लाभांश से एक लाख कैसे कमाएं?

by PoonitRathore
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क्या आपने कभी सहजता से पैसा कमाने या वित्तीय बैकअप योजना हासिल करने के बारे में सोचा है? खैर, लाभांश निवेश की दुनिया को नमस्ते कहो! यह सिर्फ शेयर बाजार में निवेश के बारे में नहीं है; यह किसी कंपनी के शेयरों को अपने पास रखने के लिए नियमित रूप से भुगतान पाने जैसा है। इस त्वरित मार्गदर्शिका में, हम आपको लाभांश के माध्यम से एक लाख रुपये कमाने में मदद करने के लिए ट्रिक्स, टिप्स और रणनीतियों के बारे में बता रहे हैं।

मूल बातें: लाभांश क्या हैं?

जब भी कोई कंपनी मुनाफा कमाती है, तो उसके पास तीन विकल्प होते हैं:

सबसे पहले, यह अनुसंधान और विकास, विपणन, संपत्ति प्राप्त करने के लिए व्यवसाय में पैसा वापस निवेश कर सकता है; दूसरा, वह इसे सुरक्षित रखने और धन को जमा करके रखने का निर्णय ले सकता है। लेकिन यहीं यह दिलचस्प हो जाता है – विकल्प नंबर तीन में शेयरधारकों को लाभ का एक हिस्सा देना शामिल है, और हम इसे “लाभांश” कहते हैं। यह ब्याज कमाने जैसा है, लेकिन अच्छा है, क्योंकि यह शेयर बाजार की गतिविधियों के एक हिस्से पर स्वामित्व का हिस्सा है।

लाभांश आय बचत खाते में अपना पैसा रखने पर बैंक से ब्याज अर्जित करने के समान है। उदाहरण के लिए, यदि आपके पास रु. का मूल्य वाला शेयर है। 5% वार्षिक लाभांश उपज के साथ 100, कंपनी आपको रु. का भुगतान करती है। लाभांश आय में प्रत्येक वर्ष 5.

अपने ज्ञान का निर्माण: लाभांश कैसे काम करते हैं?

निवेशक स्टॉक खरीदकर, उन्हें लंबी अवधि के लिए पकड़कर और जब कंपनी राजस्व अधिशेष उत्पन्न करती है तो भुगतान प्राप्त करके लाभांश के माध्यम से पैसा कमा सकते हैं। शेयर खरीदने का निर्णय प्रबंधन गुणवत्ता, उद्योग दृष्टिकोण, वित्तीय स्थिति, प्रतिस्पर्धी ताकत और शेयर की कीमत जैसे विभिन्न कारकों पर निर्भर करता है। लाभांश यह तय करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है कि कौन से शेयर खरीदे जाएं, रिटर्न का एक विश्वसनीय स्रोत और आगे की वृद्धि के लिए नकदी आपूर्ति प्रदान की जाती है।

लाभांश भुगतान की यांत्रिकी: लाभांश का भुगतान कैसे किया जाता है?

लाभांश भुगतान किसी कंपनी के शेयर मूल्य के बजाय उसकी लाभप्रदता से जुड़ा होता है, जिससे कंपनियों को चुनौतीपूर्ण बाजार अवधि में भी लाभांश का भुगतान करने का विकल्प मिलता है। लाभांश का भुगतान करने वाले स्टॉक अक्सर बाजार की अस्थिरता के प्रति अधिक प्रतिरोधी होते हैं और अनुकूल कर कटौती के लिए अर्हता प्राप्त कर सकते हैं। निरंतर लाभांश भुगतान के इतिहास वाले व्यवसायों में आमतौर पर स्थिर, पर्याप्त नकदी प्रवाह होता है, जो उन्हें निवेशकों के लिए आकर्षक बनाता है।

क्या कंपनियों के लिए लाभांश देना ज़रूरी है?

कंपनियों के पास यह चुनने की छूट है कि लाभांश का भुगतान करना है या नहीं। तेजी से बढ़ने वाली कंपनियां भविष्य के विकास के लिए मुनाफे का पुनर्निवेश करने का विकल्प चुन सकती हैं, जबकि स्थिर-विकास वाली कंपनियां अक्सर शेयरधारकों को बनाए रखने और पुनर्निवेश को प्रोत्साहित करने के लिए लाभांश का उपयोग करती हैं। लाभांश का भुगतान करने का निर्णय विभिन्न मार्गों की ओर ले जाता है: अवशिष्ट, स्थिर, या मिश्रित, प्रत्येक निवेशक की आय धाराओं और समग्र कंपनी लाभप्रदता को प्रभावित करता है।

शेयरधारक रिटर्न के लिए रणनीतियाँ: लाभांश बनाम बायबैक

यदि कंपनियों के पास बाज़ार में उपलब्ध शेयरों की संख्या कम करने के लिए पुनर्खरीद शेयरों के रूप में नकदी मौजूद है, तो वे पुनर्खरीद कार्यक्रम का विकल्प चुन सकती हैं। यह रणनीति प्रति शेयर आय, प्रति शेयर नकदी प्रवाह बढ़ा सकती है और इक्विटी पर रिटर्न जैसे प्रदर्शन मेट्रिक्स में सुधार कर सकती है। लाभांश और बायबैक के बीच चुनाव कंपनी की स्थिति और कर निहितार्थ पर निर्भर करता है।

स्टॉक कीमतों पर प्रभाव: स्टॉक लाभांश के बाद

स्टॉक लाभांश घोषणा के बाद, स्टॉक मूल्य में आनुपातिक कमी अक्सर देखी जाती है। ऐसा इसलिए होता है क्योंकि स्टॉक लाभांश प्रति सामान्य शेयर बुक वैल्यू को कम कर देता है जबकि कंपनी का कुल मूल्य वही रहता है।

कोड को क्रैक करना: लाभांश स्टॉक का मूल्यांकन कैसे करें

जब आप तलाश में हों सर्वोत्तम लाभांश देने वाले स्टॉक, जिस शब्द के साथ आपको सहज होने की आवश्यकता है वह है “लाभांश उपज।” कई वेबसाइटें उच्च-उपज वाले स्टॉक खोजने के लिए टूल का दावा करती हैं, लेकिन संख्याओं को आपको धोखा न देने दें। आइए इसे एक कहानी के साथ तोड़ें।

एक स्टॉक की कल्पना करें जिसका मूल्य रु। 100 रुपये का भुगतान करना होगा। वार्षिक लाभांश में 10. सब ठीक है, है ना? लेकिन अचानक, कंपनी को मुश्किल दौर का सामना करना पड़ा और इसके शेयर गिरकर रु. 50. फिर भी, यह अभी भी रुपये दे रहा है। लाभांश में 10. अब, आपकी लाभांश उपज 10% से दोगुनी होकर 20% हो गई है। लेकिन यहाँ पेच यह है कि यह एक स्वस्थ कंपनी का संकेत नहीं है; यह एक लाल झंडा है. इसलिए लाभांश उपज को केवल अलग-अलग करके न देखें। निवेश करने से पहले कंपनी का अच्छी तरह से विश्लेषण कर लें क्योंकि अगर कंपनी के शेयर की कीमत कम हो रही है, तो इससे आपको पूंजी में बढ़ोतरी नहीं मिलेगी और निवेश से आपका कुल रिटर्न नकारात्मक हो सकता है।

विश्वसनीयता मायने रखती है: लाभांश अभिजात वर्ग पर भरोसा करें

इस यात्रा में विश्वसनीयता आपकी सहायक बन जाती है। अपने आप से पूछें, “क्या यह कंपनी अपने वादे निभा सकती है, लगातार भुगतान कर सकती है और शायद समय के साथ लाभांश भी बढ़ा सकती है?”
एक विश्वसनीय हॉटस्पॉट “लाभांश अभिजात वर्ग” है – बढ़ते लाभांश के इतिहास वाले स्टॉक। यदि किसी कंपनी का लाभांश बढ़ाने का इतिहास है तो यह संकेत दे सकता है कि कंपनी अपना मुनाफा बढ़ा रही है और इसलिए यह एक अच्छा संकेत है।

भुगतान अनुपात: द अनसंग हीरो

भुगतान अनुपात को नजरअंदाज न करें. यह किसी कंपनी की कमाई की तुलना उसके प्रति शेयर लाभांश भुगतान से करता है। कम अनुपात स्थायी लाभांश का संकेत देता है, जबकि 100% से अधिक का अनुपात संभावित परेशानी का संकेत देता है। हालाँकि, लगातार बढ़ता अनुपात एक परिपक्व उद्योग में एक स्वस्थ, विश्वसनीय कंपनी का संकेत देता है।

लाभांश स्टॉक चुनने की रणनीतियाँ

मिश्रण और मिलान: रक्षात्मक मानदंड

अपनी लाभांश रणनीति को रक्षात्मक कारकों के साथ मिलाएं। उदाहरण के लिए, स्वास्थ्य सेवा या एफएमसीजी क्षेत्रों में उच्च लाभांश देने वाले शेयरों पर विचार करें। बढ़ती मांग की लहर पर सवार कंपनियों की तलाश करें।
इसके अलावा, कम ऋण वाली कंपनियों को प्राथमिकता दें। जब आर्थिक ज्वार कठिन हो जाता है, तो अधिकांश प्रबंधन शेयरधारकों को लाभांश वितरित करने के बजाय ऋण चुकाने को प्राथमिकता देते हैं। अपनी पसंदीदा कंपनियों का पता लगाने के लिए रक्षात्मक मानदंडों की एक सूची तैयार करने में कुछ गुणवत्तापूर्ण समय व्यतीत करें।

आपका निवेश मेनू: भारत में 2024 में शीर्ष लाभांश देने वाले स्टॉक

क्या आप सोच रहे हैं कि भारतीय शेयर बाज़ार में अपना पैसा कहाँ लगाएं? यहां दिग्गजों से लेकर उभरते सितारों तक, सबसे अधिक लाभांश देने वाले कुछ शेयरों का त्वरित मेनू दिया गया है:

स्टॉक का नाम

मार्केट कैप (करोड़ में)

भाग प्रतिफल

शेयर की कीमत

आईटीसी

₹5,15,762 3.02%

₹413

हीरो मोटोकॉर्प लिमिटेड

₹96,204

2.11%

₹4,813

कोल इंडिया

₹2,88,262

5.20%

₹468

हिंदुस्तान जिंक लिमिटेड

₹1,32,823 24.0%

₹314

कोलगेट-पामोलिव (भारत)

₹68,109

1.52%

₹2,504

बजाज ऑटो लिमिटेड

₹2,19,262

1.81%

₹7,743

वेदांता लिमिटेड

₹1,03,933 36.3%

₹280

टेक महिंद्रा लिमिटेड

₹1,27,391

2.47%

₹1,305

थायरोकेयर टेक्नोलॉजीज लिमिटेड

₹3,219

2.96%

₹608

नोवार्टिस इंडिया लिमिटेड

₹2,291

1.06%

₹928

निष्कर्ष

मंदी के बाज़ारों के दौरान उच्च लाभांश देने वाले शेयरों में निवेश करना एक स्मार्ट रणनीति है। लेकिन सही लाभांश देने वाले स्टॉक ढूंढना महत्वपूर्ण है। हालांकि बढ़ते लाभांश वाली कंपनियों में निवेश करना एक रत्न है, याद रखें कि वे बाजार की रैलियों के दौरान सितारे नहीं हो सकते हैं। इसलिए, उन्हें अपने पोर्टफोलियो में सहायक भूमिका निभाने दें।

प्रतिभूति बाजार में निवेश/व्यापार बाजार जोखिम के अधीन है, पिछला प्रदर्शन भविष्य के प्रदर्शन की गारंटी नहीं है। इक्विटी और डेरिवेटिव्स सहित प्रतिभूति बाजारों में व्यापार और निवेश में नुकसान का जोखिम काफी हो सकता है।



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