Mutual Fund

म्युचुअल फंड निवेश: मूल बातें, टर्म्स – Poonit Rathore

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यह लेख अक्सर उपयोग की जाने वाली शब्दावली को शामिल करता है जो म्यूचुअल फंड के बारे में समझने या पढ़ने के दौरान किसी के सामने आ सकती है

1. एसिड टेस्ट अनुपात: यह किसी कंपनी की वर्तमान संपत्तियों को वर्तमान देनदारियों से विभाजित करके प्राप्त अनुपात है। यह कंपनी की वित्तीय ताकत का संकेत है

2. वार्षिक निधि संचालन व्यय: किसी विशेष वर्ष के दौरान निधि प्रबंधन के लिए एक परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनी द्वारा अर्जित व्यय।

3. संपत्ति आवंटन:  जोखिम अनुकूलन के लिए विभिन्न प्रकार की संपत्तियों में निवेश का विविधीकरण।

4. एसेट एलोकेशन फंड: इस फंड के पोर्टफोलियो में विभिन्न निवेश शामिल हैं जैसे कि सरकारी प्रतिभूतियां, रियल एस्टेट स्टॉक, गोल्ड बुलियन, घरेलू स्टॉक, विदेशी स्टॉक और बॉन्ड। विभिन्न क्षेत्रों को आवंटित अनुपात स्थिर रह सकता है या बाजार में उतार-चढ़ाव के अनुसार बदल सकता है।

5. एसेट मैनेजमेंट कंपनी:  एक सेबी पंजीकृत कंपनी जो म्यूचुअल फंड के लिए संपत्ति प्रबंधन और निवेश निर्णयों को संभालती है।

6. स्वचालित निवेश योजना:  एक निवेश योजना जहां निवेशक के बैंक खाते से हर महीने एक निश्चित राशि काट ली जाती है और चुने गए म्यूचुअल फंड में निवेश किया जाता है।

7. स्वचालित पुनर्निवेश:  म्यूचुअल फंड यूनिट धारकों के लिए उपलब्ध इस विकल्प में अधिक फंड यूनिट खरीदने के लिए फंड डिविडेंड या कैपिटल गेन से कमाई का डायवर्जन शामिल है।

8. बैक एंड लोड:  निवेशकों को निकासी से रोकने के लिए म्यूचुअल फंड से बाहर निकलने पर लगाया गया शुल्क।

. बैलेंस्ड फंड:  एक बैलेंस्ड फंड में इक्विटी और डेट फंड दोनों शामिल होते हैं, जिसमें 50-75% इक्विटी और बाकी डेट स्कीम के लिए आवंटित किया जाता है।

10. बेंचमार्क:  बेंचमार्क प्रतिभूतियों का एक अप्रबंधित समूह है जिसका प्रदर्शन अन्य निवेशों के प्रदर्शन के खिलाफ एक मानक के रूप में लिया जाता है। बीएसई सेंसेक्स और एनएसई निफ्टी कुछ बेंचमार्क हैं।

11. बिड या सेल प्राइस: वह कीमत जिस पर फंड द्वारा म्यूचुअल फंड के शेयरों की पुनर्खरीद की जाती है।

12. ब्लू चिप फंड:  म्युचुअल फंड जो एक अच्छी तरह से स्थापित कंपनी के शेयरों में निवेश करते हैं। ऐसी कंपनी के शेयरों को ब्लू-चिप स्टॉक कहा जाता है।

13. बांड:  यह एक ऋण निवेश है जहां निवेशक कंपनी या सरकार को एक विशेष अवधि और ब्याज दर के लिए पैसा उधार देता है।

14. बॉन्ड फंड:  एक म्यूचुअल फंड जिसमें प्रमुख रूप से कॉरपोरेट और सरकारी बॉन्ड शामिल हैं। वे ग्रोथ ओरिएंटेड फंड्स के बजाय इनकम ओरिएंटेड होते हैं।

15. बॉन्ड रेटिंग:  यह एक बॉन्ड को दिया गया ग्रेड है जो उसकी क्रेडिट गुणवत्ता को दर्शाता है। ब्लू-चिप फर्मों के बॉन्ड की बॉन्ड रेटिंग अधिक होती है, जो निवेश की सुरक्षा का संकेत देती है।

16. पूंजीगत लाभ वितरण:  यह म्यूचुअल फंड शेयरधारकों को भुगतान की गई राशि है जो म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो में प्रतिभूतियों को बेचने पर प्राप्त होती है।

17. पूंजी वृद्धि:  बाजार मूल्य में वृद्धि के कारण म्युचुअल फंड की प्रतिभूतियों के प्रति शेयर शुद्ध संपत्ति मूल्य में परिवर्तन।

18. जमा प्रमाणपत्र: बैंकों द्वारा निर्दिष्ट ब्याज दर पर जारी किया गया एक अल्पावधि ऋण साधन।

19. क्लोज-एंड स्कीम्स:  एक म्यूचुअल फंड स्कीम जहां निवेशकों द्वारा एक विशेष अवधि के लिए पैसा कमिट किया जाता है।

20. आकस्मिक आस्थगित बिक्री शुल्क (CDSC ): यह एक विशिष्ट निवेश की बिक्री पर लगाया जाने वाला शुल्क है। यह निवेशित राशि का एक प्रतिशत है, जिसे निकास शुल्क या मोचन शुल्क के रूप में भी जाना जाता है।

21. रूपांतरण विशेषाधिकार:  बिना किसी बिक्री शुल्क के अतिरिक्त शेयरों की खरीद के लिए प्राप्त आय या पूंजीगत लाभ का उपयोग करने के लिए विशेषाधिकार प्राप्त शेयरधारक म्यूचुअल फंड के माध्यम से लाभ प्राप्त करते हैं।

22. कॉर्पस:  सभी निवेशकों द्वारा सामूहिक रूप से किसी योजना में निवेश की गई शुद्ध राशि।

23. कूपन:  बांड जारी करने पर घोषित ब्याज दर। कूपन का भुगतान अर्धवार्षिक रूप से किया जाता है।

24. क्रेडिट गुणवत्ता:  औसत क्रेडिट गुणवत्ता पोर्टफोलियो की समग्र क्रेडिट गुणवत्ता को दर्शाती है। क्रेडिट गुणवत्ता प्रत्येक बॉन्ड की औसत क्रेडिट रेटिंग के रूप में दी जाती है, जो पोर्टफोलियो में सापेक्ष आकार से भारित होती है।

25. कस्टोडियन: कस्टोडियन ट्रस्ट कंपनी या बैंक है जो म्यूचुअल फंड की संपत्ति और प्रतिभूतियों के पोर्टफोलियो का ख्याल रखता है या उनका रिकॉर्ड रखता है। कस्टोडियन केवल सुरक्षित रखने के उद्देश्य को पूरा करता है और पोर्टफोलियो प्रबंधन में कोई भूमिका नहीं निभाता है

26. डेट फंड: यह फंड निवेश के साधनों जैसे बॉन्ड, ट्रेजरी बिल आदि में निवेश करता है जो निश्चित आय प्रकृति के होते हैं। यह उन निवेशकों के लिए पसंदीदा विकल्प है जो कम जोखिम उठाने की क्षमता रखते हैं।

27. डेफर्ड सेल्स चार्ज शेड्यूल ऑफ डिक्लाइन:   वह राशि जिसे संबंधित समय अवधि के लिए भुगतान करने की आवश्यकता है। इस राशि का मूल्य समय के साथ कम होता जाता है। फंड को जितने लंबे समय तक रखा जाता है, बिक्री शुल्क कम होता है।

28. वितरक: एक व्यक्ति या निगम जो फंड से शेयरों की सीधी खरीद और उन्हें अन्य निवेशकों को पुनर्विक्रय करने में शामिल है।

29. डिविडेंड प्लान: डिविडेंड प्लान में, निवेशक को घोषित किए जाने पर समय पर डिविडेंड प्राप्त होता है।

30. डिविडेंड स्ट्रिपिंग:   डिविडेंड का भुगतान होते ही फंड से बाहर निकलने के इरादे से निवेशक निवेश करता है।

31. अवधि: यह एक उपाय है कि ब्याज दरों में बदलाव के लिए फंड कितना संवेदनशील है। फंड की अवधि जितनी अधिक होगी, ब्याज दर में उतार-चढ़ाव के प्रति उतना ही संवेदनशील होगा।

32. प्रवेश शुल्क: जब कोई निवेशक किसी योजना की इकाइयां खरीदता है तो प्रवेश शुल्क लगाया जाता है।

33. इक्विटी फंड: म्यूचुअल फंड स्कीम जो केवल इक्विटी में निवेश करती है।

34. इक्विटी से जुड़ी बचत योजना: इस योजना में, ईएलएसएस में निवेश का अधिकांश हिस्सा इक्विटी में है। इस योजना में अर्जित लाभांश कर मुक्त हैं।

35. पूर्व-लाभांश तिथि: वह तिथि जिस पर किसी फंड का शुद्ध संपत्ति मूल्य (एनएवी) लाभांश और/या पूंजीगत लाभ के वितरण के बराबर राशि से घट जाता है।

36. एक्सचेंज प्रिविलेज:  कुछ म्यूचुअल फंडों द्वारा दी जाने वाली एक सुविधा जहां निवेशक बिना किसी शुल्क के एक ही फंड प्रकार के भीतर एक योजना से दूसरी योजना में बीच में स्विच कर सकता है।

37. एग्जिट लोड:  वह शुल्क जो एक निवेशक को म्यूचुअल फंड से बाहर निकलने पर देना होता है। यह शुल्क निवेशकों को पैसा निकालने से रोकने के लिए लगाया जाता है।

38. व्यय अनुपात:  यह बताता है कि आपके पैसे के प्रबंधन के लिए फंड को कितनी राशि का भुगतान करने की आवश्यकता है।

39. फ्लोटिंग रेट डेट: एक बॉन्ड जिसकी घोषित ब्याज दर बाजार में उतार-चढ़ाव के अनुसार बदलती है।

40. फंड फैमिली:  एक म्यूचुअल फंड कंपनी जो विभिन्न निवेश उद्देश्यों के लिए विभिन्न फंड प्रदान करती है।

41. फंड मैनेजर: म्यूचुअल फंड से संबंधित सभी निर्णयों के लिए जिम्मेदार व्यक्ति।

42. गिल्ट फंड:  गिल्ट ऐसी प्रतिभूतियां हैं जो सरकार द्वारा जारी की जाती हैं और इनमें न्यूनतम जोखिम होता है।

43. ग्लोबल फंड:  दुनिया भर के स्टॉक या बॉन्ड में निवेश करने वाला म्यूचुअल फंड।

44. विकास योजना:  प्राथमिक उद्देश्य के रूप में दीर्घकालिक पूंजी वृद्धि के साथ म्युचुअल फंड।

45. हेज फंड:  हेज फंड उच्च रिटर्न पाने के लिए विभिन्न तकनीकों के संयोजन का उपयोग करते हैं।

46. ​​होल्डिंग अवधि:  वह अवधि जिसके लिए किसी व्यक्ति द्वारा सुरक्षा रखी जाती है।

47. होल्डिंग्स: एक फंड की शीर्ष प्रदर्शन वाली प्रतिभूतियां।

48. स्थापना तिथि:  वह तिथि जिस पर फंड ने संचालन शुरू किया।

49. आय कोष: इस म्यूचुअल फंड का प्राथमिक उद्देश्य दीर्घकालिक पूंजी वृद्धि के बजाय वर्तमान आय में वृद्धि करना है। यह म्यूच्यूअल फण्ड स्टॉक्स और बांड्स में निवेश करता है जो उच्च प्रतिफल अर्जित करते हैं।

0. इंडेक्स फंड:  फंड जो सिक्योरिटीज खरीदते हैं जो बीएसई भावना द्वारा प्रतिनिधित्व रिटर्न के पैटर्न का पालन करते हैं।

51. प्रारंभिक खरीद:  नया खाता खोलने के लिए आवश्यक न्यूनतम राशि। यह राशि निवेशक को एक शेयरधारक के रूप में उसके पास मौजूद मौद्रिक बाधाओं के बारे में सूचित करती है। एक उपयुक्त म्युचुअल फंड का चयन करते समय एक फंड की प्रारंभिक खरीद एक महत्वपूर्ण मानदंड है।

52. ब्याज दर:  मासिक प्रभावी दर जो उधार ली गई राशि पर लागू होती है। यह उधार ली गई राशि के प्रतिशत के रूप में इंगित किया गया है।

53. ब्याज दर संवेदनशीलता: ब्याज दर संवेदनशीलता इस बात का संकेत है कि कोई फंड ब्याज दरों में बदलाव के प्रति कितना संवेदनशील है। लंबी अवधि वाला फंड ब्याज दर में बदलाव के प्रति अधिक संवेदनशील होता है और इसलिए छोटी अवधि वाले फंड की तुलना में फंड के रूप में अधिक अस्थिर होता है।

54. इंटरमीडिएट बॉन्ड फंड:  5-10 साल की जमा अवधि वाले बॉन्ड में निवेश करने वाला म्यूचुअल फंड।

55. निवेश उद्देश्य:  दीर्घावधि या अल्पावधि वित्तीय लक्ष्य जिसके लिए एक निवेशक या म्युचुअल फंड प्रयास करता है।

56. निवेश प्रतिफल: किसी निवेश की प्रतिफल निवेश के जोखिम और संभावनाओं से संबंधित होती है। यदि इसका कम जोखिम वाला निवेश अपेक्षित उपज से बेहतर संभावनाओं के साथ कम होगा, और पूंजीगत मूल्य अधिक होगा।

57. जॉबर्स:  स्टॉक एक्सचेंज ब्रोकर जो शेयरों को खरीदने और बेचने में शामिल होते हैं, जिनमें वे विशेषज्ञ होते हैं।

58. लेवल लोड:  कमीशन (लोड) जो उस अवधि के बावजूद अपरिवर्तित रहता है जिसके लिए निवेशक द्वारा निवेश किया गया था।

59. लिक्विड फंड:  लॉक-इन अवधि घटाकर मुद्रा बाजार फंड के समान।

60. भार:  प्रवेश और निकास शुल्क जो एक निवेशक इकाइयों को खरीदने और बेचने पर भुगतान करता है।

61. लॉक-इन-पीरियड: वह अवधि जिसके लिए किसी विशेष निवेश को निवेशक द्वारा बेचे जाने से प्रतिबंधित किया जाता है।

62. लॉन्ग-टर्म बॉन्ड फंड: एक म्यूचुअल फंड जो 10 साल से अधिक की परिपक्वता अवधि वाले बॉन्ड में निवेश करता है।

63. लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन: एक साल से अधिक समय से रखे गए म्यूचुअल फंड शेयर को बेचने से उत्पन्न राजस्व।

64. प्रबंधन शुल्क: फंड और अन्य सलाहकार सेवाओं के पोर्टफोलियो प्रबंधन के लिए म्यूचुअल फंड द्वारा निवेश सलाहकार को भुगतान किया गया शुल्क। शुल्क फंड के परिसंपत्ति मूल्य के 0.5 से 0.1% तक होता है।

65. मनी मार्केट फंड: एक म्युचुअल फंड केवल आरबीआई द्वारा निर्दिष्ट निवेश उपकरणों और मनी मार्केट जैसे वाणिज्यिक पत्र, ट्रेजरी बिल सर्टिफिकेट, वाणिज्यिक बिल आदि में निवेश करता है। ये फंड 15 दिनों की न्यूनतम लॉक-इन अवधि के साथ आते हैं और सेबी द्वारा विनियमित होते हैं।

66. म्युचुअल फंड:   यह विभिन्न वित्तीय मार्गों में निवेश करके धन सृजन के उद्देश्य से कई निवेशकों से एकत्रित धन के साथ एक प्रकार का ट्रस्ट है।

67. नेट एसेट वैल्यू: एनएवी म्यूचुअल फंड स्कीम में एक यूनिट का मूल्य है और यह फंड के प्रदर्शन का एक पैमाना है।

68. नेट एसेट वैल्यू प्रति यूनिट: म्यूचुअल फंड शेयर का वर्तमान बाजार मूल्य। इसकी गणना प्रतिदिन कुल संपत्ति यानी प्रतिभूतियों, उपार्जित आय, देनदारियों को घटाकर और फिर बकाया इकाइयों की संख्या से परिणाम को विभाजित करके की जाती है।

69. शुद्ध संपत्ति:  इसे कुल संपत्ति घटाकर कुल देनदारियों के रूप में दर्शाया जाता है।

70. नो-लोड फंड: म्युचुअल फंड जिसमें यूनिट की बिक्री या खरीद पर कोई शुल्क नहीं लगाया जाता है।

71. ओपन एंडेड स्कीमें: म्यूचुअल फंड स्कीमें जो जनता को नियमित रूप से नई यूनिट जारी करती हैं, ओपन-एंडेड स्कीम कहलाती हैं। मोचन की अवधि विशिष्ट नहीं है।

72. संचालन व्यय : किसी व्यवसाय के संचालन के लिए अर्जित व्यय। इसमें कच्चा माल, रखरखाव शुल्क आदि शामिल हैं।

73. देय तिथि:  वह तिथि जिस पर उन शेयरधारकों को लाभांश का भुगतान किया जाता है जो उन्हें पुनर्निवेश करने की योजना नहीं बनाते हैं।

74. पोर्टफोलियो मैनेजर:  फंड के उद्देश्य के अनुसार म्यूचुअल फंड के लिए प्रतिभूतियों की खरीद और बिक्री के संबंध में निवेश निर्णयों को संभालने के लिए फंड सलाहकार द्वारा पोर्टफोलियो मैनेजर को काम पर रखा जाता है।

75. मूल्य/पुस्तक अनुपात:  यह एक स्टॉक के बाजार मूल्य की तुलना उसके बुक वैल्यू से करने के लिए एक मीट्रिक है। इसे प्रति शेयर बाजार मूल्य को प्रति शेयर बुक वैल्यू से विभाजित करके दर्शाया जाता है।

6. प्राइम रेट फंड:   एक म्यूचुअल फंड जो बैंकों से कॉर्पोरेट ऋण का कुछ प्रतिशत खरीदता है और शेयरधारकों को ब्याज देता है।

77. आरएंडटी एजेंट: रजिस्ट्रार और ट्रांसफर एजेंट जो निवेशक सर्विसिंग में शामिल सभी कागजी कार्रवाई के लिए जिम्मेदार हैं।

78. विमोचन शुल्क:  म्यूचुअल फंड से बाहर निकलने के लिए एक निवेशक पर लगाया जाने वाला शुल्क। यह निवेशकों को निकासी से रोकने के लिए लगाया गया है।

79. मोचन मूल्य: वह मूल्य जिस पर फंड म्यूचुअल फंड के शेयरों की पुनर्खरीद करता है। यह अक्सर प्रति शेयर वर्तमान शुद्ध संपत्ति मूल्य के बराबर होता है। मोचन मूल्य को विक्रय मूल्य, बोली आदि के रूप में भी जाना जाता है।

80. पुनर्निवेश विशेषाधिकार: कुछ म्युचुअल फंड अपने शेयरधारकों को बिक्री शुल्क का भुगतान किए बिना अतिरिक्त शेयर खरीदने के लिए पूंजीगत लाभ से आय का उपयोग करने की अनुमति देते हैं। यह एक पुनर्निवेश विशेषाधिकार है।

81. जोखिम: बाजार में उतार-चढ़ाव और अस्थिरता का सामना करने के लिए एक निवेशक की क्षमता का माप।

82. रोल ओवर ऑप्शन: यह कुछ फंड्स द्वारा पेश किया जाने वाला एक विकल्प है, जहां रिडेम्पशन के बाद फंड का प्रदर्शन अच्छा होने पर निवेशक राशि को फिर से निवेश करना चुन सकते हैं।

83. रुपी कॉस्ट एवरेजिंग:  एक प्रणाली जिसमें निवेशक समय-समय पर उसी म्यूचुअल फंड में पैसा फिर से निवेश करता है।

84. बिक्री शुल्क: लोड म्यूचुअल फंड में शेयरों के खरीदार द्वारा ब्रोकरेज हाउस को प्रेषित शुल्क।

85. सेक्टर फंड:  एक इक्विटी योजना जो किसी विशेष क्षेत्र से संबंधित कंपनियों के शेयरों में निवेश करती है। उदाहरण के लिए, एक आईटी फंड केवल आईटी कंपनियों में ही निवेश करेगा।

86. सीरीज फंड:  एक म्यूचुअल फंड जिसका प्रॉस्पेक्टस कई पोर्टफोलियो के लिए अनुमति देता है। पोर्टफोलियो विशिष्ट या व्यापक हो सकते हैं।

87. एसआईपी: एसआईपी या व्यवस्थित निवेश योजना आवर्ती जमा योजना के समान काम करती है जहां निवेशक मासिक/त्रैमासिक निश्चित योगदान कर सकता है। SIP उन निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प है जिनके पास निवेश करने के लिए एकमुश्त राशि नहीं है।

88. स्टॉक फंड:  म्यूचुअल फंड मुख्य रूप से स्टॉक में निवेश करता है।

89. बाद की खरीद:  सबसे छोटी अतिरिक्त खरीद एक फंड एक मौजूदा खाते की अनुमति देता है।

90. व्यवस्थित निकासी योजना:  यह कई म्यूचुअल फंडों द्वारा पेश की जाने वाली योजना है जहां शेयरधारकों को उनके निवेश से भुगतान दिया जाता है। भुगतान के लिए पैसा आमतौर पर फंड की लाभांश आय और पूंजीगत लाभ वितरण से लिया जाता है।

91. ट्रेजरी बिल: 91-364 दिनों की अवधि के लिए बेची गई सरकारी सुरक्षा। सुरक्षा भारतीय रिजर्व बैंक द्वारा बेची जाती है।

92. यूनिट: म्यूचुअल फंड में निवेशक के स्वामित्व की सीमा का प्रतिनिधित्व करता है।

93. यूनिट होल्डर :  एक निवेशक जो म्युचुअल फंड में पैसा लगाता है।

94. उतारना :   म्युचुअल फंड की इकाइयों को बेचना।

95. वेंचर कैपिटल फंड:   एक सीमित कंपनी जो नए उद्योगों को जोखिम पूंजी प्रदान करके उनका समर्थन करती है।

96. निकासी योजना: यह म्युचुअल फंड को समय-समय पर रिडीम करने और आय को सीधे निवेशक को भेजने की सुविधा है।

97. जीरो कूपन बॉन्ड:  यह एक ऐसा बॉन्ड है जो उसके अंकित मूल्य के एक अंश पर बेचा जाता है। कोई आवधिक ब्याज भुगतान नहीं किया जाता है, लेकिन बांड का मूल्य समय के साथ बढ़ता है। बांड से आय परिपक्वता अवधि तक जमा होती है, और फिर बांड पूर्ण अंकित मूल्य पर प्रतिदेय होता है।

Poonit Rathore

My name is Poonit Rathore. I am a Blogger, Content-writer, and Freelancer. Currently, I am pursuing my CMA final from ICAI. I live in India.

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