहा है।
ज़ैगल प्रीपेड ओशन सर्विसेज आईपीओ समीक्षा – वित्तीय
अगर हम ज़ैगल प्रीपेड ओशन सर्विसेज की वित्तीय स्थिति को देखें तो इसने वित्त वर्ष 2011 में स्टैंडअलोन आधार पर 62.09 करोड़ और समेकित आधार पर वित्त वर्ष 2013 में 234.75 करोड़ की संपत्ति की सूचना दी है।
FY21 और FY23 में कंपनी ने स्टैंडअलोन आधार पर 240.29 करोड़ और समेकित आधार पर 554.58 करोड़ का राजस्व अर्जित किया। राजस्व में बढ़ोतरी के साथ मुनाफा भी बढ़ रहा है, जो 19.33 करोड़ से बढ़कर 22.90 करोड़ हो गया है।
कंपनी का मुनाफा केवल ~20% की दर से बढ़ा है, जबकि कंपनी का राजस्व 2.3 गुना बढ़ गया है, हालांकि कंपनी अच्छा राजस्व उत्पन्न कर रही है, लेकिन यह अतीत में केवल लगभग <12% का शुद्ध लाभ मार्जिन हासिल करने और बनाए रखने में सक्षम है। 3 वर्ष।
रिटर्न अनुपात के संदर्भ में, FY23 में इसका ROE 46.98% और RoNW 46.98% था।
कंपनी ने FY23 में ऋण-से-इक्विटी अनुपात 2.48% दर्ज किया है जो कंपनी में उच्च स्तर के ऋण का संकेत देता है। इसलिए हम यह निष्कर्ष निकाल सकते हैं कि कंपनी उच्च स्तर के ऋण और अन्य लागतों के कारण अच्छा शुद्ध लाभ मार्जिन उत्पन्न करने में सक्षम नहीं है।
वित्तीय मेट्रिक्स
(स्रोत: कंपनी का आरएचपी)
ज़ैगल प्रीपेड ओशन सर्विसेज के प्रतिस्पर्धी
कंपनी का भारत में कोई सूचीबद्ध प्रत्यक्ष प्रतिस्पर्धी या समकक्ष नहीं है। हालाँकि, यहां RHP में इसके प्रतिद्वंद्वियों के रूप में सूचीबद्ध कुछ कंपनियां हैं: ज़ैगल, डिवी, ब्रेक्स, प्लियो, रैम्प, कूपा, एक्सपेंसिफ़ाई, फ्लीटकोर, एडेनरेड, वेक्स और हैपे।
कंपनी की ताकतें
- कंपनी के पास एक अलग SaaS-आधारित फिनटेक प्लेटफॉर्म है, जो ग्राहकों की प्राथमिकताओं के अनुसार उनकी कई जरूरतों को पूरा करने के लिए भुगतान उपकरणों, मोबाइल एप्लिकेशन और एपीआई एकीकरण के संयोजन की पेशकश करता है।
- कंपनी के पास इन-हाउस विकसित तकनीक और एक मजबूत नेटवर्क बेस है।
- कंपनी ने राजस्व के विविध स्रोतों और कम ग्राहक अधिग्रहण और प्रतिधारण लागत के साथ एक मजबूत व्यवसाय मॉडल विकसित किया है।
- कंपनी ने पसंदीदा बैंकिंग और व्यापारिक साझेदारियों के साथ-साथ विभिन्न क्षेत्रों में ग्राहक संबंधों में विविधता लाई है।
कंपनी की कमजोरियाँ
- कंपनी की हालिया राजस्व वृद्धि दर उसके भविष्य के वित्तीय प्रदर्शन का संकेत नहीं हो सकती है क्योंकि मौजूदा पैमाने पर इसका परिचालन इतिहास सीमित है। अपने विकास को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने में विफलता व्यवसाय की सफलता पर भौतिक और प्रतिकूल प्रभाव डाल सकती है और/या इसके मार्जिन और लाभप्रदता पर प्रभाव डाल सकती है।
- कंपनी सभी मौजूदा ग्राहकों को बनाए रखने में असमर्थ हो सकती है, क्योंकि कंपनी का व्यवसाय सदस्यता-आधारित है और मौजूदा ग्राहक सदस्यता समाप्त होने के बाद बने रहने के लिए बाध्य नहीं हैं।
- पसंदीदा बैंकिंग साझेदारों सहित अपने बैंकिंग साझेदारों के साथ इसके संबंधों को समाप्त करने या बनाए रखने में विफलता, या विभिन्न कारकों के कारण इसके इंटरचेंज शुल्क में कोई भी बदलाव, व्यवसाय पर प्रतिकूल प्रभाव डाल सकता है।
- कंपनी अपने व्यवसाय और विकास के विभिन्न पहलुओं के लिए तृतीय-पक्ष भुगतान नेटवर्क, चैनल साझेदारों और तृतीय-पक्ष प्रदाताओं पर निर्भर है, और इन संबंधों को बनाए रखने में कोई भी विफलता व्यवसाय पर प्रतिकूल प्रभाव डाल सकती है।
ज़ैगल प्रीपेड ओशन सर्विसेज आईपीओ समीक्षा – जीएमपी
जीएमपी जारी होने के बाद हम लेख को अपडेट करेंगे।
ज़ैगल प्रीपेड ओशन सर्विसेज आईपीओ – मुख्य आईपीओ जानकारी
| खोज | |
|---|---|
| विवरण | विवरण |
| आईपीओ का आकार | ₹563.38 करोड़ |
| ताजा अंक | ₹392 करोड़ |
| बिक्री हेतु प्रस्ताव (ओएफएस) | ₹171.38 करोड़ |
| खुलने की तिथि | 14 सितंबर 2023 |
| अंतिम तिथि | 18 सितंबर 2023 |
| अंकित मूल्य | ₹1 प्रति शेयर |
| मूल्य बैंड | ₹156 से ₹164 प्रति शेयर |
| बड़ा आकार | 90 शेयर |
| न्यूनतम लॉट | 1 |
| अधिकतम लॉट | 13 (1170) |
| लिस्टिंग दिनांक | 27 सितंबर 2023 |
प्रमोटर: श्री राज पी नारायणम और श्री अविनाश रमेश गोदखिंडी
बुक रनिंग लीड मैनेजर: आईसीआईसीआई सिक्योरिटीज लिमिटेड, इक्विरस कैपिटल प्राइवेट लिमिटेड, आईआईएफएल सिक्योरिटीज लिमिटेड, जेएम फाइनेंशियल लिमिटेड
इश्यू के रजिस्ट्रार: केफिन टेक्नोलॉजीज लिमिटेड
मुद्दे का उद्देश्य
कंपनी का इरादा शुद्ध आय का उपयोग निम्नलिखित वस्तुओं के वित्तपोषण के लिए करना है
- ग्राहक अधिग्रहण और प्रतिधारण पर व्यय।
- प्रौद्योगिकी और उत्पादों के विकास के लिए व्यय।
- हमारी कंपनी द्वारा लिए गए कुछ उधारों का पूर्ण या आंशिक पुनर्भुगतान/पूर्व भुगतान।
- सामान्य कॉर्पोरेट उद्देश्य.
समापन का वक्त
इस लेख में, हमने ज़ैगल प्रीपेड ओशन सर्विसेज आईपीओ समीक्षा को देखा।
इस लेख के माध्यम से, हम देख सकते हैं कि कंपनी ने हाल के दिनों में अच्छी वृद्धि हासिल की है और भविष्य में और प्रगति करने की अच्छी संभावना है, बशर्ते वह अपने उत्पाद की पेशकश बढ़ाए जो लगातार और निश्चित आय दे और ग्राहकों के साथ अच्छे संबंध बनाए रखे/बढ़ाए।
आपको क्या लगता है कि कंपनी का भविष्य क्या है, क्या आपको लगता है कि कंपनी अधिक ऊंचाइयों तक पहुंच सकती है? क्या आप इस आईपीओ के लिए आवेदन कर रहे हैं? नीचे टिप्पणी करके हमें बताएं।
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