बहुत से निवेशक धन संचय बनाने और लक्ष्य आधारित निवेश पर ध्यान केंद्रित करने के लिए म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते हैं लेकिन उन निवेशों के रास्ते नहीं जानते हैं। शुरुआती लोगों के पास इस बात की भी जानकारी नहीं होती है कि म्यूचुअल फंड में निवेश के लिए किन दस्तावेजों की आवश्यकता है, या क्या प्रक्रिया है। इस लेख में, हमारा लक्ष्य निवेश के लिए उपलब्ध कई ऑनलाइन और ऑफलाइन विकल्पों की व्याख्या करना है म्यूचुअल फंड योजनाएं.
म्यूचुअल फंड योजनाओं में निवेश करने के तरीके
म्यूचुअल फंड योजनाओं में निवेश शुरू करने के लिए पहला कदम खाता खोलना है। एक बार जब आप यह कर लेते हैं, तो आपको म्यूचुअल फंड की श्रेणी और उप-श्रेणी पर निर्णय लेने के लिए अपने निवेश लक्ष्यों, समय सीमा और जोखिम सहनशीलता का मूल्यांकन करना चाहिए। फिर, आप विभिन्न परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनियों (एएमसी) की विभिन्न योजनाओं पर कुछ शोध कर सकते हैं कि कौन सी योजना चुनें। आपको उस श्रेणी और फंड का प्रकार भी तय करना होगा जिसमें आप निवेश करना चाहते हैं।
नीचे दिए गए ब्लॉग में उन कई तरीकों के बारे में बताया गया है जिनसे आप किसी फंड योजना में निवेश कर सकते हैं!
Paytm के माध्यम से ऑनलाइन निवेश कैसे करें?
पेटीएम एक डिजिटल वॉलेट है, जो विशेष रूप से भुगतान और रिचार्ज के लिए समर्पित मोबाइल ऐप है। आप स्टॉक और म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं पेटीएम मनी के माध्यम से. आप अपने पेटीएम ऐप पर लॉग इन कर सकते हैं और ‘स्टॉक और आईपीओ’ अनुभाग ब्राउज़ करने के लिए ‘सभी सेवाएं’ आइकन पर जा सकते हैं। जैसे ही आप ‘म्यूचुअल फंड’ पर क्लिक करेंगे, यह आपको पेटीएम मनी ऐप खोलने या ब्राउज़र पर खोलने के लिए रीडायरेक्ट करेगा।
पेटीएम मनी उन फंड योजनाओं की पेशकश करता है जो प्रतिष्ठित एजेंसियों द्वारा रेटेड हैं, यदि आप पहले से ही निवेशक हैं तो आपको पोर्टफोलियो अंतर्दृष्टि के साथ फंड प्रदर्शन की तुलना करने की अनुमति मिलती है। इसमें परेशानी मुक्त खाता खोलने की प्रक्रिया है और आप कुछ योजनाओं में मुफ्त में और बिना किसी छिपे शुल्क के निवेश कर सकते हैं।
पेटीएम के माध्यम से ऑनलाइन निवेश करने के लिए नीचे दिए गए चरणों का पालन करें:
- ‘पेटीएम मनी’ ऐप डाउनलोड करें और अपने पेटीएम खाते से लॉग इन करें। पेटीएम पर आपके पंजीकृत मोबाइल नंबर पर प्राप्त ओटीपी दर्ज करें
- यहां, आप म्यूचुअल फंड, स्टॉक, एनपीएस में निवेश कर सकते हैं और ‘भविष्य के विकल्प’ का पता लगा सकते हैं, और वेल्थबास्केट के माध्यम से बेहतर प्रदर्शन करने वाले स्टॉक और ईटीएफ पोर्टफोलियो के निर्माण पर सलाह डाउनलोड कर सकते हैं।
- ‘म्यूचुअल फंड’ अनुभाग पर क्लिक करें और निवेश के लिए प्रत्यक्ष म्यूचुअल फंड खोजें। आप सर्वोत्तम रिटर्न, शीर्ष रेटिंग, फंड श्रेणियों, एएमसी, फंड मैनेजर आदि के आधार पर समूहीकृत फंडों का पता लगा सकते हैं। आप फंडों के चयन में आसानी के लिए निवेश विचारों का भी पता लगा सकते हैं।
- सभी फंड योजनाओं में निवेशकों की तुलना के लिए एनएवी, फंड मैनेजर, रिटर्न और उसी श्रेणी के अन्य फंड जैसी विस्तृत जानकारी होती है। आपके पास फंड की जानकारी और एएमसी की जानकारी के साथ-साथ योजना दस्तावेजों के साथ-साथ परिसंपत्ति आवंटन का विवरण और उसका सारांश भी है। यह भी सलाह दी जाती है कि आप निवेश करने से पहले रिस्कोमीटर और न्यूनतम एसआईपी राशि की जांच कर लें
डीमैट खाते के माध्यम से निवेश कैसे करें?
डीमैट खाता आमतौर पर स्टॉक के लिए आवश्यक होता है, म्यूचुअल फंड के लिए नहीं। हालाँकि, यदि आपके पास एक है, तो आप डीमैट खाते के माध्यम से भी निवेश कर सकते हैं। आप ऑफ़लाइन डीमैट खाता किसी ब्रोकर के माध्यम से या उस योजना के एएमसी पर जाकर खोल सकते हैं जिसमें आप निवेश करने की योजना बना रहे हैं। आपको बस केवाईसी सत्यापन के लिए बैंक विवरण के साथ पहचान और आवासीय प्रमाण देना होगा।
आप विभिन्न प्लेटफॉर्म पर ई-केवाईसी के माध्यम से अपना डीमैट खाता ऑनलाइन भी खोल सकते हैं। पेटीएम या पेटीएम मनी ऐप का उपयोग करें जो आपको केवाईसी सत्यापन के लिए पेटीएम मिनी स्टोर तक ले जाएगा। पेटीएम मनी ऐप पर, बस ‘स्टॉक’ विकल्प पर क्लिक करें और आपको केवाईसी सत्यापन पृष्ठ पर पुनः निर्देशित किया जाएगा। हालाँकि, Paytm ऐप पर, आपको नीचे दिए गए चरणों का पालन करना होगा:
- अपने पेटीएम ऐप पर लॉग इन करें, नीचे ‘सभी सेवाएं’ अनुभाग तक स्क्रॉल करें, इसके बाद ‘स्टॉक और आईपीओ’ पर क्लिक करें।
- यदि आप ‘म्यूचुअल फंड’ या ‘टैक्स बचाएं’ जैसे अन्य विकल्प चुनते हैं, तो आपको पेटीएम मनी ऐप पर पुनः निर्देशित किया जाएगा जहां आप डीमैट खाता भी खोल सकते हैं।
- वैकल्पिक रूप से, आप ‘पेटीएम स्टॉक्स’ या ‘फ्री स्टॉक्स अकाउंट’ पर भी जा सकते हैं जहां आप डीमैट खाता बनाने के लिए अपना केवाईसी पूरा कर सकते हैं।
एएमसी/फंडहाउस के माध्यम से निवेश कैसे करें?
अधिकांश फंड हाउस या एएमसी के पास एक ऑनलाइन साइट/ऐप है जहां आप एक ईमेल आईडी, फोन नंबर का उपयोग करके एक निवेशक के रूप में एक खाता बना सकते हैं। पैन कार्ड. आपको केवाईसी प्रक्रिया से गुजरना होगा और एक बार सत्यापित होने के बाद, आप उनकी कई योजनाओं में निवेश कर सकते हैं।
यदि आप ऑफ़लाइन प्रक्रिया के लिए जाना चाहते हैं, तो आपको एएमसी शाखा में जाना होगा और स्व-सत्यापित पहचान और पते के प्रमाण के साथ म्यूचुअल फंड आवेदन पत्र जमा करना होगा। इसके अलावा, केवाईसी सत्यापन के लिए पासपोर्ट आकार की तस्वीरें और पैन कार्ड की जानकारी संलग्न करें।
ब्रोकर के माध्यम से निवेश कैसे करें?
एक ब्रोकर आपकी ओर से सीधे एएमसी के माध्यम से ऑनलाइन या ऑफलाइन म्यूचुअल फंड में निवेश करेगा। वे आपका डीमैट खाता भी खोल सकते हैं और इसके लिए शुल्क भी लेंगे। ब्रोकर न केवल खाता खोलने या केवाईसी में मदद करते हैं बल्कि योजनाओं और निवेशों पर नज़र रखने के साथ-साथ उनके बारे में सलाह भी देते हैं। हालाँकि, वे प्रबंधकीय और परिचालन शुल्क जैसे अपने शुल्कों के साथ आते हैं।
इसे लपेट रहा है:
आप ऑनलाइन या ऑफलाइन प्रक्रिया में सीधे एएमसी के माध्यम से म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं। ब्रोकर और तृतीय-पक्ष म्यूचुअल फंड निवेश ऐप भी उपलब्ध हैं। ब्रोकर शुल्क ले सकते हैं जबकि फंड हाउस/एएमसी निवेशकों को केवल उनके द्वारा शुरू की गई योजनाओं के बारे में सूचित करेंगे। दूसरी ओर, थर्ड-पार्टी ऐप्स में विभिन्न एएमसी के फंड होते हैं। पेटीएम मनी के पास कई फंड हाउसों द्वारा विभिन्न प्रत्यक्ष म्यूचुअल फंड योजनाएं हैं जिन्हें आप निर्बाध रूप से खोज, निवेश और ट्रैक कर सकते हैं। इसमें ई-केवाईसी की त्वरित और आसान प्रक्रिया भी है जिससे निवेशक आसानी से म्यूचुअल फंड निवेश शुरू कर सकते हैं। आप एकमुश्त निवेश (एकमुश्त) या एसआईपी के माध्यम से मासिक निवेश कर सकते हैं।
पूछे जाने वाले प्रश्न
बिना डीमैट अकाउंट के म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें?
आपको म्यूचुअल फंड के लिए डीमैट खाता रखने की आवश्यकता नहीं है और आप एएमसी या ब्रोकरों के माध्यम से ऑनलाइन/ऑफ़लाइन निवेश कर सकते हैं और निवेश ऐप्स के माध्यम से ऑनलाइन निवेश कर सकते हैं, उदाहरण के लिए, पेटीएम मनी के माध्यम से एमएफ योजनाओं में निवेश करें।
मैं मासिक आधार पर म्यूचुअल फंड में कैसे निवेश कर सकता हूं?
म्यूचुअल फंड निवेश दो प्रकार के हो सकते हैं – एकमुश्त निवेश और व्यवस्थित निवेश योजनाओं (एसआईपी) के माध्यम से मासिक निवेश। आप मासिक आधार पर छोटी मात्रा में एसआईपी के माध्यम से निवेश कर सकते हैं।
म्यूचुअल फंड के जरिए टैक्स कैसे बचाएं?
आप ईएलएसएस (इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम) म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं, जिन्हें टैक्स-सेविंग फंड भी कहा जाता है। ये इक्विटी फंड हैं जो मासिक निवेश मोड (एसआईपी) की पेशकश करते हैं। ध्यान दें कि आयकर अधिनियम, 1961 की धारा 80सी के प्रावधान आपको 1,50,000 रुपये तक की कर कटौती का दावा करने की अनुमति देते हैं।
