सेबी ने किसी निवेशक की मृत्यु की सूचना देने वाले मध्यस्थों के लिए तंत्र की शुरुआत की

पूंजी बाजार नियामक ने परिचालन मानदंड भी बनाए हैं, जिसमें विनियमित संस्थाओं के दायित्व भी शामिल हैं, जिनमें पंजीकृत मध्यस्थ भी शामिल हैं जिनका निवेशकों या खाताधारकों के साथ इंटरफेस है जो प्राकृतिक व्यक्ति हैं।

बाजार नियामक ने कहा, “किसी निवेशक की मृत्यु के बारे में सूचना प्राप्त करने के बाद, संबंधित मध्यस्थ को नोटिफ़ायर या नामांकित व्यक्ति से पैन के साथ मृत्यु प्रमाण पत्र प्राप्त करना होगा और इसकी प्राप्ति के अगले कार्य दिवस के माध्यम से मृत्यु प्रमाण पत्र को सत्यापित करना होगा। ऑनलाइन या ऑफलाइन मोड”, परिपत्र पढ़ा।

“मध्यस्थ को मृत निवेशक के पैन के साथ मृत्यु प्रमाण पत्र के ‘मूल देखे गए और सत्यापित’ (ओएसवी), नोटिफ़ायर की साख (उसके पैन सहित) और एक निवेशक से सत्यापन रिपोर्ट के साथ इलेक्ट्रॉनिक रूप से प्राप्त किया जाएगा। स्टॉक एक्सचेंज या डिपॉजिटरी (एमआईआई) का सेवा केंद्र (आईएससी) 3, अपने स्वयं के ओएसवी के बराबर होगा।”

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“यदि संबंधित मध्यस्थ, नोटिफ़ायर या नामांकित व्यक्ति से निवेशक की मृत्यु के बारे में जानकारी प्राप्त करने के बाद, उसका अनुमान लगाने के बाद, मृत्यु प्रमाण पत्र तक पहुंच नहीं पाता है या प्राप्त करने की स्थिति में नहीं है, तो यह नामांकित व्यक्ति को सूचित करेगा ) कि निवेशक की केवाईसी स्थिति को “ऑन होल्ड” के रूप में चिह्नित किया गया है और उन्हें संबंधित निवेशक का मृत्यु प्रमाण पत्र प्रस्तुत करने की आवश्यकता है। परिपत्र जोड़ा गया।

सेबी सर्कुलर में आगे लिखा है, “मृत्यु प्रमाण पत्र के सत्यापन के बाद, संबंधित मध्यस्थ को सत्यापन के उसी दिन, केआरए को केवाईसी संशोधन अनुरोध जमा करना होगा कि “निवेशक की मृत्यु की जानकारी प्राप्त हुई; मृत्यु प्रमाण पत्र सत्यापित” और भी प्रासंगिक दस्तावेज़ अपलोड करें।”

सर्कुलर में कहा गया है कि मध्यस्थ को मृत निवेशक के खाते या फोलियो में सभी डेबिट लेनदेन को ब्लॉक करना होगा।

यदि मृत्यु प्रमाण पत्र प्राप्त नहीं हुआ है, तो मध्यस्थ को सूचना के अगले कार्य दिवस तक केआरए प्रणाली में केवाईसी संशोधन अनुरोध जमा करना होगा – “निवेशक की मृत्यु की जानकारी प्राप्त हुई; पुष्टि की प्रतीक्षा है”।

केआरए का दायित्व

बाजार नियामक ने कहा कि केआरए, मध्यस्थ से ‘केवाईसी संशोधन’ अनुरोध प्राप्त होने पर संशोधन अनुरोध प्राप्त होने के अगले कार्य दिवस तक स्वतंत्र सत्यापन और सत्यापन करेगा।

सर्कुलर में कहा गया है कि मृत्यु प्रमाण पत्र के सत्यापन के बाद, केआरए, केवाईसी रिकॉर्ड को सिस्टम में “स्थायी रूप से अवरुद्ध” के रूप में अपडेट करेगा और इस अपडेशन को सभी जुड़े मध्यस्थों को सूचित करेगा।

परिचालन में एकरूपता लाने के लिए, स्टॉक एक्सचेंज, डिपॉजिटरी और उद्योग संघ जैसे एसोसिएशन ऑफ म्यूचुअल फंड्स इन इंडिया (एएमएफआई), रजिस्ट्रार एसोसिएशन ऑफ इंडिया (आरएआईएन) आदि केआरए सहित हितधारकों के परामर्श से सामान्य मानक संचालन लागू करेंगे। (एसओपी)। एसओपी को उनकी वेबसाइटों के साथ-साथ बिचौलियों की वेबसाइटों पर भी उपलब्ध कराया जाना चाहिए।

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अपडेट किया गया: 03 अक्टूबर 2023, 07:48 अपराह्न IST