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365 दैनिक निवेश युक्तियाँ – Poonit Rathore

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365 दैनिक निवेश युक्तियाँ - Poonit Rathore
365 दैनिक निवेश युक्तियाँ – Poonit Rathore

कुछ साल पहले, हमने एक प्रोजेक्ट बनाया था जो एक दैनिक निवेश टिप था। हमने 365 अलग-अलग निवेश युक्तियाँ बनाईं – कुछ निवेश के लिए बहुत विशिष्ट हैं, जबकि अन्य अधिक सामान्य थीं, यहां तक ​​कि बचत और बीमा में भी कुछ प्राप्त करना। 

हमने इस एक विशाल मार्गदर्शिका में सभी दैनिक निवेश युक्तियों को समेकित किया है, ताकि आप एक ही स्थान पर सर्वोत्तम युक्तियाँ प्राप्त कर सकें।

यदि आपको यह मूल्यवान लगता है, तो कृपया इसे अपने मित्रों और परिवार के साथ साझा करें!

निवेश युक्तियाँ

1. जल्दी निवेश करना शुरू करें

जितनी जल्दी आप निवेश करना शुरू करेंगे, उतना अच्छा होगा। जल्दी निवेश करके, आप अपने निवेश को बढ़ने के लिए अधिक समय देते हैं। पैसे का समय मूल्य होता है। पैसा समय के साथ कमाता और बढ़ता है। चक्रवृद्धि की शक्ति से धन बढ़ता है। अपना समय बर्बाद न करें और आज ही निवेश करना शुरू करें। याद रखें, पेड़ लगाने का सबसे अच्छा समय 20 साल पहले था। पेड़ लगाने का दूसरा सबसे अच्छा समय आज है! 

2. लंबी अवधि के लिए निवेश करें

निवेश को दीर्घकालिक प्रयास के लिए डिज़ाइन किया गया है। यदि आप व्यापार करना चाहते हैं, तो आप अल्पावधि के लिए होल्ड करते हैं। अगर आप निवेश करना चाहते हैं तो लंबी अवधि के लिए करें। स्टॉक के लिए होल्डिंग अवधि हमेशा के लिए हो सकती है। वारेन बफेट यह कहने के लिए प्रसिद्ध हैं, “मैं कभी भी शेयर बाजार से पैसा बनाने का प्रयास नहीं करता। मैं इस धारणा पर खरीदारी करता हूं कि वे अगले दिन बाजार बंद कर सकते हैं और इसे 10 साल तक दोबारा नहीं खोल सकते हैं। इसके द्वारा, वह कह रहा है कि वह अच्छा, ठोस निवेश खरीदना चाहता है जो लंबे समय में भुगतान करेगा। अल्पकालिक उतार-चढ़ाव पर ध्यान न दें। धैर्य निवेश की कुंजी है। जब बफे कोई शेयर खरीदते हैं, तो वह उसे जीवन भर अपने पास रखने की दृष्टि से खरीदते हैं। जब आप शेयर बाजार में निवेश करते हैं, तो लंबी अवधि के बारे में सोचें न कि ट्रेडिंग के जरिए तुरंत लाभ पाने के बारे में।

3. उच्च गुणवत्ता वाली विकास कंपनियों में निवेश करें

दो मुख्य निवेश शैलियाँ हैं: मूल्य और विकास। एक विकास निवेशक होने के नाते उन कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करता है जो समय के साथ बढ़ने के लिए तैयार हैं। इतिहास की सबसे प्रसिद्ध विकास कंपनियों में से एक Apple है। अन्य में Google और Amazon शामिल हैं। ये ऐसी कंपनियां हैं जो समय के साथ बढ़ी हैं। निवेशकों के लिए तरकीब यह है कि वे इन कंपनियों को तब खोजें जब वे शिशु अवस्था में हों। उन कंपनियों को चुनें जो प्रतिस्पर्धात्मक लाभ के साथ मजबूत ब्रांड नाम पेश करती हैं। सबसे सफल विकास कंपनियों में से कई ऐसी हैं जो उद्योगों को फिर से परिभाषित करती हैं या पूरी तरह से नए बनाती हैं। हालांकि याद रखें, विकास कंपनियां जोखिम उठाती हैं, इसलिए सावधान रहें।

4. विविधता, लेकिन बहुत ज्यादा नहीं

यह आवश्यक है कि आप अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाएं – यह सुनिश्चित करने के सर्वोत्तम तरीकों में से एक है कि आपका पोर्टफोलियो समय के साथ बाजार के साथ गति से बढ़ता है। आपको अलग-अलग एसेट क्लास में डायवर्सिफिकेशन करना चाहिए। डायवर्सिफाई करें लेकिन उसी एसेट क्लास में ज्यादा डायवर्सिफिकेशन न करें, जो आमतौर पर सभी संभावित लाभ को रद्द कर देता है।  

एक अच्छा उदाहरण Apple जैसे स्टॉक का मालिक है, लेकिन फिर NASDAQ 100 इंडेक्स का मालिक है। Apple उस इंडेक्स फंड का एक बड़ा हिस्सा बनाता है, इसलिए आप वास्तव में विविध नहीं हैं (साथ ही, NASDAQ ज्यादातर टेक है, जैसे Apple)। स्टॉक, बॉन्ड, म्यूचुअल फंड, बैंक डिपॉजिट, गोल्ड, फॉरेक्स, रियल एस्टेट और अन्य उपकरणों जैसे विभिन्न संपत्ति वर्गों में निवेश करें। और, एक परिसंपत्ति वर्ग के भीतर भी, स्टॉक कहते हैं, अच्छी गुणवत्ता वाली कंपनियों के लिए जाएं। फ़िलिप फ़िशर कहते हैं, “मैं बहुत अधिक अच्छा निवेश नहीं चाहता; मुझे कुछ उत्कृष्ट चाहिए।

5. मूल्य पर नजर रखें

ग्रोथ इन्वेस्टमेंट मजेदार है, लेकिन वैल्यू इनवेस्टिंग वह है जहां कई सबसे सफल निवेशकों ने अपना पैसा बनाया है। मजबूत फंडामेंटल वाली कंपनियों में वैल्यू इनवेस्टिंग पर फोकस करें। उन कंपनियों की तलाश करें जो उनके बाजार मूल्य से अधिक मूल्य की हैं, उनमें निवेश करें और लंबी अवधि के लिए निवेश को होल्ड करें।

वैल्यू इन्वेस्टिंग के जनक (और वारेन बफेट के संरक्षक) और सभी समय के 10 सर्वश्रेष्ठ निवेशकों में से एक के रूप में जाने जाने वाले बेंजामिन ग्राहम का कहना है कि लंबे समय में, कंपनी और उसके शेयर की कीमत दोनों का प्रदर्शन आम तौर पर मेल खाता है। इसलिए, छोटी अवधि के उतार-चढ़ाव या बुरी खबरों का लाभ उठाएं और लंबी अवधि में लाभ के लिए इसका इस्तेमाल करें।

6. निवेश जुआ नहीं है

बाहर के लोगों द्वारा की जाने वाली सबसे बड़ी गलतियों में से एक यह सोचना है कि सभी निवेश जुआ या सट्टा है। नहीं – ऐसा नहीं है। लेकिन इतना समझदार निवेशक इसे ऐसा नहीं मान सकते हैं और असफल हो जाएंगे। छोटी अवधि के बाजार के उतार-चढ़ाव, अफवाहों और गपशप के आधार पर निवेश के फैसले लेने से बचें। फिशर, एक महान निवेशक, चेतावनी देता है कि कंपनी के बारे में पर्याप्त जानकारी के बिना इसे खरीदना खतरनाक हो सकता है। आपको अपना होमवर्क करने की जरूरत है। आपको कंपनी के मालिक के रूप में व्यक्तिगत रूप से निवेश करते समय आपके द्वारा किए गए प्रत्येक निवेश के बारे में सोचने की आवश्यकता है। क्या आप कंपनी खरीदेंगे यदि यह एक स्थानीय दुकान होती? इसे ऐसे समझो और निवेश करो, जुआ मत खेलो।

7. पैक का पालन न करें

मेरे पसंदीदा वारेन बफेट के उद्धरणों में से एक है, “ जब दूसरे लालची हों तो भयभीत हों और जब दूसरे भयभीत हों तो लालची हों। ” यह उन मंत्रों में से एक है जिसके द्वारा मैं जीता हूं और इसने मुझे निवेश करते समय बहुत सफल होने में मदद की है – मैंने 2007 के वित्तीय संकट के चरम के दौरान अपने सबसे बड़े विजेताओं में से कुछ को खरीदा।

लक्ष्य तब खरीदना चाहिए जब दूसरे निराशावादी रूप से बेच रहे हों और जब दूसरे लालच से खरीद रहे हों तो बेच दें। निवेश के आश्चर्यलोक में, पर्याप्त ज्ञान और ध्वनि निर्णय द्वारा समर्थित साहस सर्वोच्च गुण है। अधिकतम निराशावाद का समय खरीदने का सबसे अच्छा समय है, और अधिकतम आशावाद का समय बेचने का सबसे अच्छा समय है। यह करना कठिन हो सकता है, लेकिन अपनी भावनाओं को एक तरफ रख दें और अपना शोध करें ।

8. निवेश करने के लिए पैसे उधार न लें

यदि आप शेयर बाजार में निवेश करना चाहते हैं, तो आपको इसे अपने पैसे से करना होगा – इसे करने के लिए दूसरों से पैसा उधार न लें। या, इसे करने के लिए खुद से पैसा उधार न लें (जैसे क्रेडिट कार्ड का उपयोग करना)। पैसा कमाने के लिए किसी भी तरह के उपकरण से बचें। उधार के पैसे का उपयोग करके बाजार में निवेश न करें, खासकर यदि आप एक नए निवेशक हैं। बाजार में कोई भी प्रतिकूल उतार-चढ़ाव आपको अपनी स्थिति बेचने के लिए मजबूर कर सकता है और आप पर बहुत सारा पैसा बकाया हो सकता है। बस अपनी बचत से निवेश करना शुरू करें – बस!

9. कंपनियों में निवेश करें, स्टॉक्स में नहीं

जब भी आप किसी कंपनी के शेयरों में निवेश करें तो यह सोचें कि आप कोई शेयर नहीं बल्कि एक व्यवसाय खरीद रहे हैं। ग्राहम और वारेन बफेट, दो महान निवेशक, इस बात पर जोर देते हैं कि किसी व्यवसाय को खरीदने और व्यवसाय में शेयर करने के बीच कोई अंतर नहीं है। जब आप किसी कंपनी का शेयर खरीदते हैं, तो आप उसके मालिक बन जाते हैं।  

हालाँकि, आप एक मूक स्वामी हैं। इसलिए, आपको यह सुनिश्चित करने की आवश्यकता है कि आप व्यवसाय क्या करता है, यह कैसे संचालित होता है, यह कैसे पैसा बनाता है, और प्रबंधन कैसे निर्णय लेता है, इसके बारे में आप सहज हैं। इसलिए, ध्यान रखें कि स्टॉक के प्रत्येक शेयर के नीचे एक कंपनी है जो पैसा कमा रही है!

10. अपने पोर्टफोलियो में से कुछ रक्षात्मक रखें

सर्वश्रेष्ठ खेल टीमें आक्रमण और रक्षा दोनों में उत्कृष्टता प्राप्त करती हैं। आपका पोर्टफोलियो अलग नहीं है। यदि आप सफल होना चाहते हैं, तो आपको विजेताओं को खोजने में सक्षम होने की आवश्यकता है, लेकिन साथ ही अपने आप को भारी नुकसान से भी बचाएं। कुंजी कुछ रक्षात्मक शेयरों को जोड़ना है जो मंदी और आर्थिक मंदी के प्रति तुलनात्मक रूप से प्रतिरक्षा हैं। ऐसी कंपनी की तलाश करें जो भोजन और स्वास्थ्य जैसी बुनियादी जरूरतों को पूरा करती हो। कठिन आर्थिक समय के दौरान भी उनके उत्पादों या सेवाओं के लिए उपभोक्ता की मांग बरकरार रहने की संभावना है। रक्षात्मक शेयरों में निवेश अपेक्षाकृत सुरक्षित, कम अस्थिर माना जाता है और लंबी अवधि में स्थिर रिटर्न देता है। साथ ही, कई लाभांश का भुगतान करते हैं!

11. उन कंपनियों में निवेश करें जो लगातार अपने शेयरों को वापस खरीदती हैं

स्टॉक चुनते समय मानदंड का एक टुकड़ा आप उन कंपनियों के लिए देख सकते हैं जो लगातार अपने शेयरों को वापस खरीदते हैं। यह एक अच्छा संकेत है। कई अच्छी कंपनियां अपने शेयरधारकों को नियमित डिविडेंड के अलावा शेयर बायबैक के जरिए पुरस्कृत करती हैं। चूंकि यह शेयरों की संख्या को कम करता है और प्रति शेयर कमाई को बढ़ाता है, बायबैक का सकारात्मक प्रभाव पड़ता है। कंपनियां जो अपने स्वयं के शेयरों को वापस खरीदती हैं, खरीदने के लिए अच्छे स्टॉक साबित हुए हैं। लंबी अवधि के लिए निवेश करने की सोच रहे हैं तो जान लें कि कंपनी का बायबैक एक अच्छी बात है!

12. अपनी निवेश संबंधी गलतियों को स्वीकार करें

तुम सिर्फ इंसान हो। आपके सभी निवेश विकल्प हर समय 100 प्रतिशत सही नहीं होंगे। आपके सभी खरीद निर्णय हमेशा सही नहीं होंगे – यह एक सच्चाई है। लेकिन यह स्वीकार करना हमेशा कठिन होता है कि आपकी खरीदारी गलत थी। आगे नुकसान से बचने के लिए अपनी भावनाओं को ऐसे शेयरों को बेचने से रोकने की अनुमति न दें । अपने खरीद मूल्य पर फिर से विचार करने के लिए बाजार की प्रतीक्षा न करें। इन्वेस्टर्स बिजनेस डेली के संस्थापक विलियम जे ओ’नील ने सलाह दी है कि अपने घाटे को खरीद मूल्य से 8% कम करें। अपनी निवेश संबंधी गलतियों को स्वीकार करने के लिए तैयार रहें । ऐसा करने से लंबे समय में आपका काफी पैसा बचेगा!

13. अग्रणी स्टॉक खरीदें, पिछड़े नहीं

एक प्रमुख स्टॉक बेहतर प्रदर्शन करेगा या कम से कम बाजार के साथ बना रहेगा। एक पिछड़ापन खराब प्रदर्शन करेगा। उच्च-विकास वाली कंपनियों की तलाश करें जो किसी उद्योग या पूरे बाजार में अपने साथियों के बीच में हों। जरूरी नहीं कि एक लीडर अपने बाजार की सबसे बड़ी कंपनी हो। उनके वित्तीय, लाभ अनुमान और दीर्घकालिक विकास की तुलना करें। इन्वेस्टर्स बिजनेस डेली के संस्थापक विलियम जे ओ’नील बाजार के नेताओं को खरीदने की सलाह देते हैं, न कि फिसड्डी। स्टॉक चुनने से पहले खूब रिसर्च करें। और याद रखें, बड़ी कंपनियां हमेशा बेहतर नहीं होतीं। अग्रणी स्टॉक खरीदें।

14. मार्केट लीडर्स के साथ बने रहें

#13 में, हमने फिसड्डी के बजाय मार्केट लीडर चुनने के महत्व के बारे में बात की। हमने जिस बारे में बात नहीं की वह आपके पोर्टफोलियो से घटिया स्टॉक पिक की छँटनी थी। समय-समय पर अपने पोर्टफोलियो की समीक्षा करें, जैसे कि एक या दो साल में एक बार, और गैर-निष्पादित संपत्तियों को कम करें। बाजार के नेताओं को पकड़ना जारी रखें। अपने शेयरों से भावनात्मक रूप से न जुड़ें। अपने पोर्टफोलियो में लीडर्स रखें, लैगार्ड्स नहीं। यदि आप एक विजयी पोर्टफोलियो चाहते हैं तो अपने निवेशों की समीक्षा करने और अपनी खराब संपत्ति को खत्म करने के मूल्य को कम मत समझिए।

15. कैश रिच कंपनियों में शेयर खरीदें

जब आप निवेश का चयन कर रहे हों तो यह महत्वपूर्ण है कि आप किसी कंपनी की वित्तीय स्थिति को देखें। एक स्वस्थ कंपनी का एक संकेतक उच्च नकदी भंडार है। अच्छे कैश रिजर्व वाली कंपनियों में निवेश करें। एक मजबूत नकद स्थिति वाली कंपनी आम तौर पर अपने शेयरधारकों को उच्च लाभांश, बोनस शेयर और शेयरों के बायबैक के साथ पुरस्कृत करती है। नकदी से भरपूर कंपनियों के शेयरों में गिरावट का जोखिम कम होता है। निवेश करने से पहले कंपनी के वित्तीय रुख का मूल्यांकन करें।

16. ऋण मुक्त कंपनियों को प्राथमिकता दें

ऋण मुक्त कंपनियां आमतौर पर अच्छा निवेश करती हैं। जिन कंपनियों पर कोई कर्ज नहीं है, वे दिवालिया नहीं हो सकतीं। ऋण मुक्त या औसत से नीचे के ऋण-से-इक्विटी अनुपात की तलाश करें। अत्यधिक गियर से बचें; कम इक्विटी और उच्च कर्ज वाली कंपनी। बुरे समय में ऐसी कंपनियों को कर्ज चुकाने में मुश्किलों का सामना करना पड़ सकता है। बाजार उन कंपनियों को पुरस्कृत करता है जिनके पास बहुत कम या कोई ऋण नहीं है, जबकि उन लोगों को दंडित किया जाता है जिन्होंने अपनी पुस्तकों पर बड़े कर्ज का ढेर लगा दिया। इससे पहले कि आप किसी कंपनी का स्टॉक खरीदें, उनके अनुपात की जाँच अवश्य करें।

17. हाई प्रॉफिट मार्जिन स्टॉक्स की तलाश करें

सफल व्यवसाय पैसा कमाते हैं। और यह बताने का एक तरीका है कि कोई कंपनी पैसा बनाने जा रही है या नहीं, उनके लाभ मार्जिन को देखकर। एक कंपनी जो लगातार उच्च लाभ मार्जिन प्रदान करती है वह एक अच्छी खरीद है। एक उच्च लाभ मार्जिन इंगित करता है कि कंपनी कम परिचालन लागत और उच्च राजस्व के साथ अधिक कुशलता से चल रही है। कंपनी के अच्छे प्रदर्शन और उच्च लाभप्रदता से उच्च वृद्धि प्राप्त होने की उम्मीद है। निवेश चुनते समय उच्च लाभ मार्जिन वाले शेयरों की तलाश करें।

18. डिविडेंड पेइंग स्टॉक्स में निवेश करें

कई निवेशक लाभांश पोर्टफोलियो बनाने पर ध्यान केंद्रित करते हैं और इसका एक अच्छा कारण है। कंपनियां जो लगातार उच्च लाभांश का भुगतान करती हैं, वे निवेश के लिए एक अच्छा विकल्प हैं, क्योंकि वे आपको एक स्थिर आय प्रदान करती हैं, और विकास की क्षमता भी रखती हैं। यहां तक ​​कि अगर शेयर की कीमत हर साल नहीं बढ़ती है, तब भी आप डिविडेंड के जरिए पैसा कमाते हैं। शेयरों को लेने के लिए उच्च लाभांश उपज, इसकी कीमत की तुलना में लाभांश का प्रतिशत का उपयोग करें। कुछ उच्च लाभांश देने वाले शेयरों को जोड़कर अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाएं।

19. कम अस्थिर स्टॉक्स की तलाश करें

यदि आप बहुत अधिक जोखिम नहीं उठाना चाहते हैं तो आपको अस्थिर शेयरों से दूर रहने की आवश्यकता है। पूरे शेयर बाजार में समग्र आंदोलनों की तुलना में अस्थिर शेयरों की कीमत अधिक चरम उतार-चढ़ाव करती है। किसी शेयर की कीमत में उतार-चढ़ाव बीटा द्वारा मापा जाता है। एक से अधिक बीटा वाले शेयरों को जोखिम भरा माना जाता है। अगर बाजार में गिरावट आती है तो इन शेयरों में और तेजी से गिरावट आ सकती है। ध्यान रखें कि लंबी अवधि के लिए निवेश करते समय धीमी और स्थिर दौड़ जीत जाती है।

20. उच्च अल्फा वाले शेयरों की तलाश करें

जब स्टॉक की बात आती है तो विभिन्न मेट्रिक्स को समझना आपको विजेताओं को चुनने में मदद करने वाला है। अल्फा आपको बताता है कि एस एंड पी 500 जैसे मार्केट बेंचमार्क की तुलना में स्टॉक का रिटर्न वास्तव में कैसा चल रहा है। यदि आप उच्च अल्फा वाले स्टॉक खरीदते हैं तो आप औसत से अधिक रिटर्न कमा सकते हैं । हाई अल्फा वाले शेयर बेंचमार्क रिटर्न से ज्यादा रिटर्न देते हैं। अगली बार जब आप शेयर ख़रीदें तो स्टॉक के अल्फ़ा पर ध्यान दें।

21. नेट कैश वैल्यू से नीचे के स्टॉक ट्रेडिंग में निवेश करें

एक अच्छा स्टॉक खोजने का एक तरीका यह है कि वह शुद्ध नकद मूल्य से नीचे कारोबार कर रहा हो। कभी-कभी आप पा सकते हैं कि किसी कंपनी का बाजार पूंजीकरण उसके पास मौजूद नकदी से कम हो सकता है। इसका स्टॉक अपने शुद्ध नकद मूल्य से नीचे कारोबार कर रहा है। यह कम नकद देकर अधिक नकद मूल्य खरीदने जैसा है। यह ग्राहम की पसंदीदा रणनीति है जिसे “नेट-नेट” दृष्टिकोण के रूप में जाना जाता है। हालांकि वर्तमान बाजार में इसे खोजना मुश्किल है, ये स्टॉक मंदी या अर्थव्यवस्था में मंदी के दौरान उपलब्ध हो सकते हैं। अगली मंदी के दौरान इस मीट्रिक वाले शेयरों की तलाश करें।

22. लंबी अवधि के लाभ के लिए ग्रोथ कंपनियों में निवेश करें

लंबी अवधि के लिए निवेश करते समय विकास को देखना बुद्धिमानी है। बिक्री और कमाई, लाभ मार्जिन और इक्विटी पर वापसी की दर में लगातार वृद्धि वाली कंपनियों की तलाश करें। पिछले 3 से 5 साल या उससे अधिक के उनके रुझान को देखें। फिलिप फिशर ने अच्छी तरह से प्रबंधित, उच्च गुणवत्ता वाली विकास कंपनियों में निवेश करके धन प्रबंधन का एक उत्कृष्ट रिकॉर्ड हासिल किया, जिसे उन्होंने लंबे समय तक बनाए रखा। ग्रोथ कंपनियां आपके पोर्टफोलियो में अच्छा इजाफा कर सकती हैं।

23. एक कंपनी के वित्तीय से परे देखें

स्टॉक खरीदने से पहले जितना संभव हो उतना शोध करना बुद्धिमानी है। कंपनी की बैलेंस शीट और वित्तीय विवरणों को देखना हमेशा वांछनीय होता है। लेकिन इनसे परे जाकर किसी कंपनी के बारे में जानकारी के लिए दूर-दूर तक खोज करें। इसके हितधारकों जैसे ग्राहकों, आपूर्तिकर्ताओं, कर्मचारियों और प्रतिस्पर्धियों की राय देखें। निवेश के लिए यह फिशर की स्कूटलबट रणनीति है। आप उन कंपनियों में निवेश करना चाहते हैं जो लंबे समय तक मजबूत रहने वाली हैं। आपको आश्चर्य होगा कि आप केवल दूसरों की राय जानने से क्या पता लगा सकते हैं।

24. कम लाभ वाले उद्योगों से बचें

किसी कंपनी का प्रॉफिट मार्जिन बहुत कुछ बता सकता है। उद्योग या क्षेत्र जो बहुत प्रतिस्पर्धी हैं आमतौर पर अच्छे दीर्घकालिक निवेश नहीं होते हैं। कंपनियों को कड़ी प्रतिस्पर्धा का सामना करना पड़ता है और उन्हें कम लाभ मार्जिन पर चलना पड़ता है। यदि वस्तु या सेवा की मांग कम हो जाती है तो वे और भी कम लाभ या हानि का जोखिम उठाते हैं। सुपर प्रतिस्पर्धी उद्योगों में कंपनियों में निवेश करने से सावधान रहें। यदि किसी कंपनी का लाभ मार्जिन कम है, तो उसे शेयरधारक के रूप में पुरस्कृत किया जाना कठिन हो सकता है।

25. प्रत्येक रैली पर लाभ बुक करने के लिए प्रलोभनों पर नियंत्रण रखें

लाभ के लिए अपने अच्छे शेयरों को बेचना बहुत लुभावना हो सकता है। लेकिन यह हमेशा एक अच्छा विचार नहीं होता है। अपने शेयरों को होल्ड करें और उन्हें बढ़ने दें। हालांकि, अगर आपको कॉलेज प्रवेश शुल्क जैसे किसी उपयोग के लिए समय-समय पर बाजार से कुछ पैसे निकालने की ज़रूरत है, तो कीमत 25% से 30% तक बढ़ने पर कुछ शेयर बेच दें और बैंक में राशि रखें। लेकिन अपने बेहतरीन प्रदर्शन करने वाले शेयरों को मत बेचिए। यदि आप अपने सर्वश्रेष्ठ शेयरों को बेचने के प्रलोभन से लड़ सकते हैं तो आपको दीर्घकाल में पुरस्कृत किया जाएगा।

26. सोने में निवेश को 3% से 5% तक सीमित करें

सोने में निवेश को लेकर काफी हाइप है। लेकिन क्या आपको सुनना चाहिए? सोने में निवेश मुद्रास्फीति और मुद्रा अवमूल्यन के खिलाफ बचाव के रूप में और किसी भी आर्थिक संकट के खिलाफ एक सुरक्षित आश्रय के रूप में उपयोग किया जाता है। गोल्ड में निवेश लंबी अवधि में अच्छा रिटर्न देता है। सोने का बाजार अत्यधिक तरल है और जब भी आपको नकदी की आवश्यकता हो आप इसे बेच सकते हैं। किसी के पोर्टफोलियो में विविधता लाने के लिए सोना एक प्रभावी उपकरण है। लेकिन सोने में निवेश को अपने पोर्टफोलियो के 3 से 5% तक सीमित करें।

27. गोल्ड ईटीएफ में निवेश करें

गोल्ड ईटीएफ में निवेश सोने की भौतिक डिलीवरी लेने की परेशानी के बिना, सोने में सीधे निवेश के बराबर रिटर्न प्रदान करता है। गोल्ड ईटीएफ को आप ईटीएफ म्यूचुअल फंड के जरिए खरीद सकते हैं। गोल्ड ईटीएफ का शेयरों की तरह ही स्टॉक एक्सचेंजों में कारोबार होता है। यह भविष्य की जरूरतों के लिए सोना जमा करने का एक अनूठा तरीका है। आप इसे नकद में बेच सकते हैं और भौतिक सोने में परिवर्तित कर सकते हैं। अगर आप गोल्ड में निवेश करना चाहते हैं तो इसके गोल्ड ईटीएफ एकदम फिट हैं।

28. ट्रेजरी इन्फ्लेशन प्रोटेक्टेड सिक्योरिटीज (टिप्स) के माध्यम से वास्तविक ब्याज प्राप्त करें

ट्रेजरी इन्फ्लेशन-प्रोटेक्टेड सिक्योरिटीज (TIPS) आपके निवेश पोर्टफोलियो में एक अच्छा जोड़ हो सकता है – खासकर यदि आप एक रूढ़िवादी निवेशक हैं। निवेश जोखिम मुक्त है और लंबी अवधि में मुद्रास्फीति को मात देता है। परिपक्वता मूल्य और ब्याज दरें उपभोक्ता मूल्य सूचकांक (सीपीआई) से जुड़ी होती हैं। ब्याज भुगतान और बांड का अंकित मूल्य मुद्रास्फीति के खिलाफ सुरक्षित है। इस प्रकार, आपको सरकार द्वारा गारंटीकृत रिटर्न की वास्तविक दर मिलती है। 

29. एसआईपी (व्यवस्थित निवेश योजना) के माध्यम से निवेश करें

अपने निवेश लक्ष्यों के साथ ट्रैक पर बने रहने के लिए आपको अपने निवेश में लगातार पैसा जोड़ने की जरूरत है। ऐसा करने का एक आसान तरीका एसआईपी के माध्यम से निवेश करना है। एसआईपी आवर्ती जमा के समान है। आप हर महीने छोटी रकम एसआईपी (सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान) में डाल सकते हैं। एक निर्दिष्ट तिथि पर राशि को म्यूचुअल फंड योजनाओं या आपकी पसंद के शेयरों में निवेश किया जाएगा। एसआईपी के जरिए निवेश बाजार के समय का इंतजार किए बिना शेयरों को जमा करने का एक अनूठा तरीका है। SIP बचत और निवेश के प्रति एक अनुशासित दृष्टिकोण है। यह आपको भविष्य के लिए बचत करने और संपत्ति बनाने की आदत डालने में मदद करता है।

30. ईटीएफ में निवेश करें

आप ईटीएफ के माध्यम से प्रतिभूतियों की एक टोकरी में निवेश कर सकते हैं। यह किसी इंडेक्स, कमोडिटी या एसेट्स के बास्केट के प्रदर्शन को बारीकी से ट्रैक करता है। ETF का स्टॉक की तरह ही एक्सचेंज में कारोबार किया जाता है और रिटर्न प्रदान करता है जो उनके बास्केट में शामिल प्रतिभूतियों के कुल रिटर्न के साथ निकटता से मेल खाता है। ETF दुनिया भर के सभी प्रमुख मार्केट इंडेक्स जैसे S&P, NASDAQ और FTSE के लिए उपलब्ध हैं। ईटीएफ आपके निवेश में विविधता लाने का एक शानदार तरीका हो सकता है।

31. अपने पोर्टफोलियो में फिक्स्ड इनकम सिक्योरिटीज शामिल करें

यदि आप एक रूढ़िवादी निवेशक हैं या एक छोटी अवधि की खरीदारी के लिए बचत कर रहे हैं, तो आप अपने पोर्टफोलियो में निश्चित आय वाली प्रतिभूतियों को शामिल करना चाह सकते हैं। फिक्स्ड-इनकम सिक्योरिटीज जैसे बॉन्ड या फिक्स्ड डिपॉजिट आपको रिटर्न की निश्चित दर देते हैं। इन पर ब्याज का भुगतान समय-समय पर किया जा सकता है। चूंकि वे नियत तारीखों पर निश्चित रिटर्न प्रदान करते हैं, आप स्कूल की फीस जैसे कुछ नियमित खर्चों को पूरा करने के लिए अपने नकदी प्रवाह की योजना बना सकते हैं।

32. डॉलर कॉस्ट एवरेजिंग अपनाएं

आप शेयरों को इसके निचले स्तर पर खरीदना और इसे इसके उच्च स्तर पर बेचना चाह सकते हैं, लेकिन इसे हासिल करना कठिन है। डॉलर कॉस्ट एवरेजिंग प्लान में एक निश्चित अंतराल पर एक निश्चित डॉलर राशि का निवेश शामिल है। यह विशिष्ट शेयर खरीदने के लिए साप्ताहिक या मासिक हो सकता है, भले ही स्टॉक की कीमत कुछ भी हो। आपका पैसा तब अधिक संख्या में शेयर प्राप्त करता है जब कीमत कम होती है और जब कीमत अधिक होती है तो कम। डॉलर कॉस्ट एवरेजिंग प्लान आपको प्रति शेयर कम औसत लागत पर शेयर जमा करने की अनुमति देता है।

33. आप जो जानते हैं उसमें निवेश करें

उन व्यवसायों में स्टॉक खरीदें जिन्हें आप समझते हैं। आपको क्षेत्र और कंपनी से परिचित होना चाहिए। फिलिप फिशर, एक महान निवेशक, हमें बताता है कि पर्याप्त ज्ञान के बिना किसी कंपनी को खरीदना खतरनाक हो सकता है। निवेश करने से पहले कुछ होमवर्क और रिसर्च करें। नियमानुसार अज्ञात में निवेश न करें। अपने सभी निवेशों पर खुद को शिक्षित करें।

34. प्रत्येक गलती से सीखें

कोई भी व्यक्ति 100% सही समय पर स्टॉक नहीं चुनता है! एक नए निवेशक के तौर पर आपसे कुछ गलतियां हो सकती हैं। निराश मत होइए। महान निवेशक भी कभी-कभी गलत निर्णय ले लेते हैं! विश्लेषण करें कि क्या गलत हुआ और जानें कि भविष्य में उनसे कैसे बचा जाए। सफलता का सबसे अच्छा मॉडल अपनी असफलताओं से सीखना है।

35. ब्लू चिप स्टॉक खरीदें

ब्लू चिप्स कंपनियां प्रदर्शन, कमाई और प्रतिष्ठा के ट्रैक रिकॉर्ड के साथ मौलिक रूप से मजबूत कंपनियां हैं। आमतौर पर, ये बड़ी कंपनियाँ होती हैं जो कई वर्षों से व्यवसाय में हैं और इन्हें बहुत स्थिर माना जाता है। ये जाने-माने शेयर हैं जो आम तौर पर S&P, NASDAQ और FTSE जैसे मार्केट इंडेक्स में शामिल होते हैं। ब्लू चिप शेयरों में निवेश अपेक्षाकृत सुरक्षित, कम अस्थिर माना जाता है और लंबी अवधि में स्थिर रिटर्न देता है। अगर आप लंबी अवधि के लिए निवेश कर रहे हैं तो ब्लूचिप शेयर आपके लिए सही रास्ता है।

36. फिलिप फिशर की किताब कॉमन स्टॉक्स एंड अनकॉमन प्रॉफिट्स पढ़ें

महान निवेशकों का अध्ययन करके आप कई गलतियों से बच सकते हैं। फ़िलिप फिशर, सभी समय के सबसे प्रभावशाली निवेशकों में से एक, ने अपनी पुस्तक कॉमन स्टॉक्स एंड अनकॉमन प्रॉफिट्स में अपने निवेश दर्शन को दर्ज किया है । वे निवेश पेशेवरों द्वारा व्यापक रूप से अध्ययन और लागू किए जाते हैं। कॉमन स्टॉक खरीदते समय फिशर की पुस्तक “कॉमन स्टॉक्स एंड अनकॉमन प्रॉफिट्स” में उल्लिखित 15 कारकों को देखें।

37. अपने लिए निवेश नियम निर्धारित करें

आवेग पर निवेश करना आसान हो सकता है, खासकर नए निवेशकों के लिए। इसलिए आपको खरीदने से पहले अपने खरीदने और बेचने के नियमों को बनाने की जरूरत है। आवेगपूर्ण निर्णय न लें। बाजार में अपने भावनात्मक व्यवहार पर नियंत्रण रखें। निवेश गुरु बेंजामिन ग्राहम कहते हैं, “सरल नियम अपनाएं और उनसे चिपके रहें।” जब आप अपने स्वयं के नियमों से चिपके रहते हैं तो आप मुझे सकारात्मक परिणाम देखने की अधिक संभावना रखते हैं।

38. सिर्फ दो या तीन फंड के साथ अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाएं

सीमित अच्छी गुणवत्ता वाली कंपनियों के साथ आपके पोर्टफोलियो में विविधता वांछनीय है, लेकिन पहले आपको कंपनियों को समझने के लिए समय चाहिए। फिशर, एक महान निवेशक, चेतावनी देता है कि कंपनी के बारे में पर्याप्त जानकारी के बिना इसे खरीदना खतरनाक हो सकता है। यदि आपके पास इस तरह के अध्ययन के लिए पर्याप्त समय नहीं है, तो केवल तीन अच्छी गुणवत्ता वाले म्युचुअल फंडों के साथ अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाएं। आप उसी उद्देश्य को प्राप्त कर सकते हैं।

बोगलहेड्स का अधिवक्ता भी यही दृष्टिकोण है ।

39. 72 के नियम का प्रयोग करें

आपने शायद सोचा है कि “प्रतिफल की दी गई दर पर मेरे निवेश को दोगुना करने में कितना समय लगेगा?” 72 का अंगूठा नियम यहाँ काम आता है। बस 72 को ब्याज दर से विभाजित करें और आपके पास मोटे तौर पर आपके पैसे को दोगुना करने में लगने वाले वर्षों की संख्या है। उदाहरण के लिए, यदि ब्याज दर 6% है, तो आपका पैसा लगभग 12 वर्षों में दोगुना हो जाता है (72/6 = 12)। 72 का नियम आपको अपने निवेश विकल्पों को तौलने में मदद कर सकता है।

40. आर्थिक खाई वाली कंपनियों में निवेश करें

आप मजबूत कंपनियों में निवेश करना चाहते हैं जो लंबी अवधि में अच्छा प्रदर्शन करेंगी। किसी कंपनी की आर्थिक खाई की तलाश करने से आपको वहां पहुंचने में मदद मिल सकती है। वॉरेन बफेट द्वारा गढ़ा गया एक शब्द, आर्थिक खाई, का अर्थ है एक ही उद्योग में अन्य कंपनियों पर कंपनी का प्रतिस्पर्धात्मक लाभ, जो इसके दीर्घकालिक मुनाफे की रक्षा करता है। खाई जितनी चौड़ी होगी, प्रतिस्पर्धी के लिए बाजार में हिस्सेदारी हासिल करना उतना ही मुश्किल होगा। यह अपने व्यवसायों को स्थायी प्रतिस्पर्धी लाभ प्रदान करता है। निवेश करने से पहले कंपनी के प्रतिस्पर्धात्मक लाभ को देखें।

41. बेंजामिन ग्राहम की द इंटेलिजेंट इन्वेस्टर पढ़ें

जब निवेश करने की बात आती है, तो आप जितना अधिक जानते हैं, उतने बेहतर विकल्प चुन सकेंगे। इसलिए मेरा मानना ​​है कि आपको खुद को शिक्षित करने में समय देना चाहिए। बीसवीं सदी के सबसे बड़े निवेश सलाहकार बेंजामिन ग्राहम ने दुनिया भर के निवेशकों को सिखाया और प्रेरित किया। 1949 में प्रकाशित उनकी पुस्तक ” द इंटेलिजेंट इन्वेस्टर ” को शेयर बाजार की बाइबिल माना जाता है। इसमें ग्राहम का कालातीत ज्ञान शामिल है जो आज के बाजार की स्थितियों में भी उपयुक्त है। इसका अध्ययन आपको ग्राहम के सिद्धांतों को लागू करने की समझ देगा।

42. सस्ते स्टॉक वास्तव में सस्ते नहीं हैं

शेयर खरीदने की सलाह दी जाती है क्योंकि यह सस्ते दाम पर उपलब्ध होता है। सस्ते स्टॉक वास्तव में और भी कम मूल्य के हो सकते हैं। याद रखें कि जो कंपनी खराब प्रदर्शन कर रही है वह भविष्य में और भी खराब प्रदर्शन कर सकती है। निवेश करते समय आपको लंबी अवधि के बारे में सोचने की जरूरत है इसलिए स्टॉक खरीदने से पहले काफी शोध करना सुनिश्चित करें। अपने पैसे को जोखिम में तभी डालें जब आप उसे खोने का जोखिम उठा सकें।

43. अटकलों से बचें

निवेश और अटकलों के बीच अंतर. अटकलों से बचने की सलाह दी जाती है। यदि आप सट्टा लगाने का निर्णय लेते हैं, तो बेंजामिन ग्राहम हमें अपनी पूंजी के एक अलग छोटे हिस्से के साथ ही सट्टा लगाने के लिए कहते हैं। उस पैसे को जोखिम में न डालें जिसे आप खोना बर्दाश्त नहीं कर सकते। जब आप लंबी अवधि के लिए निवेश कर रहे हों तो अटकलें न लगाएं!

44. प्राइवेट इक्विटी फंड केवल हाई नेट वर्थ इंडिविजुअल्स के लिए हैं

प्राइवेट इक्विटी फंड खराब प्रदर्शन करने वाली कंपनियों में निवेश करते हैं जिनमें उच्च वृद्धि की क्षमता होती है। वे कंपनी के प्रबंधन के साथ काम करते हैं और कंपनी के प्रदर्शन को बेहतर बनाने के लिए रणनीतिक निर्णय लेते हैं। यदि कंपनी टर्नअराउंड करती है और अच्छा करती है, तो फंड प्रीमियम पर अपनी हिस्सेदारी बेचकर बाहर निकल जाते हैं और आप भारी मुनाफा कमाते हैं। लेकिन अगर कंपनी विफल हो जाती है या सुधार नहीं होता है, तो आप अपनी पूंजी खो सकते हैं। अपने पैसे को जोखिम में तभी डालें जब आप उसे खोने का जोखिम उठा सकें।

45. कंपनी के प्रबंधन की गुणवत्ता को देखें

आप किसी कंपनी का प्रबंधन करने वाली टीम को देखकर उसके बारे में बहुत कुछ बता सकते हैं। फिलिप फिशर उस कंपनी को खरीदने की सलाह देते हैं जिसमें प्रबंधन के लिए उच्च गुण हों जैसे कि अखंडता, रूढ़िवादी लेखांकन, पहुंच और अच्छा दीर्घकालिक दृष्टिकोण, परिवर्तन के लिए खुलापन, उत्कृष्ट वित्तीय नियंत्रण और अच्छी कार्मिक नीतियां। वह कंपनी के प्रबंधन की गुणवत्ता को देखने पर बहुत जोर देता है। जब आप अपने निवेश का चयन कर रहे हों तो इसे ध्यान में रखें।

46. ​​शेयरधारकों को वारेन बफेट का वार्षिक पत्र पढ़ें

कुछ भी सीखने का सबसे अच्छा तरीका है सफल लोगों की रणनीतियों का अध्ययन करना। और जब निवेश करने की बात आती है तो वॉरेन बफेट वह हैं जिनसे आप सीखना चाहते हैं। वारेन बफेट ने अपने निवेश दर्शन पर कभी कोई पुस्तक प्रकाशित नहीं की, लेकिन शेयरधारकों को सालाना एक विस्तृत पत्र लिखते हैं। वारेन अपने वार्षिक पत्रों के लिए प्रसिद्ध हैं जिनका निवेशकों और विश्लेषकों द्वारा इंतजार किया जाता है। पत्रों में उनकी रणनीतियाँ हैं। उन्हें पढ़ें क्योंकि वे आपको बेहतर निवेश करने में मदद करेंगे। वे ऑनलाइन मुफ्त उपलब्ध हैं।

47. सेटअप एक 10% ट्रेलिंग स्टॉप लॉस ऑर्डर

आप ट्रेलिंग स्टॉप ऑर्डर सेट करके अपने अचेतन लाभ की रक्षा कर सकते हैं। जैसे ही स्टॉक की कीमत बढ़ती है, आप अपने ब्रोकर को इसे पीछे छोड़ते रहने के लिए कह सकते हैं और केवल तभी बेच सकते हैं जब यह अपने उच्चतम मूल्य से 10% गिर जाए। उस समय, ऑर्डर मार्केट ऑर्डर में परिवर्तित हो जाता है। यह रणनीति आपके पोर्टफोलियो में अप्रत्याशित गिरावट से बचाती है। अपने निवेश की सुरक्षा के लिए, आप 10% ट्रेलिंग स्टॉप-लॉस ऑर्डर सेट करते हैं।

48. सुपीरियर इन्वेस्टमेंट रिटर्न्स का लक्ष्य रखें

क्या आपके पास औसत निवेश परिणाम या बेहतर निवेश परिणाम होंगे? आपने शायद बाद वाला चुना। ग्राहम के उद्धरण को याद रखें, “संतोषजनक निवेश परिणाम प्राप्त करना अधिकांश लोगों द्वारा महसूस किए जाने से आसान है। बेहतर परिणाम प्राप्त करना जितना दिखता है उससे कहीं अधिक कठिन है।” इसे हासिल करने के लिए और मेहनत करें। कोई अल्पावधि नहीं है। अपनी निवेश रणनीति पर काम करते रहें और खुद को शिक्षित करें। अंततः आप बेहतर निवेश परिणाम भी प्राप्त करने में सक्षम होंगे।

49. इलिक्विड शेयर न खरीदें

ट्रेडिंग लिक्विडिटी, औसत दैनिक ट्रेडिंग वॉल्यूम और बकाया शेयरों का अनुपात, स्टॉक की मांग और आपूर्ति को दर्शाता है। जबकि ब्लू चिप्स शेयरों में आम तौर पर उच्च व्यापारिक तरलता होती है, छोटी पूंजी या छोटे मुक्त फ्लोट वाली कंपनियों के शेयरों में कम तरलता होती है। जब आपको उन्हें बेचने की आवश्यकता हो तो आपको खरीदार या सही कीमत नहीं मिल सकती है। इलिक्विड शेयरों से बचने की कोशिश करें।

50. एनएवी से छूट पर केवल क्लोज्ड एंड फंड खरीदें

अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने के लिए, आप कुछ क्लोज-एंड फंड्स जोड़ना चाह सकते हैं। कई क्लोज-एंड फंड्स डिस्काउंट पर ऑफर किए जाते हैं। आप कुछ ऐसे क्लोज-एंड फंड जोड़ सकते हैं। यदि फंड समय के साथ अच्छा प्रदर्शन करता है, तो छूट कम हो जाती है और आप लाभ कमाते हैं।

51. नए उत्पादों और सेवाओं वाली कंपनियों में निवेश करें

जीतने वाले निवेशों को चुनने का एक अच्छा तरीका उन कंपनियों की तलाश करना है जो अपने क्षेत्र में अग्रणी हैं। उन कंपनियों की पहचान करें जो नए उत्पाद विकसित कर रही हैं या नए बाजारों की खोज कर रही हैं। नए प्रतिस्पर्धियों के बाजार में प्रवेश करने से पहले, कंपनी अपना प्रभुत्व स्थापित कर सकती है और आपके निवेश का मूल्य बढ़ेगा। इस तरह के निवेश के लिए अपनी आंखें खुली रखें।

52. नियमित रूप से छोटी राशि का निवेश करें

एक आम गलतफहमी यह है कि निवेश शुरू करने के लिए आपको अमीर होना होगा। यह सच नहीं है। एक अच्छा पोर्टफोलियो बनाने का बुद्धिमान तरीका यह है कि पहले कुछ अच्छी कंपनियों का चयन करें और समय के साथ नियमित रूप से छोटी मात्रा में खरीदारी करें। एक साथ बड़ी राशि का निवेश न करें। छोटे से शुरू करें, आपके पास जो है उसके साथ काम करें और नियमित रूप से निवेश करें। समय के साथ आपका निवेश कुछ महत्वपूर्ण हो जाएगा।

53. खराब प्रबंधन वफ़ादारी वाली कंपनियों से बचें

याद रखें, जब आप कोई स्टॉक खरीदते हैं तो आप किसी कंपनी का हिस्सा खरीद रहे होते हैं। इसलिए, आपको उन कंपनियों में निवेश करने से बचना चाहिए जो ऐसे तरीके से चलती हैं जिन्हें आप स्वीकार नहीं करते हैं। यदि किसी कंपनी के प्रबंधन का अतीत संदेहास्पद रहा है या हितधारकों के लिए ट्रस्टीशिप की भावना का अभाव है, तो आपको कभी भी इसकी किसी भी समूह की कंपनी में निवेश नहीं करना चाहिए। आपको किसी कंपनी में निवेश करने से पहले उसके बारे में जानना चाहिए।

54. यथार्थवादी अपेक्षाएँ रखें

जब आप निवेश कर रहे हों तो आपको यथार्थवादी उम्मीदें रखनी चाहिए। शेयर बाजार जुए का अड्डा नहीं है। रातोंरात करोड़पति बनने की उम्मीद न करें। आप अपने निवेश पर उचित रिटर्न कमा सकते हैं। आप निवेश करके अपना पैसा बढ़ा सकते हैं लेकिन इसमें समय लगेगा।

55. भावना पर जीत

जब लंबी अवधि के लिए निवेश करने की बात आती है तो आपको एक व्यवस्थित दृष्टिकोण पर टिके रहने की आवश्यकता होती है। शेयर बाजार में लालच, भय, उत्तेजना और हताशा आपके दुश्मन हैं। भावनाओं को अपने निवेश निर्णय लेने की अनुमति न दें। निवेश के लिए हमेशा एक अनुशासित दृष्टिकोण बनाए रखें।

56. S&P500 ETF और म्युचुअल फंड में निवेश करें

वारेन बफेट आप जैसे स्टार्टअप निवेशकों के लिए एक बहुत ही सरल नियम लेकर आए हैं। उनका सुझाव है कि आप एस एंड पी 500 इंडेक्स ईटीएफ में 90% और अल्पावधि अमेरिकी सरकारी बॉन्ड फंड में 10% निवेश करें। इंडेक्स ईटीएफ का चयन करते समय, उनके प्रबंधन व्यय को देखें और कम लागत वाले ईटीएफ के लिए जाएं। यह सरल नियम आपके निवेश निर्णयों को निर्देशित करने में मदद कर सकता है।

57. अर्थव्यवस्था को संपूर्ण रूप में देखें

एक कंपनी का प्रदर्शन वैश्विक अर्थव्यवस्था और घरेलू अर्थव्यवस्था दोनों से प्रभावित होता है। आसपास के कारकों का भी कंपनी पर प्रभाव पड़ता है, ये कारक उद्योग और अर्थव्यवस्था से संबंधित हैं। जीडीपी, बेरोजगारी, मुद्रास्फीति, ब्याज दरें, बजट घाटा आदि जैसे आर्थिक संकेतक घरेलू अर्थव्यवस्था के स्वास्थ्य को प्रकट करते हैं जो कंपनी के प्रदर्शन को प्रभावित करते हैं। किसी कंपनी का केवल स्टैंडअलोन आधार पर विश्लेषण नहीं किया जाना चाहिए।

58. उन कंपनियों से दूर रहें जो अपने शेयरों को उच्च कीमत पर वापस खरीदती हैं

उन कंपनियों की तलाश करें जो अपने शेयरों को उच्च कीमत पर वापस खरीदती हैं। उच्च स्तर पर पुनर्खरीद जारी शेयरधारकों की संपत्ति को कम कर देता है क्योंकि प्रति शेयर आंतरिक मूल्य घट जाता है। कभी-कभी प्रबंधन केवल बाजार में शेयर की कीमत बढ़ाने के लिए बढ़ी हुई कीमतों पर शेयरों को वापस खरीदने के लिए जाता है। ऐसा करने वाली कंपनियों से बचें।

59. मुख्य क्षमता में कंपनी की वृद्धि भुगतान करती है

यदि आप विकास के पक्ष में निवेश करते हैं, तो उन कंपनियों में मुख्य योग्यता को देखना सुनिश्चित करें, जिनमें आप निवेश करना चाहते हैं। मुख्य योग्यता स्थायी प्रतिस्पर्धात्मक लाभ प्रदान करती है और कंपनी को विकास से लाभ होता है। ग्राहम संभावित विकास के मूल्य पर तभी विचार करता है जब विकास फर्म की मुख्य क्षमता या मताधिकार के भीतर हो। स्टॉक चुनते समय इसे याद रखें।

60. ईपीएस ग्रोथ पर फोकस

ईपीएस, या प्रति शेयर आय, एक मीट्रिक है जिस पर आपको ध्यान देने की आवश्यकता है। ऐसी कंपनी में निवेश करें जिसकी कुल आय प्रति शेयर आय में वृद्धि के साथ-साथ बढ़ रही हो। सुनिश्चित करें कि कंपनी ने प्रति शेयर के आधार पर कमजोर पड़ने से उन्हें कम नहीं किया है। बफेट बताते हैं कि कंपनी का लक्ष्य केवल कमाई बढ़ाना नहीं होना चाहिए, बल्कि प्रति शेयर परिणाम भी बढ़ाना चाहिए।

61. अपनी जोखिम सहनशीलता को जानें

हमेशा याद रखें कि प्रतिभूतियों में निवेश बाज़ार जोखिमों के अधीन हैं। आप अपनी पूंजी भी खो सकते हैं। जोखिम निवेशकों का स्तर निवेशक से निवेशक में भिन्न हो सकता है जो मुख्य रूप से व्यक्ति की जोखिम सहनशीलता पर निर्भर करता है। अपनी हानि सहने की क्षमता का पता लगाएं और उसी के अनुसार अपने निवेश को सीमित करें। अपनी जोखिम सहनशीलता को समझने से आपको उपयुक्त निवेश रणनीति बनाने में मदद मिलेगी।

62. एक प्रबंधनीय पोर्टफोलियो रखें

बड़े पोर्टफोलियो की निगरानी करना मुश्किल है। आपको कुछ अच्छे निवेशों की आवश्यकता है, निवेशों की एक बड़ी सूची की नहीं। अपने शेयर पोर्टफोलियो को कुछ कंपनियों तक सीमित रखें। एक स्पष्ट निवेश रणनीति बनाएं और इसके चारों ओर अपना पोर्टफोलियो बनाएं।

63. प्रमुख स्टॉक चयन मानदंड को समझें

अलग-अलग शेयर खरीदने से पहले यह महत्वपूर्ण है कि आप स्टॉक चुनने के प्रमुख मानदंडों को जानें और पूरी तरह से समझें। मोटे तौर पर, आपको अपने शेयरों का मूल्यांकन करते समय इन दो कारकों पर विचार करना चाहिए: वृद्धि और मूल्यांकन। आदर्श रूप से, एक स्टॉक को उच्च वृद्धि प्रदर्शित करनी चाहिए और यथोचित मूल्य होना चाहिए। स्टॉक चुनने के लिए ईपीएस, पी/ई अनुपात और मूल्य-पुस्तक मूल्य का उपयोग करें। इस मापदंड का तब तक अध्ययन करें जब तक आप पूरी तरह से समझ नहीं जाते कि आप क्या खोज रहे हैं।

64. अपने पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करें

यह सुनिश्चित करने के लिए कि आप अपने निवेश लक्ष्यों के साथ लक्ष्य पर बने हुए हैं, आपको समय-समय पर अपने पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करने की आवश्यकता होगी। हर साल अपने पोर्टफोलियो में विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों के अनुपात की समीक्षा करें और उन्हें अपने लक्ष्य परिसंपत्ति आवंटन मिश्रण के अनुसार पुनर्संतुलित करें। जांचें कि यह एक या एक से अधिक परिसंपत्ति वर्गों में केंद्रित न हो जाए। लेकिन बार-बार रिबैलेंस न करें।

65. कम बीटा वाले फंड में निवेश करें

यदि आप बहुत अधिक जोखिम वाले नहीं हैं तो आप थोड़ी अधिक सुरक्षा के लिए कम बीटा वाले फंड में निवेश कर सकते हैं। व्यापक बाजार की तुलना में 1 या लगभग एक के बीटा वाले फंड की तलाश करें। एक से कम का बीटा इंगित करता है कि फंड रिटर्न बाजार की तुलना में कम अस्थिर है।

66. अपतटीय विकास कोष में अपने पोर्टफोलियो का एक हिस्सा रखो

अपने पोर्टफोलियो में थोड़ा और विविधता लाने के लिए आप अपने पोर्टफोलियो का एक छोटा सा हिस्सा ऑफशोर ग्रोथ फंड्स में डाल सकते हैं। अपतटीय फंड कुछ विश्व स्तरीय कंपनियों में निवेश करते हैं जो यूएस स्टॉक एक्सचेंजों में सूचीबद्ध नहीं हैं। यह आपको यूरोपीय और उभरते बाजारों में अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने में सक्षम बनाता है। यह आपको यूरोपीय अर्थव्यवस्था की संभावित रिकवरी और चीन और भारत जैसे उभरते बाजारों में तेजी से विकास से लाभान्वित कर सकता है।

67. अपने पोर्टफोलियो का एक बड़ा हिस्सा स्टॉक में रखें

अपने पोर्टफोलियो में थोड़ा और विविधता लाने के लिए आप अपने पोर्टफोलियो का एक छोटा सा हिस्सा ऑफशोर ग्रोथ फंड्स में डाल सकते हैं। अपतटीय फंड कुछ विश्व स्तरीय कंपनियों में निवेश करते हैं जो यूएस स्टॉक एक्सचेंजों में सूचीबद्ध नहीं हैं। यह आपको यूरोपीय और उभरते बाजारों में अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने में सक्षम बनाता है। यह आपको यूरोपीय अर्थव्यवस्था की संभावित रिकवरी और चीन और भारत जैसे उभरते बाजारों में तेजी से विकास से लाभान्वित कर सकता है।

68. मौलिक विश्लेषण का प्रयोग करें

फंडामेंटल एनालिसिस का इस्तेमाल करते हुए स्टॉक चुनने की स्ट्रैटेजी लंबी अवधि के निवेश के लिए ज्यादा उपयुक्त होती है। फंडामेंटल एनालिसिस आपको वैल्यू चुनने में मदद करता है स्टॉक में मजबूत फंडामेंटल होते हैं – रेवेन्यू, प्रॉफिट, कैश फ्लो, आदि लेकिन अच्छी कीमत पर उपलब्ध हैं। अपनी स्टॉक खरीदारी चुनने में सहायता के लिए मौलिक विश्लेषण का उपयोग करें।

69. वित्तीय विवरणों को ध्यानपूर्वक पढ़ें

किसी विशेष कंपनी में निवेश करने से पहले, आपको उनके वित्तीय स्वास्थ्य की जांच करनी होगी। आपको कभी भी किसी कंपनी में उसकी वार्षिक रिपोर्ट को देखे बिना निवेश नहीं करना चाहिए जिसमें आय विवरण, बैलेंस शीट, कैश फ्लो स्टेटमेंट और अन्य, जैसे कि प्रबंधन चर्चा और विश्लेषण, और लेखा परीक्षक की रिपोर्ट शामिल हैं। वार्षिक रिपोर्ट की समीक्षात्मक समीक्षा किसी कंपनी की वित्तीय स्थिति के बारे में गहन जानकारी प्रदान करती है।

70. अनुपात विश्लेषण का प्रयोग करें

वित्तीय विवरणों से जानकारी निकालने के लिए अनुपात विश्लेषण एक बहुत ही उपयोगी उपकरण है। वित्तीय अनुपात किसी कंपनी की तरलता, गतिविधि, उत्तोलन और लाभप्रदता को मापते हैं। अनुपात विश्लेषण आपको अपने निवेश उद्देश्य के अनुरूप स्टॉक को स्क्रीन करने और लेने में मदद करेगा। जब आप वित्तीय वक्तव्यों से जूझ रहे हों तो अनुपात विश्लेषण का उपयोग करना सुनिश्चित करें।

71. आईपीओ में संयम से निवेश करें

पूंजी या धन जुटाने के उद्देश्य से प्राथमिक बाजार में सदस्यता के लिए किसी कंपनी द्वारा शुरू में प्रतिभूतियों की पेशकश की जाती है। ये आम तौर पर उनके आंतरिक मूल्यों के लिए छूट पर पेश किए जाते हैं। आप अच्छे प्रवर्तकों द्वारा प्रवर्तित कंपनियों द्वारा जारी आईपीओ में शेयरों की सदस्यता ले सकते हैं। उनके प्रॉस्पेक्टस और अन्य दस्तावेजों को ध्यान से पढ़ें।

72. कर-लाभ वाले निवेश खातों का उपयोग करें

विकास के लिए निवेश करने का एक स्मार्ट तरीका उन खातों का उपयोग करना है जो प्रत्येक वर्ष कर बिल उत्पन्न किए बिना आपके धन को बढ़ने देते हैं। कर-सुविधा वाले निवेश हैं जो या तो कराधान से मुक्त हैं, कर-स्थगित हैं या अन्य प्रकार के कर लाभ प्रदान करते हैं। IRAs और Roth IRAs जैसे कई कर-लाभकारी सेवानिवृत्ति योजना खाते मौजूद हैं।

73. सावधि जमा से परे देखें

बैंकों के साथ सावधि जमा गारंटीकृत, लेकिन मामूली रिटर्न प्रदान करते हैं। आपको नकारात्मक वास्तविक ब्याज भी मिल सकता है। समय के साथ, आप पा सकते हैं कि मुद्रास्फीति ने आपके अधिकांश धन को नष्ट कर दिया है। आपको अपनी बचत का एक छोटा सा हिस्सा फिक्स्ड डिपॉजिट में रखना चाहिए और बड़ा हिस्सा स्टॉक, म्यूचुअल फंड और ईटीएफ जैसे अन्य निवेश विकल्पों में रखना चाहिए। इस तरह आपकी बचत तेजी से बढ़ेगी।

74. टारगेट राइजिंग इंडस्ट्रीज

बढ़ते उद्योगों में कंपनियों की तलाश करें। हाई-टेक कंपनियों और नए क्षेत्रों में बढ़ने की क्षमता वाली कंपनियों को खोजें। ऐसी कंपनियों की सफलता से आपका निवेश बढ़ेगा। चूंकि नए क्षेत्रों में अधिक जोखिम होता है, यह आपके पोर्टफोलियो का  केवल एक छोटा सा हिस्सा होना चाहिए।

75. उच्च रेटिंग वाले बॉन्ड देखें

मूडीज, स्टैंडर्ड एंड पुअर्स और फिच जैसी रेटिंग कंपनियां बांड के मुद्दों को रेटिंग प्रदान करती हैं। रेटिंग जो कंपनी की विश्वसनीयता, स्थिरता और वित्तीय स्वास्थ्य पर निर्भर करती हैं, बॉन्ड से जुड़े जोखिम को निर्धारित करने में आपकी मदद करती हैं। केवल एएए/एएए से बा/बीबीबी रेटिंग वाले निवेश ग्रेड बांड खरीदें। उच्च-उपज बांड या जंक बांड से बचें जो उच्च रिटर्न का वादा करते हैं क्योंकि आप पूंजी खो सकते हैं।

76. अपना होमवर्क करो

क्या आपको यह जानकर हैरानी होगी कि जब निवेश की बात आती है तो ज्यादातर निवेशक कोई शोध नहीं करते हैं? प्रसिद्ध निवेशक और लेखक जिम रोजर्स कहते हैं, “यदि आप वार्षिक रिपोर्ट पढ़ते हैं, तो आपने वॉल स्ट्रीट पर 98% से अधिक लोगों का काम किया होगा” “ज्यादातर लोग बुनियादी होमवर्क करने से भी परेशान नहीं होते हैं।” फिशर, एक महान निवेशक, यह भी चेतावनी देता है कि बिना पर्याप्त जानकारी के किसी कंपनी को खरीदना खतरनाक हो सकता है। निचला रेखा: अपना होमवर्क करो। उन कंपनियों में निवेश न करें जिनके बारे में आप कुछ नहीं जानते।

77. कम कीमत पर स्टॉक खरीदें जो कि सही मूल्य है

पीटर लिंच ने चेतावनी दी है कि यदि आप अत्यधिक कीमत वाले स्टॉक खरीदते हैं, तो सब कुछ सही होने पर भी आप कोई पैसा नहीं कमाएंगे। सफल निवेश की कुंजी शेयरों के आंतरिक मूल्यों का पता लगाना है और फिर केवल उन्हीं को चुनना है जो इन मूल्यों पर महत्वपूर्ण छूट दे रहे हैं। आप तभी खरीदारी करें जब आपको सही कीमत मिले। एक मूल्य निवेशक के रूप में, आप सही कीमत के लिए जब तक चाहें प्रतीक्षा कर सकते हैं।

78. 1.5x बुक वैल्यू से कम कीमत वाले स्टॉक की तलाश करें

स्टॉक पर एक अच्छा सौदा खोजने का एक तरीका यह है कि बुक वैल्यू के 1.5 गुना से कम कीमत वाले शेयरों की तलाश की जाए । मूल्यांकन मीट्रिक के रूप में पी/ई अनुपात पर विचार करें। यदि आप एक मूल्य निवेशक हैं, ग्राहम सलाह देते हैं कि उन शेयरों में निवेश न करें जहां पी/बी अनुपात 1.5 से अधिक है।

79. 15x ईपीएस से कम कीमत वाले स्टॉक की तलाश करें

पी/ई अनुपात प्रति इक्विटी शेयर बाजार मूल्य और प्रति शेयर आय का अनुपात है। यह एक सामान्य उपाय है कि बाजार वर्तमान में फर्म की आय को कैसे महत्व देता है। यदि आप एक मूल्य निवेशक हैं, तो ग्राहम सलाह देते हैं कि ऐसे शेयरों में निवेश न करें जहां पी/ई अनुपात 15 से अधिक हो। इस नियम का पालन करने से आपको गुणवत्तापूर्ण निवेश चुनने में मदद मिल सकती है।

80. ग्राहम के मैजिक मल्टीपल का प्रयोग करें

स्टॉक लेने के लिए आप ग्राहम के मैजिक मल्टीपल का उपयोग कर सकते हैं। यह गुणक दो सबसे अधिक उपयोग किए जाने वाले मूल्यांकन अनुपात, पीई और पीबी का गुणन मात्र है। ग्राहम के मल्टीपल वाले स्टॉक चुनें जो 22.5 से कम हों।

81. ग्राहम के मार्जिन ऑफ सेफ्टी का उपयोग करें

मूल्य निवेश की सफलता काफी हद तक स्टॉक के आंतरिक मूल्य के सही अनुमान पर निर्भर करती है। ग्राहम की सुरक्षा का मार्जिन, एक स्टॉक की कीमत और उसके आंतरिक मूल्य के बीच का अंतर, आपको अनुमान त्रुटियों के खिलाफ कुशन प्रदान करता है। खरीद मूल्य अपने आंतरिक मूल्य से जितना अधिक नीचे होगा, भविष्य की अनिश्चितता के खिलाफ सुरक्षा का मार्जिन उतना ही अधिक होगा और बाजार में गिरावट के लिए स्टॉक का लचीलापन उतना ही अधिक होगा।

82. पीटर लिंच की पुस्तक “वन अप ऑन वॉल स्ट्रीट” पढ़ें

पुस्तक ” वन अप ऑन वॉल स्ट्रीट ” छोटे निवेशकों के लिए अब तक के सबसे अच्छे निवेश प्राइमरों में से एक है। पीटर लिंच आपको उन कंपनियों में मूल्य निवेश के लिए वरीयता के साथ इक्विटी खरीदने, बेचने और धारण करने में रणनीति विकसित करने पर मार्गदर्शन करता है, जिनके पास ठोस बुनियादी सिद्धांत हैं। उनका निवेश दर्शन आम तौर पर मूल्य निवेश जैसा दिखता है और काफी हद तक ग्राहम एंड बफेट के अनुरूप है, लेकिन उन्होंने स्मॉल कैप और ग्रोथ शेयरों में भी सफल निवेश किया था।

83. बेंजामिन ग्राहम का “सुरक्षा विश्लेषण” पढ़ें

क्लासिक पुस्तक ” सिक्योरिटी एनालिसिस ” आज भी उतनी ही प्रासंगिक है जितनी पहली बार 80 साल पहले 1934 में प्रकाशित हुई थी। इसमें बेंजामिन ग्राहम की शिक्षाएं शामिल हैं, “मूल्य निवेश के जनक,” और यह बाजार की स्थितियों, देशों और व्यापक विविधता पर लागू होती है। परिसंपत्ति वर्ग। यह आपको निवेश करने के लिए एक रोड मैप दिखाता है।

84. हॉटेस्ट इंडस्ट्रीज के स्टॉक्स से दूर रहें

हॉट स्टॉक्स और हॉट इंडस्ट्रीज लगातार खबरों में हैं। और हर कोई उनके बारे में बात करता है। 

पीटर लिंच कहते हैं, “हॉट स्टॉक तेजी से ऊपर जाते हैं, आमतौर पर इसके वास्तविक मूल्य की दृष्टि से बाहर होते हैं, लेकिन वे उतनी ही तेजी से गिरते हैं”। हॉट स्टॉक एक डाइम दर्जन हैं। यदि आप लंबी अवधि के लिए निवेश कर रहे हैं तो अपना होमवर्क करें और गुणवत्ता के लिए जाएं।

85. अत्यधिक विविध कंपनियों से बचें

उन कंपनियों में निवेश करने से बचें जो अपनी मूल क्षमता से अधिक विविधीकरण करती हैं। ऐसी कंपनियां आक्रामक अधिग्रहण के जरिए विकास को बनाए रखने की कोशिश करती हैं। यदि नए स्टॉक जारी करने के साथ अधिग्रहण लागत का भुगतान किया जाता है तो अधिग्रहण आपकी शेयरधारिता को कम कर सकते हैं।

86. पीटर लिंच की रणनीतियाँ जानें

पीटर लिंच द्वारा शामिल किए गए तरीके बेहद सरल हैं और जो लोग इस क्षेत्र में नए हैं, उन्हें भी अभ्यास में लाया जा सकता है। उनकी किताब,  बीटिंग द स्ट्रीट , निवेश के लिए अपनी रणनीतियों की व्याख्या करती है और एक सफल निवेश पोर्टफोलियो को इकट्ठा करने के लिए स्टॉक और म्युचुअल फंड कैसे चुनें, इस पर सलाह देती है। ‘पीटर के सिद्धांत’ आपको वित्त की दुनिया के बारे में काफी जानकारी प्रदान करेंगे।

87. एक या दो ग्रोथ फंड में निवेश करें

ग्रोथ फंड विकास कंपनियों में निवेश करते हैं जो मुनाफे और कमाई का विस्तार कर रहे हैं। एक या दो अत्यधिक रेटेड ग्रोथ फंड चुनें और समय-समय पर छोटी राशि का निवेश करें। लंबी अवधि में अपने धन को चक्रवृद्धि होने दें।

88. एक या दो वैल्यू फंड में निवेश करें

वैल्यू फंड और ग्रोथ फंड दोनों में निवेश करके आप अपने पोर्टफोलियो को डायवर्सिफाइड रखेंगे। वैल्यू फंड्स उन कंपनियों में निवेश करते हैं, जिन्हें कीमत में कमतर माना जाता है। एक या दो उच्च रेटेड वैल्यू फंड चुनें और समय-समय पर निवेश करें। अपने पैसे को लंबी अवधि के लिए निवेशित रखें।

89. बहुत अधिक फंड में निवेश न करें

हालांकि अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाना महत्वपूर्ण है, लेकिन जरूरत से ज्यादा विविधता लाना भी संभव है। एक फंड शेयरों या कई कंपनियों में निवेश करता है। एक अच्छा फंड आपको डायवर्सिफिकेशन के सारे फायदे देगा। इसलिए बहुत अधिक फंड में निवेश करने की जरूरत नहीं है। बल्कि सावधानी से अपना होमवर्क करें और सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले फंड का चयन करें। ज्यादा डायवर्सिफिकेशन आपके रिटर्न को कम कर देता है।

90. तीन फंड का चयन करें

म्युचुअल फंड आपके पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए सरल और अच्छे साधन हैं। विभिन्न प्रकार के फंड हैं जैसे इंडेक्स फंड, वैल्यू फंड, बॉन्ड फंड, बैलेंस फंड, सेक्टर फंड, लार्ज कैप, मीडियम कैप और स्मॉल कैप फंड। प्रत्येक फंड की अपनी निवेश रणनीतियां और उद्देश्य होते हैं। इनका रिस्क और रिटर्न प्रोफाइल अलग होता है। विलियम जे ओ’नील वैल्यू या ग्रोथ फंड के लिए जाने की सलाह देते हैं। बफेट इंडेक्स फंड के लिए सलाह देते हैं।

91. विश्व स्तर पर निवेश करते समय सावधान रहें

टेम्पलटन, एक मूल्य निवेशक कहते हैं, “यदि आप दुनिया भर में खोज करते हैं, तो आप केवल एक राष्ट्र का अध्ययन करने की तुलना में अधिक सौदेबाजी और बेहतर सौदेबाजी पाएंगे।” यदि आप विश्व स्तर पर विविधता लाना चाहते हैं, तो उन देशों में कंपनियों को चुनें, जिनके पास कम सरकारी विनियमन, हस्तक्षेप और स्वामित्व के मुद्दों के साथ निवेश के अनुकूल माहौल है।” विश्व स्तर पर निवेश करने से पहले, यह महत्वपूर्ण है कि आप अनुसंधान करें और आप क्या प्राप्त कर रहे हैं इसकी स्पष्ट समझ हो।

92. अंतर्राष्ट्रीय बांड में निवेश करें

आप अपनी पूंजी का एक छोटा सा हिस्सा किसी ऐसे देश में सरकारी बॉन्ड में निवेश कर सकते हैं जहां कोई राजकोषीय घाटा या व्यापार घाटा नहीं है और बचत की दर ऊंची है। विदेश में अच्छे सॉवरेन बांड चुनें। यह आपको स्थिर प्रतिफल प्रदान करेगा और आपके पोर्टफोलियो के जोखिम-समायोजित प्रदर्शन को बढ़ावा देगा।

93. एक अच्छी निवेश रणनीति विकसित करें

महान निवेशकों द्वारा कई अलग-अलग प्रकार की रणनीतियों का सुझाव दिया गया है। इन रणनीतियों में निवेशकों की विभिन्न श्रेणियों के लिए स्टॉक चुनने के लिए अलग-अलग मापदंड हैं। उनका अध्ययन करें और अपने दृष्टिकोण, जोखिम से बचने की क्षमता और वित्तीय लक्ष्य के आधार पर रणनीति चुनें।

अपना शोध करके आप अपने लिए एक अच्छी निवेश रणनीति विकसित करने में सक्षम होंगे।

94. आरंभ करें!

निवेश शुरू करते समय पोर्टफोलियो को छोटा और सरल रखें। केवल दो या तीन अच्छे शेयरों और फंडों और कुछ नकद समकक्षों में निवेश करें। अपने सीखने के साथ इसे धीरे-धीरे और स्थिर करें। सबसे कठिन हिस्सा शुरू हो रहा है। एक बार जब आप निवेश करना शुरू कर देते हैं तो आप जाते ही सब कुछ समझ सकते हैं।

95. पहले डेरिवेटिव से बचें

यदि आप नए हैं, तो वायदा और विकल्प जैसे डेरिवेटिव से शुरू न करें। डेरिवेटिव प्रकृति में अत्यधिक सट्टा हैं। वे बहुत जोखिम भरे हैं और आप अपनी पूंजी तेजी से खो सकते हैं। निवेश करने का पर्याप्त अनुभव प्राप्त करने के बाद आप इन प्रतिभूतियों में निवेश करने के बारे में सोच सकते हैं।

96. जब बाजार अस्थिर हो तो दूर रहें

जब बाजार अस्थिर होता है, तो शेयरों की कीमत में व्यापक रूप से उतार-चढ़ाव होता है। अस्थिर बाजार में किसी शेयर की सही कीमत का पता लगाना मुश्किल होता है। इस अवधि के दौरान या तो खरीदना या बेचना असुरक्षित है। प्रतीक्षा करें और बाजार को स्थिर होने दें। अस्थिरता आमतौर पर थोड़े समय के लिए रहती है।

97. टैक्स बचाना आपका मुख्य उद्देश्य नहीं होना चाहिए

कुछ लोग सिर्फ टैक्स बचाने के लिए निवेश करते हैं और उससे आगे नहीं देखते। आपको टैक्स बचाना चाहिए लेकिन ग्रोथ और अपनी पूंजी पर बेहतर रिटर्न के लिए निवेश भी करना चाहिए। वापसी की कर के बाद की दर को देखें। यह उच्च प्रतिफल प्राप्त करने के आपके उद्देश्य को पूरा करेगा।

98. लो प्राइस अर्निंग ग्रोथ के लिए देखें

मूल्य आय वृद्धि अनुपात कंपनी की विकास दर से विभाजित पी/ई अनुपात है। जिन शेयरों का पी/ई कम है, लेकिन उच्च विकास दर है, उनका पीईजी कम होगा। यह अनुपात बताता है कि आय वृद्धि के संबंध में शेयर की कीमत कितनी कम है। लोअर पीईजी का मतलब है कि स्टॉक अंडरवैल्यूड है। एक से कम पीईजी रेशियो वाला अंडरवैल्यूड स्टॉक चुनें।

99. संसाधनों का कुशलता से उपयोग करने वाली कंपनी खरीदें

जांचें कि प्रबंधन अपने वित्तीय संसाधनों का कितनी कुशलता से उपयोग कर रहा है। यह रिटर्न ऑन इक्विटी और रिटर्न ऑन कैपिटल में परिलक्षित होता है। वे मापते हैं कि कोई कंपनी अपनी पूंजी के साथ-साथ आय अर्जित करने के लिए पुनर्निवेशित आय का कितनी कुशलता से उपयोग करती है। कुशल कंपनियों में निवेश करें।

100. अच्छे कॉर्पोरेट प्रशासन वाली कंपनियों में निवेश करें

उच्च नैतिक व्यावसायिक आचरण वाली प्रतिष्ठा वाली कंपनियों की तलाश करें। एक अच्छी कॉरपोरेट गवर्नेंस पॉलिसी स्टॉकहोल्डर्स और स्टेकहोल्डर्स के हितों की रक्षा करती है। यदि कंपनियां अच्छी तरह से शासित हैं, तो वे आमतौर पर अन्य कंपनियों से बेहतर प्रदर्शन करेंगी। खराब कॉरपोरेट गवर्नेंस कंपनी की क्षमता को कमजोर करता है और कम से कम वित्तीय कठिनाइयों और यहां तक ​​कि धोखाधड़ी का मार्ग प्रशस्त कर सकता है। आपको यह देखना चाहिए कि कंपनी कॉर्पोरेट प्रशासन नीति द्वारा निर्धारित सभी नियमों के अनुरूप है या नहीं।

101. अपना क्रेडिट स्कोर ऊंचा रखें

बैंक आपको व्यक्तिगत, कार या गृह ऋण या नया क्रेडिट कार्ड स्वीकृत करते समय आपके क्रेडिट स्कोर की जांच करते हैं। आपके क्रेडिट रेटिंग स्कोर को क्रेडिट इंफॉर्मेशन कंपनियां बनाए रखती हैं और अपडेट करती हैं। आपका स्कोर आपके क्रेडिट इतिहास पर निर्भर करता है जो समय पर ऋण, क्रेडिट कार्ड बकाया, टेलीफोन बिल आदि का भुगतान दिखाता है। देर से भुगतान और चूक आपके स्कोर को खींच लेते हैं। एक अच्छा सिबिल स्कोर आपकी साख को बढ़ाता है।

अपने क्रेडिट की निगरानी के लिए क्रेडिट तिल जैसे निःशुल्क टूल का उपयोग करें ।

102. विज्ञापनों के आधार पर निवेश न करें

कई कंपनियां आक्रामक मार्केटिंग रणनीति के जरिए आईपीओ या नए फंड को बढ़ावा देती हैं। किसी भी वित्तीय उत्पाद को खरीदने से पहले हमेशा अपना शोध करें। दलाल और एजेंट आम तौर पर उच्च-कमीशन वाले उत्पादों को बढ़ावा देते हैं।

103. नो लोड म्युचुअल फंड की तलाश करें

SEC नियम 12b-1 के तहत जारी म्युचुअल फंड को खरीदते या भुनाते समय आपको फ्रंट-एंड या बैक-एंड लोड का भुगतान नहीं करना पड़ता है। म्यूचुअल फंड निवेश के वर्तमान मूल्य के 0.25-1% की दर से परिचालन व्यय के रूप में केवल एक वार्षिक विपणन या वितरण शुल्क लेता है। अपने निवेश का अधिकतम लाभ उठाने के लिए नो लोड म्युचुअल फंड की तलाश करें।

यदि आप एक वित्तीय सलाहकार का उपयोग करते हैं, तो सुनिश्चित करें कि वे अपनी फीस का खुलासा कर रहे हैं ।

104. जटिल निवेश उत्पादों से बचें

कई कंपनियां और फंड नए वित्तीय उत्पाद पेश करते हैं जिन्हें समझना मुश्किल होता है। उनका सूक्ष्मता से विश्लेषण करें। इससे पहले कि आप किसी भी चीज में निवेश करें, आपको इसमें शामिल जोखिम और इनाम को समझने की जरूरत है।

105. मनी मार्केट अकाउंट्स में पार्क सरप्लस फंड्स

मनी मार्केट सिक्योरिटीज में मुख्य रूप से शॉर्ट-टर्म फिक्स्ड इनकम इंस्ट्रूमेंट्स, ट्रेजरी और मनी मार्केट फंड शामिल हैं। हालांकि वे उच्च रिटर्न की पेशकश नहीं करते हैं, फिर भी आप बचत खाते की तुलना में अधिक कमाते हैं। जब तक आपको मध्यम अवधि या लंबी अवधि के निवेश के बेहतर विकल्प नहीं मिल जाते, तब तक आप अपना पैसा यहां रख सकते हैं।

106. उच्च सतत विकास दर वाली कंपनियां खरीदें

उच्च सतत विकास दर वाली कंपनियां खरीदें। यह उचित विकास दर है जिसे एक फर्म बनाए रख सकती है और आंतरिक रूप से उत्पन्न संपत्ति का उपयोग करके और अतिरिक्त ऋण या इक्विटी के बिना वित्त कर सकती है। इसकी वृद्धि आंतरिक संसाधन उत्पादन पर आधारित है और स्टॉक लगातार वृद्धि दर्ज करता है।

107. छोटी कंपनियों में चुनिंदा रूप से निवेश करें

कुछ छोटी कंपनियों में कल के बड़े ब्लू चिप्स में बदलने की क्षमता है। लार्ज-कैप की तुलना में स्मॉल-कैप का रिटर्न अधिक रहा है। उदाहरण के लिए, यूएस में स्मॉल-कैप शेयरों ने स्टैंडर्ड एंड पूअर्स 500 इंडेक्स (एसएंडपी 500) द्वारा दिए गए 11% रिटर्न की तुलना में औसतन 12% रिटर्न दिया। लेकिन फिर भी आपको चुनिंदा छोटी कंपनियों में निवेश करना चाहिए।

108. निवेश व्यापार नहीं है

निवेश व्यापार नहीं है। वे बाजार से लाभ कमाने के काफी अलग तरीके हैं। उनके पास अलग जोखिम प्रोफ़ाइल है और अलग-अलग रणनीतियों की आवश्यकता है। अगर आप लंबी अवधि के निवेशक हैं तो ट्रेडिंग से बचें।

109. ट्रेडिंग से पहले तकनीकी विश्लेषण सीखें

तकनीकी विश्लेषण पिछले बाजार डेटा के अध्ययन के माध्यम से कीमतों के भविष्य के आंदोलन की भविष्यवाणी करने के लिए व्यापार पैटर्न और कीमतों के चार्ट और ग्राफ के अध्ययन पर आधारित है। सांख्यिकीय उपकरण मूल्य और/या मात्रा डेटा के आधार पर तकनीकी संकेतक प्रदान करते हैं। वे बाजार के रुझान को इंगित करने के लिए और विशेष रूप से अल्पावधि में भविष्य की कीमत का अनुमान लगाने के लिए वर्तमान और पिछले बाजार डेटा का उपयोग करते हैं। ट्रेडिंग से पहले मूविंग एवरेज, एडवांस-डिक्लाइन रेशियो, रिलेटिव स्ट्रेंथ इंडेक्स (RSI) और बोलिंगर बैंड जैसे कुछ सामान्य तकनीकी संकेतक सीखें।

110. भविष्य पर ध्यान दें

निवेश में, भविष्य में क्या होता है यह सबसे ज्यादा मायने रखता है। हालांकि वर्तमान और पिछले डेटा किसी भी सार्थक विश्लेषण के लिए प्रासंगिक हैं, आपका निर्णय भविष्य की संभावनाओं पर आधारित होना चाहिए न कि अतीत में क्या हुआ है।

111. पेनी स्टॉक्स न खरीदें

आप केवल कुछ डॉलर का भुगतान करके बड़ी संख्या में पेनी स्टॉक जमा कर सकते हैं। लेकिन निवेश में मात्रा नहीं बल्कि गुणवत्ता मायने रखती है। एक आम ग़लतफ़हमी यह भी है कि कम क़ीमत वाले स्टॉक को ख़रीदने में नुक़सान कम है और निवेश तेज़ी से बढ़ सकता है। लेकिन हकीकत में, पेनी स्टॉक अधिक कीमत वाले शेयरों की तुलना में अधिक जोखिम उठाते हैं। पैनी स्टॉक न खरीदें।

112. अपनी सेवानिवृत्ति योजना के लिए 401k का उपयोग करें

यदि आप एक लाभ संगठन के लिए काम कर रहे हैं, तो सेवानिवृत्ति बचत के लिए 401 (के) योजना का उपयोग करें। अधिकतम बचत को कर-आस्थगित निवेश खाते में रखें। यदि आपकी कंपनी द्वारा पेशकश की जाती है तो नियोक्ता मैच पाने के लिए पर्याप्त धन का योगदान करना सुनिश्चित करें। आप जिस जोखिम के साथ सहज हैं, उसके आधार पर अपनी सेवानिवृत्ति योजना में धन आवंटित करें।

सुनिश्चित करें कि आप 401k योगदान सीमाओं पर अद्यतित रहें ।

113. सेवानिवृत्ति के लिए बचत के लिए 403बी का उपयोग करें

यदि आप एक गैर-लाभकारी संगठन जैसे शैक्षणिक संस्थान, चर्च और धर्मार्थ संगठन के लिए काम कर रहे हैं, तो सेवानिवृत्ति बचत के लिए 403 (बी) योजना का उपयोग करें। यह 401 (के) योजना के समान है। अधिकतम बचत को कर-आस्थगित निवेश खाते में रखें। अपनी सेवानिवृत्ति बचत को उजागर करने के लिए आप जितना जोखिम उठाना चाहते हैं, उसके आधार पर अपनी योजना में धन आवंटित करें। इसे कर-आश्रित वार्षिकी के रूप में भी जाना जाता है।

114. 457 योजनाओं में निवेश को न्यूनतम करें

हालांकि 457 योजनाएं 403(के) और 403(बी) योजनाओं के समान हैं, 457 योजनाओं के तहत योगदान संगठन के फंड के साथ मिल जाते हैं। इन्हें अलग नहीं रखा जाता है। अगर कंपनी को वित्तीय संकट का सामना करना पड़ता है, तो आपकी सेवानिवृत्ति निधि जोखिम में होगी। अपनी सुरक्षा करें और 457 योजनाओं में निवेश कम करें।

115. कम पी/ई का मतलब अंडरवैल्यूड नहीं है

पी/ई अनुपात इस बात का एक सामान्य उपाय है कि बाजार वर्तमान में फर्म की कमाई को कैसे महत्व देता है। यह प्रति इक्विटी शेयर बाजार मूल्य और प्रति शेयर आय के बीच का अनुपात है। लेकिन कम पी/ई अनुपात का मतलब यह नहीं है कि स्टॉक का मूल्यांकन कम है, न ही उच्च पी/ई अनुपात का मतलब यह है कि स्टॉक ओवरवैल्यूड है। कंपनी के प्रदर्शन को देखें।

116. अल्पावधि मूल्य संचलन पर ध्यान न दें

जब आपके निवेश में अल्पावधि में गिरावट दिखे तो घबराएं नहीं। अपने निवेश की गतिविधियों पर नज़र रखते समय, आपको बड़ी तस्वीर देखनी चाहिए। अल्पावधि की अपरिहार्य अस्थिरता के बारे में घबराने के बजाय अपने निवेश की गुणवत्ता में विश्वास रखना याद रखें।

117. मनी मार्केट फंड्स में अपना पैसा पार्क करें

मनी मार्केट म्यूचुअल फंड एक ओपन-एंड म्यूचुअल फंड है जो केवल मनी मार्केट सिक्योरिटीज और अन्य शॉर्ट-टर्म सिक्योरिटीज में निवेश करता है, आमतौर पर 30 दिनों से कम की मैच्योरिटी होती है। ये काफी लिक्विड होते हैं और अच्छा रिटर्न देते हैं।

118. विजेताओं को रखें

एक निश्चित प्रतिशत की वृद्धि के बाद शेयरों को न बेचें। इसके बजाय, अपने शीर्ष प्रदर्शन वाले शेयरों को हमेशा के लिए रखें। पीटर लिंच का कहना है कि उनकी अधिकांश सफलता उनके पोर्टफोलियो में कम संख्या में शेयरों के कारण थी जो बड़ा रिटर्न देते थे।

119. हारने वालों को बेचो

पीटर लिंच कहते हैं, “इस निवेश व्यवसाय में, यदि आप अच्छे हैं, तो आप 10 में से छह बार सही हैं। आप 10 में से नौ बार कभी भी सही नहीं होंगे।” अपने हारने वालों को पहचानना कठिन है क्योंकि यह आपकी गलती की स्वीकारोक्ति भी है। लेकिन ईमानदार रहें जब आपको पता चलता है कि एक शेयर उतना अच्छा प्रदर्शन नहीं कर रहा है जितना आपने उम्मीद की थी और इससे पहले कि आपका नुकसान और भी अधिक हो जाए। हारने वालों को बेचो।

120. 52 सप्ताह के निचले स्तर पर एक स्टॉक आवश्यक रूप से सौदा नहीं है

52-सप्ताह के निचले स्तर पर स्टॉक आवश्यक रूप से सस्ता नहीं है और आपको इसे अपने पोर्टफोलियो में स्वचालित रूप से नहीं जोड़ना चाहिए। कोई स्टॉक तभी खरीदें जब वह आपकी निवेश रणनीति के तहत निर्धारित मानदंडों को पूरा करता हो। तभी निवेश करें जब कंपनी के फंडामेंटल बरकरार हों। भारी छूट का मतलब अच्छी खरीदारी नहीं है।

121. अभी सेवानिवृत्ति के लिए निवेश करना शुरू करें

आम तौर पर आप सेवानिवृत्ति के बारे में तब नहीं सोचेंगे जब आपने अभी-अभी आय अर्जित करना शुरू किया हो। लेकिन अगर आप जल्दी शुरुआत करते हैं, तो कंपाउंडिंग का प्रभाव बहुत बड़ा हो सकता है। सेवानिवृत्ति के लिए जल्दी योजना बनाकर और निवेश करके, आप अपने निवेश को बढ़ने के लिए अधिक समय देते हैं। कंपाउंडिंग की ताकत से आपकी बचत बढ़ेगी। जितनी जल्दी आप रिटायरमेंट के लिए निवेश करना शुरू करेंगे, उतना बेहतर होगा।

122. अल्पकालीन भविष्यवाणियों पर ध्यान न दें

यदि आप एक दीर्घकालिक निवेशक हैं, तो आपके निवेश निर्णयों को अल्पावधि पूर्वानुमानों द्वारा निर्देशित नहीं किया जाना चाहिए। कल के बाजार की भविष्यवाणी करना बहुत मुश्किल है। अपनी चुनी हुई निवेश रणनीति पर टिके रहें और छोटी अवधि के पूर्वानुमानों को नज़रअंदाज़ करें।

123. बाजार संकट, हालांकि अपरिहार्य, स्थायी नहीं हैं

पिछली घटनाओं से पता चलता है कि बाजार संकट का सामना करता है, जैसे कि 2000 और 9/11 में प्रौद्योगिकी और दूरसंचार बुलबुले का फटना। ये संकट भय और अनिश्चितता पैदा करते हैं लेकिन केवल थोड़े समय के लिए। बाजार दुर्घटनाग्रस्त हो जाता है लेकिन ठीक हो जाता है और आगे बढ़ना जारी रखता है। लंबी अवधि की प्रवृत्ति ऊपर की ओर बनी हुई है। अतीत में कई संकटों के बावजूद बाजार में वृद्धि हुई है। S&P 500 इंडेक्स 1970 के दशक की शुरुआत में 100 से बढ़कर 2014 में 1800 हो गया है। संकट के दौरान अपना धैर्य बनाए रखें और भावनात्मक व्यवहार से बचें। 

124. बाजार को टाइम करने की कोशिश मत करो

बाजार में अत्यधिक चोटियों या गर्तों की भविष्यवाणी करना और पकड़ना बहुत मुश्किल है। बाजार को टाइम करने की कोशिश करने वाले निवेशक आम तौर पर भावना से निर्देशित होते हैं। अगर आप एक सफल निवेशक बनना चाहते हैं तो भावनात्मक व्यवहार से बचें।

125. जिन कंपनियों को आप नहीं समझते उन्हें खरीदना जुआ है

यदि आप एक सफल निवेशक बनना चाहते हैं, तो उद्योग में कंपनी की स्थिति, उसके उत्पादों, उसकी आर्थिक खाई और उसके मूल्यांकन की समझ का अध्ययन और विकास करें। यदि आप खुद को शिक्षित करने के लिए समय नहीं निकाल रहे हैं तो निवेश जुआ है। यदि आप एक संभावित निवेश पर शोध करने के लिए तैयार नहीं हैं, तो आप जो जानते हैं, उस पर टिके रहें।

126. अपने खातों को बार-बार पुनः आवंटित न करें

एक सेवानिवृत्ति योजना बनाएं और उस पर टिके रहें। धन को बार-बार पुनः आवंटित करने से बचें। पैदावार को अधिकतम करने के प्रयास में अपने सेवानिवृत्ति खाते को बार-बार पुन: आवंटित करने से न केवल आपको अपना रास्ता खोना पड़ सकता है क्योंकि यह सेवानिवृत्ति बचत से संबंधित है, बल्कि इससे आप अनजाने में अपनी बचत को अन्यथा आवश्यक से बहुत अधिक जोखिम में डाल सकते हैं।

127. म्युचुअल फंड को समझें

म्यूच्यूअल फण्ड निवेशकों से नकदी एकत्र करते हैं और प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं। विभिन्न प्रकार के म्यूचुअल फंड हैं और उनके अलग-अलग निवेश उद्देश्य और रणनीतियाँ हैं। कोई भी फंड चुनने से पहले उनके दस्तावेज पढ़ें। अपने खुद के निवेश उद्देश्यों के अनुरूप एक फंड चुनें।

128. शॉर्ट टर्म अंडरपरफॉर्मेंस को नजरअंदाज करें

कभी-कभी आपका पोर्टफोलियो समग्र बाजार की तुलना में खराब प्रदर्शन के दौर से गुजर सकता है। बड़े बड़े निवेशकों के साथ भी ऐसा होता है! धैर्य का अभ्यास करें।

129. बियर मार्केट को मत छोड़ो

जमीन मत छोड़ो। अपना साहस बढ़ाओ और रहो। बल्कि मंदी के बाजार में निवेश जारी रखें। बाजार के मंदी के दौर में लंबी अवधि के लिए अच्छी गुणवत्ता वाली कंपनियों में निवेश करें। आप भविष्य में अपने पैसे का अधिकतम लाभ उठा सकते हैं। ऐतिहासिक रूप से, कम रिटर्न की अवधि के बाद उच्च रिटर्न की अवधि आई है। बाजार की अनिश्चितता की अवधि रोगी, मेहनती, दीर्घकालिक निवेशकों के लिए धन-निर्माण के अवसर प्रदान करती है।

130. टिप्स में अपने पोर्टफोलियो में से कुछ निवेश करें

ऐतिहासिक रूप से मुद्रास्फीति एक वास्तविकता है और विशेष रूप से बांड और अन्य निश्चित प्रतिभूतियों में निवेश किए जाने पर आपकी बचत को नष्ट कर देती है। ट्रेजरी इन्फ्लेशन-प्रोटेक्टेड सिक्योरिटीज (TIPS) आपके निवेश को महंगाई से बचाता है और यूएस ट्रेजरी की गारंटी देता है। परिपक्वता मूल्य और ब्याज दर उपभोक्ता मूल्य सूचकांक (सीपीआई) से जुड़े होते हैं। आपके पास एक छोटा प्रतिशत हो सकता है; मान लें कि आपके पोर्टफोलियो का 10% TIPS में आबंटित है।

131. महान निवेशकों से सीखने के लिए समय निकालें

खुद को शिक्षित करके अपनी निवेश रणनीति को पैना करें। ग्राहम, फिशर, बफेट , टेम्पलटन और लिंच जैसे कुछ उत्कृष्ट निवेशकों के बारे में पढ़ें और उन्होंने कैसे अपना भाग्य बनाया। हर एक ने नाटकीय रूप से बाजार के प्रदर्शन को पार कर लिया है। प्रतिभूतियों का विश्लेषण करने और लेने के उनके अभिनव तरीकों को समझें। पढ़ना। और पढ़ें और पढ़ें, एक सफल निवेशक बनने के लिए।

132. मध्यम रिटर्न के लिए बैलेंस्ड फंड में निवेश करें

यदि आप सुरक्षा के साथ-साथ कुछ नियमित आय और पूंजी में वृद्धि चाहते हैं, तो आप अपने पोर्टफोलियो में एक बैलेंस्ड फंड रख सकते हैं। इस फंड की रणनीति फंड के पोर्टफोलियो को संतुलित करना है। फंड को संतुलित करने के लिए, एसेट क्लास को आवंटित पूर्व निर्धारित भार के साथ बॉन्ड और इक्विटी दोनों में पैसा लगाया जाता है; कहते हैं कि यह इक्विटी और बॉन्ड के लिए 60:40 हो सकता है। यह कम जोखिम और कम अस्थिरता के साथ मध्यम रिटर्न प्रदान करता है।

133. सावधि जमा को सावधि परिपक्वता निधि से बदलें

फिक्स्ड मैच्योरिटी फंड एक निश्चित परिपक्वता तिथि के साथ क्लोज-एंडेड डेट फंड हैं। फंड को कॉरपोरेट ऋण, सरकारी प्रतिभूतियों और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में मिलान अवधि के साथ रखा गया है। आपका अंतिम रिटर्न उतार-चढ़ाव से प्रभावित नहीं होता है।

134. सरकारी बांड में निवेश करें

बॉन्ड यील्ड और उसका बाजार मूल्य विपरीत दिशाओं में चलते हैं। उच्च मुद्रास्फीति और उच्च ब्याज दर बॉन्ड की पैदावार को बढ़ा देती है और बाजार में बॉन्ड की कीमत कम कर देती है। सरकारी बॉन्ड में निवेश डिफॉल्ट से मुक्त होता है और उचित रिटर्न प्रदान करता है, खासकर अगर बॉन्ड यील्ड अधिक होने पर निवेश किया जाता है।

135. कॉन्ट्रेरियन की रणनीति दीर्घकालिक प्रशंसा लाती है

एक कॉन्ट्रेरियन मौजूदा मार्केट ट्रेंड के खिलाफ अच्छे स्टॉक खरीदकर जाता है जो वर्तमान में खराब प्रदर्शन कर रहे हैं लेकिन अच्छा प्रदर्शन करने की क्षमता रखते हैं। एक विरोधाभासी व्यापारिक सिद्धांत बाजार की स्पष्ट दिशा या आमतौर पर स्वीकृत ज्ञान के विपरीत निवेश करने की सलाह देता है। सर जॉन टेम्पलटन और जिम रोजर्स जैसे कुछ महान निवेशकों ने शानदार रिटर्न हासिल करने के लिए एक कॉन्ट्रेरियन ट्रेडिंग रणनीति अपनाई। विपरीत रणनीति का प्राथमिक उद्देश्य दीर्घकालिक पूंजी प्रशंसा है।

136. कल की महान कंपनियों के लिए ओटीसी खोजें

ओटीसी नई पीढ़ी के उद्यमियों को स्टॉक एक्सचेंज में जाए बिना निवेशकों से पूंजी जुटाने में मदद करता है। व्यापार एक बाजार निर्माता द्वारा किया जाता है जो स्टॉक के लिए खरीद और बिक्री दोनों उद्धरण प्रदान करता है और स्टॉक में स्थिति लेने के लिए तैयार है। कल की बड़ी कंपनियों को खोजने के लिए विश्लेषण करें। 1972 तक वॉल-मार्ट के शेयरों का कारोबार ओटीसी शेयरों के रूप में किया जाता था।

137. अपने पोर्टफोलियो का आकार कम करें

आकार में एक बड़ा पोर्टफोलियो (पैसे में नहीं) दर्शाता है कि आप किसी स्पष्ट निवेश रणनीति का पालन नहीं कर रहे हैं। हारे या सबसे कम लाभ प्राप्त करने वालों को हटाकर पोर्टफोलियो को एक प्रबंधनीय स्तर तक कम करने का प्रयास करें।

138. डॉव जोन्स इंडस्ट्रियल एवरेज के साथ शुरू करें

एक नए प्रवेशकर्ता को स्थिर और गुणवत्तापूर्ण कंपनियों के साथ शुरुआत करनी चाहिए। DJIA इंडेक्स में कुछ ब्लू-चिप कंपनियों को चुनें। ऐसे ब्लू-चिप शेयरों पर टिके रहें जो लगातार अच्छा प्रदर्शन करने के लिए जाने जाते हैं। लाभांश की एक स्थिर धारा के साथ ब्लू-चिप स्टॉक आपकी पूंजी की सराहना प्राप्त करने की संभावना रखते हैं। शुरुआत में आपको उतार-चढ़ाव वाले शेयरों में जोखिम नहीं उठाना चाहिए।

139. धीरे-धीरे अपने पोर्टफोलियो का विस्तार करें

एक बार जब आप ब्लू चिप्स के माध्यम से बाजार के लिए एक अनुभव प्राप्त कर लेते हैं, तो आप मिड-कैप और स्मॉल कैप का पता लगा सकते हैं। कुछ अच्छी ग्रोथ वाली कंपनियों को चुनने के लिए अपना होमवर्क करें। एक बार जब आप निवेश प्रक्रिया को बेहतर ढंग से समझ जाते हैं, तो आप अन्य श्रेणियों को शामिल करने के लिए धीरे-धीरे अपने पोर्टफोलियो का विस्तार कर सकते हैं।

140. व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खातों (आईआरए) में निवेश

यदि आपकी कोई रोजगार आय है, तो आप एक व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खाते में योगदान कर सकते हैं। आपके योगदान कुछ शर्तों के तहत कर कटौती योग्य हैं। उनके कर प्रभाव और योगदान की सीमा को समझें। उपलब्ध सुविधाओं का लाभ उठाएं।

सुनिश्चित करें कि आप सबसे अद्यतित IRA योगदान सीमा को समझते हैं ।

141. स्वास्थ्य बचत खातों (एचएसए) में योगदान

स्वास्थ्य बचत खातों में निवेश आम तौर पर कर कटौती योग्य होते हैं। आपका पैसा बिना टैक्सेशन के कंपाउंड होता है। एचएसए निवेश करने के सर्वोत्तम तरीकों में से एक है क्योंकि इसमें ट्रिपल-टैक्स लाभ है। आप चिकित्सा व्यय के लिए किसी भी समय कर मुक्त धन निकाल सकते हैं, लेकिन आप इसे पारंपरिक सेवानिवृत्ति खाते की तरह भी उपयोग कर सकते हैं।

सुनिश्चित करें कि आप एचएसए योगदान सीमा को समझते हैं और एचएसए खोलने के लिए सर्वोत्तम स्थान कहां हैं ।

142. यदि आप स्व-नियोजित हैं तो अपनी स्वयं की सेवानिवृत्ति योजना बनाएं

यदि आप अपने लिए काम करते हैं, तो कुछ कागजी कार्रवाई करते हुए अपने दम पर एक सेवानिवृत्ति खाता स्थापित करें। ऐसी योजना चुनें और डिज़ाइन करें जो आपकी सेवानिवृत्ति के बाद की ज़रूरतों को पूरा करे। स्वरोजगार सेवानिवृत्ति बचत योजनाओं में आपका निवेश निर्धारित शर्तों को पूरा करने पर कर कटौती योग्य हो सकता है।

143. व्यक्तिगत स्टॉक चुनते समय प्रबंधन गुणों की तलाश करें

किसी कंपनी को चुनने में प्रबंधन की गुणवत्ता सबसे महत्वपूर्ण मानदंड है।

जब आप कोई स्टॉक खरीदते हैं, तो आप उसके प्रबंधन द्वारा संचालित कंपनी में भागीदारी हित खरीद रहे होते हैं। इसका प्रदर्शन इसके पीछे लोगों पर निर्भर करता है।

144. लंबी अवधि के निवेश के लिए अच्छी कमोडिटी कंपनियों की पहचान करें

वस्तु क्षेत्र प्रकृति में चक्रीय है। व्यापार चक्र लंबा है। जब उद्योग कमजोर दौर से बाहर आ रहा हो तो शेयरों को उठाएं। कमोडिटी कंपनियों में निवेश करते समय बाजार के नेताओं की तलाश करें। उनका प्रदर्शन उनकी क्षमता और उनके संयंत्रों की दक्षता पर निर्भर करता है। निवेश करने से पहले तुलनात्मक विश्लेषण करें। बड़े कर्ज वाली कंपनियों से बचें क्योंकि कमजोर चक्र के दौरान उन्हें कर्ज चुकाने में मुश्किल हो सकती है।

145. सुरक्षा के मार्जिन के साथ प्रतिस्थापन मूल्य पर कमोडिटी स्टॉक खरीदें

सीमेंट और स्टील जैसी कमोडिटी कंपनियों के कारोबार को दोहराना आसान है।

कोई भी कंपनी अपने प्रतिस्पर्धियों की तुलना में उल्लेखनीय रूप से अधिक रिटर्न नहीं कमा सकती है। इसके बाजार पूंजीकरण की मिलान क्षमता वाले संयंत्रों के लिए प्रतिस्थापन पूंजी लागत के साथ तुलना करें और सुरक्षा के पर्याप्त मार्जिन के साथ उपलब्ध होने पर खरीदें।

146. तरलता जोखिमों को कम मत समझो

जब समग्र घबराहट होती है, तरलता समाप्त हो जाती है। व्यापारियों के बीच सूचनाओं का अंतर बढ़ता है, फैलता है और लेन-देन की लागत बढ़ती है। जब स्टॉक इलिक्विड हो जाते हैं, तो उनकी कीमतें और गिर जाती हैं।

इलिक्विड स्टॉक्स में आपके निवेश को नुकसान हो सकता है।

147. चक्र के निचले सिरे पर कमोडिटी स्टॉक खरीदें

चूंकि कमोडिटी प्रकृति में चक्रीय हैं, कमोडिटी स्टॉक के लिए होल्डिंग अवधि उचित लाभ के लिए लंबी होती है। शेयर तभी खरीदें जब वह चक्र के निचले सिरे पर गिरे। खरीदने के बाद, टर्नअराउंड होने तक प्रतीक्षा करें। यह कुछ साल हो सकता है।

148. भविष्यवाणियों के लालच और मूर्खता से सावधान रहें

आर्थिक भविष्यवाणियों ने निवेशकों, व्यापारियों और यहां तक ​​कि विश्लेषकों को भी मोहित और हैरान कर दिया है।

किसी अर्थव्यवस्था या बाजार की दिशा के बारे में भविष्यवाणी करना अंधेरे में गोली मारने जैसा है और गलत हो सकता है। उन्हें ज्यादा गंभीरता से न लें।

149. इक्विटी पर उच्च रिटर्न वाली कंपनियों में निवेश करें

पूंजी पर प्रतिफल (आरओई) कर के बाद का लाभ है, जिसे शेयरधारकों के फंड के प्रतिशत के रूप में व्यक्त किया जाता है। यह आपको बताता है कि कंपनी शेयरधारकों के पैसे का कितनी कुशलता से उपयोग करती है और उस पैसे से वह कितना कमाती है। उस कंपनी में निवेश करें जो निवेशित धन पर लगातार उच्च रिटर्न प्रदान करती है।

150. बांड सेवानिवृत्ति योजना के लिए कुशल उपकरण नहीं हैं

भले ही बांड लंबी अवधि में अच्छी तरह से काम करते हैं, यह सुनिश्चित नहीं करता है कि वे आपकी सेवानिवृत्ति योजना के लिए कुशल हैं। उनकी मामूली उपज आपको मुद्रास्फीति के कारण कम क्रय शक्ति प्रदान करती है। बांड भुगतान निश्चित हैं। टैक्स के बाद रिटर्न तो और भी बुरा है।

151. सेवानिवृत्ति योजना के लिए स्टॉक अधिक वांछनीय हैं

DJIA और S&P 500 सूचकांक लंबी अवधि में मुद्रास्फीति को हराते हैं और उच्च प्रतिफल प्रदान करते हैं। स्टॉक्स की सराहना होती है और स्टॉक लाभांश बढ़ते हैं। लाभांश वृद्धि आपको मुद्रास्फीति के खिलाफ आपके नकदी प्रवाह को कुछ सुरक्षा प्रदान करती है। अपने रिटायरमेंट फंड के लिए निवेश करते समय शेयरों और नकद समकक्षों का मिश्रण रखें।

152. समय पर करों का भुगतान करें

अपनी कर देनदारियों पर ध्यान दें और ब्याज और जुर्माने से बचें। विभिन्न स्रोतों से अर्जित सभी आय का खुलासा करें। सभी स्वीकार्य छूटों का लाभ उठाते हुए कर बचाएं। सही टैक्स प्लानिंग करें। टैक्स में बचाया गया एक डॉलर कमाया हुआ डॉलर है।

यदि आप पर कर बकाया है, तो सुनिश्चित करें कि आप पुरस्कार अर्जित करने के लिए क्रेडिट कार्ड पर अपने करों का भुगतान करने का लाभ उठाएं ।

153. अपनी सेवानिवृत्ति निधि आवश्यकताओं का अनुमान लगाएं

बढ़ती उम्र के साथ, रिटायरमेंट के बाद कम से कम 25 साल के लिए योजना बनाएं। जीवन के पूर्व-सेवानिवृत्ति मानक को बनाए रखने के बारे में सोचें जो पूर्व-सेवानिवृत्ति वार्षिक खर्चों का लगभग तीन-चौथाई होगा। टैक्स और पोस्ट इन्फ्लेशन के बाद रिटायरमेंट कॉरपस की आवश्यकता की गणना करें। इससे आपको यह निर्धारित करने में मदद मिलेगी कि आपको हर महीने कितना पैसा जमा करना चाहिए।

154. गलत बिक्री का शिकार मत बनो

न तो वित्तीय उत्पादों की कमी है और न ही वित्तीय मध्यस्थों की। मिस-सेलिंग विशेष रूप से दलालों, वितरकों या वित्तीय एजेंटों को मिलने वाले कमीशन पर निर्भर करता है। अपना गृह-कार्य सावधानी से करें। आकर्षक विज्ञापनों के वादों के बहकावे में न आएं।

155. रिस्क-रिवार्ड बैलेंस को समझें

बाजार में बड़ी संख्या में वित्तीय उत्पाद उपलब्ध हैं। प्रत्येक एक अलग जोखिम और रिटर्न वहन करता है। आपको चयनात्मक होना होगा। आपको प्रत्येक उत्पाद के जोखिम, रिटर्न और उनकी परिपक्वता को समझना होगा। अपनी प्रोफ़ाइल और ज़रूरतों के आधार पर जोखिम और वापसी को संतुलित करें।

156. अपने इक्विटी निवेश मार्गों का चयन करें

शेयरों में निवेश करने के लिए अलग-अलग रास्ते हैं। आप शेयरों में सीधे या इक्विटी फंड या एक्सचेंज ट्रेडेड फंड के जरिए निवेश कर सकते हैं। आपको स्टॉक और कंपनियों के फंडामेंटल का विश्लेषण करने के लिए अधिक समय देने की आवश्यकता है। म्युचुअल फंड या ईटीएफ का चयन करते समय, पिछले 3 से 5 वर्षों में मासिक रोलिंग के आधार पर उनके प्रदर्शन, उनकी फीस संरचना और प्रतिष्ठित रेटिंग एजेंसियों द्वारा दी गई रेटिंग को भी देखें।

157. सुरक्षित ऋण निवेश को समझें

कोषागार में निवेश सुरक्षित और डिफ़ॉल्ट से मुक्त हैं। बैंकों में जमा करना भी सुरक्षा की दृष्टि से अच्छा है। अगला विकल्प डेट फंड है, लेकिन यह हमेशा सुरक्षित नहीं होता है। डेट फंडों के प्रदर्शन में व्यापक विविधताएं हैं। आपके सिद्धांत का हिस्सा खोने की भी संभावना है।

सुनिश्चित करें कि आप बॉन्ड फंड और व्यक्तिगत बॉन्ड के बीच के अंतर को भी समझते हैं ।

158. अपने कॉर्पोरेट ऋण निवेश को सीमित करें

हालांकि कॉर्पोरेट ऋण बैंकों की तुलना में अधिक ब्याज की पेशकश कर सकते हैं, वे सुरक्षित नहीं हैं और सुरक्षित नहीं हैं। वे तरल नहीं हैं और आपको उन्हें छूट पर बेचना पड़ सकता है। कॉरपोरेट बॉन्ड की तुलना में सरकारी बॉन्ड बेहतर विकल्प हैं।

159. निश्चित परिपक्वता योजनाएं कर कुशल हैं

निश्चित परिपक्वता योजना अल्पावधि निवेश के लिए एक आकर्षक अवसर के रूप में उभरी है।

FMP एक निश्चित परिपक्वता तिथि के साथ क्लोज एंडेड म्यूचुअल फंड हैं और फंड को कॉर्पोरेट ऋण, सरकारी प्रतिभूतियों और मिलान अवधि के बाजार उपकरणों में रखा जाता है। एफएमपी कर लाभ प्रदान करते हैं।

160. पिरामिड योजनाओं से बचें

हमेशा याद रखें कि अगर कुछ सच होने के लिए बहुत अच्छा लगता है, तो इससे बचें। एक पिरामिड योजना सिर्फ नए सदस्यों को शामिल करके बिना किसी आर्थिक गतिविधि के भुगतान का वादा करती है। प्योर पिरामिड स्कीम कई देशों में प्रतिबंधित हैं। लेकिन वे नए स्वरूपों के साथ संदिग्ध नामों से उभरे हैं। और उनके प्रमोटर आमतौर पर आपके पैसे लेकर गायब हो जाते हैं।

161. अपनी बचत को महंगाई से बचाएं

महंगाई आपकी दौलत को खत्म कर देती है। लंबी अवधि के लिए ब्लू चिप कंपनियों और उच्च गुणवत्ता वाले इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश करके इसे दूर किया जा सकता है। शामिल जोखिमों की निगरानी के लिए अपने निवेश को सरल रखें।

162. सेफ्टी ओवर रिटर्न

निवेश करना जोखिम भरा है। वापसी पर सुरक्षा को तरजीह दें। कम रिटर्न मिलने पर भी अपने पैसे को सुरक्षित रखें। कम समय में उच्च रिटर्न का वादा आपके वित्तीय उत्पादों को खरीदने के निर्णय को प्रभावित कर सकता है, इससे अंततः आपको वित्तीय नुकसान हो सकता है।

163. केवल शुल्क-मात्र वित्तीय सलाहकारों से परामर्श करें

प्रतिशत-आधारित कमीशन के लिए काम करने वाले एक वित्तीय सलाहकार का हित आपसे आगे है। उसे बिक्री से कमीशन मिलता है। वह आप पर उत्पाद लादेगा। नैतिकता के उच्च स्तर वाला एक सलाहकार आपसे केवल शुल्क लेगा और आपको ईमानदार सलाह देगा।

164. कई वित्तीय उत्पाद गलत तरीके से बेचे जाते हैं

कई वित्तीय सलाहकार, टेलीविजन और प्रिंट मीडिया के माध्यम से सलाह देते हैं जो निवेशकों के सर्वोत्तम हित में नहीं है। वित्तीय योजनाकार उन वित्तीय उत्पादों को खरीदने के आपके निर्णय को प्रभावित कर सकते हैं जिनकी आपको आवश्यकता नहीं है। सुनें लेकिन कार्रवाई करने से पहले उनकी सलाह का गंभीरता से विश्लेषण करें।

165. तकनीकी विश्लेषण के लिए व्यावसायिक विशेषज्ञता की आवश्यकता है

तकनीकी विश्लेषण सार्थक पैटर्न खोजने के लिए चार्ट और ग्राफ़ की व्याख्या पर आधारित है। गलत व्याख्या पर आधारित अनुमान अल्पावधि मूल्य गतिविधियों के बारे में गलत पूर्वानुमान लगा सकते हैं। केवल पेशेवर तकनीकी विश्लेषकों पर निर्भर रहें।

166. यांत्रिक रूप से तकनीकी विश्लेषण का प्रयोग न करें

तकनीकी विश्लेषण सार्थक पैटर्न खोजने के लिए चार्ट और ग्राफ़ की व्याख्या पर आधारित है। गलत व्याख्या पर आधारित अनुमान अल्पावधि मूल्य गतिविधियों के बारे में गलत पूर्वानुमान लगा सकते हैं। केवल पेशेवर तकनीकी विश्लेषकों पर निर्भर रहें।

167. बाजार को मात देने की कोशिश मत करो

तकनीकी विश्लेषण सार्थक पैटर्न खोजने के लिए चार्ट और ग्राफ़ की व्याख्या पर आधारित है। गलत व्याख्या पर आधारित अनुमान अल्पावधि मूल्य गतिविधियों के बारे में गलत पूर्वानुमान लगा सकते हैं। केवल पेशेवर तकनीकी विश्लेषकों पर निर्भर रहें।

168. सरल व्यापार नियमों पर टिके रहें

अधिकतम प्रभावशीलता के लिए इन तीन सरल व्यापारिक नियमों का पालन करें: अपना दांव छोटा रखें, हारने वालों को काटें और विजेताओं को राइड करें। हानि और लाभ की बुकिंग के लिए अपना कट ऑफ प्रतिशत निर्धारित करें। भावनाओं को नियंत्रण में रखें, खासकर तब जब बाजार में उतार-चढ़ाव हो।

169. बुलियन में केवल अपने पोर्टफोलियो का 5% तक निवेश करें

सोना और चांदी जैसे बुलियन सुरक्षित और तरल निवेश हैं। उनका उपयोग मुद्रास्फीति, मुद्रा अवमूल्यन और आर्थिक संकट के खिलाफ बचाव के रूप में किया जाता है। सोने और चांदी का मिश्रण अपने पोर्टफोलियो का 5% रखें।

170. कंपनी के उत्पाद जीवन चक्र को देखें

व्यवसाय की वृद्धि उत्पाद की मांग के वर्तमान चरण और नए स्थानापन्न उत्पादों के बाजार में आने की संभावना पर निर्भर करती है। बाजार के नेताओं का चयन करें जो समय के साथ अपनी बढ़त बनाए रख सकते हैं। कुछ उत्पाद अल्पकालिक होते हैं और उनकी जगह नए हाई-टेक उत्पाद ले लेते हैं। उन कंपनियों में निवेश करें जिनके उत्पादों को बदलने की संभावना नहीं है।

171. अपने स्वयं के निवेश नियमों का पालन करें

निवेश के फैसले दीर्घकालिक लक्ष्यों पर आधारित होने चाहिए न कि भावनात्मक प्रतिक्रियाओं पर। वैल्यू इन्वेस्टिंग के जनक बेंजामिन ग्राहम सलाह देते हैं कि अपने खुद के नियमों के साथ अनुशासन बनाए रखें और धैर्य रखें।

172. जब दरें बढ़ने की संभावना हो तो बॉन्ड फंड में निवेश न करें

जब ब्याज दरें कम होती हैं, तो कोषागारों पर उपज भी कम होती है और उनकी कीमतें अधिक होती हैं। उपज और बाजार मूल्य विपरीत दिशाओं में चलते हैं। यदि भविष्य में ब्याज दरों में वृद्धि होती है, तो कोषागार की कीमत आपके लिए नुकसान दर्ज करते हुए गिर जाएगी।

173. निवेश की गुणवत्ता पर ध्यान दें, मात्रा पर नहीं

आपकी निवेश सफलता कंपनियों के सही चयन और उन्हें सही कीमत पर खरीदने पर निर्भर करती है। एक सफल निवेशक बनने के लिए आपको बड़ी संख्या में शेयरों की आवश्यकता नहीं है। आपको केवल कुछ उत्कृष्ट कंपनियों की आवश्यकता है। सर्वश्रेष्ठ कंपनियों के साथ स्टॉक की अपनी सूची को छोटा रखें। निवेश की गुणवत्ता पर ध्यान दें, मात्रा पर नहीं।

174. डाउन के कुत्ते एक साधारण उच्च प्रदर्शन वाली रणनीति है

DJIA पर सूचीबद्ध 30 में से शीर्ष दस लाभांश देने वाली कंपनियों को चुनें। इन्हें डाउ के डॉग्स के नाम से जाना जाता है। हर साल अपने पोर्टफोलियो को रीबैलेंस करें। यह रणनीति लंबी अवधि में डीजेआईए से बेहतर रिटर्न देती है।

175. अपने बचत खाते में एक छोटी राशि रखें

एक बचत खाता आपके पोर्टफोलियो में तरलता जोड़ता है। आप कभी भी पैसा निकाल सकते हैं। लेकिन बचत खाते में केवल 2-3% ब्याज मिलता है, जो बहुत कम है। इसलिए सेविंग अकाउंट में कम रकम ही रखें जो आपकी छोटी-छोटी और तात्कालिक जरूरतों को पूरा करे। अधिक कमाने के लिए अपना पैसा कहीं और पार्क करें।

सर्वोत्तम उच्च उपज बचत खातों की हमारी सूची देखें ।

176. निवेश का मतलब जुआ नहीं है

जुआ शुद्ध भाग्य पर निर्भर करता है। आपका भाग्य आपके लिए काम करता है। निवेश करते समय आप किस्मत पर पैसा नहीं लगाते हैं। आप अपना पैसा अच्छी तरह से शोधित निवेश उत्पादों में लगाते हैं जहाँ आपका पैसा बढ़ सकता है। निवेश आम तौर पर लंबी अवधि के लिए, बड़ी जरूरतों और भविष्य की मांगों के लिए होते हैं।

177. महंगाई को मात देने के लिए बुद्धिमानी से निवेश करें

मुद्रास्फीति के कारण पैसे का मूल्य कम हो जाता है। पैसा भविष्य में उतनी मात्रा में सामान या सेवाएं नहीं खरीदेगा, जितना अभी खरीदता है। इसलिए किसी भी दीर्घकालिक निवेश रणनीति में मुद्रास्फीति को एक कारक के रूप में विचार करना महत्वपूर्ण है । किसी निवेश के प्रतिलाभ की ‘वास्तविक’ दर को देखें, जो मुद्रास्फीति के बाद प्रतिफल है। निवेश का उद्देश्य मुद्रास्फीति दर से ऊपर रिटर्न प्रदान करना होना चाहिए ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि निवेश मूल्य में कमी नहीं करता है।

178. मार्केट सेंटीमेंट की उपेक्षा करें

एक अप्रत्याशित घटना या समाचार से भावना रातोंरात बदल सकती है, लेकिन जमीनी हकीकत नहीं। बाजार तेजी से प्रतिक्रिया कर सकता है और शेयर की कीमत किसी भी दिशा में जा सकती है। इस अवधि के दौरान खरीद या बिक्री न करें। बाजार को ठंडा होने दो।

179. लंबी अवधि के बॉन्ड में निवेश करें जब दरें अधिक हों

जब ब्याज दरें अधिक होती हैं, तो आप निश्चित आय वाले बाजार में निवेश कर सकते हैं। अपने पैसे को लॉन्ग टर्म या मीडियम टर्म बॉन्ड में लॉक करें। अच्छी नियमित आय प्राप्त करने के अलावा, ब्याज बाजार में गिरावट आने पर आपके निवेश की सराहना होती है।

180. सट्टा स्टॉक्स से बचें

सट्टा शेयरों में भारी मुनाफे की संभावना है, साथ ही साथ भारी नुकसान की भी संभावना है। जिन कंपनियों के व्यवसाय अपने परिणाम में अनिश्चित हैं, वे इस श्रेणी में आती हैं। उदाहरण के लिए: तेल और गैस अन्वेषण कंपनी। शेयर बाजारों में सट्टेबाज इन शेयरों में तेजी से पैसा कमाने के लिए व्यापार करते हैं लेकिन ये शेयर बेहद जोखिम भरे होते हैं।

181. जंक बांड से बचें

जंक बॉन्ड की रेटिंग निवेश ग्रेड से नीचे होती है। ये रेटिंग जंक बॉन्ड जारी करने वाली कंपनी की खराब साख का संकेत देती हैं। नीचे निवेश ग्रेड रेटिंग वाली कंपनियां निवेशकों को आकर्षित करने के लिए उच्च ब्याज दर की पेशकश करती हैं। ये बॉन्ड बहुत जोखिम भरे होते हैं और आप आंशिक रूप से पूंजी भी खो सकते हैं। किसी भी बॉन्ड में निवेश करने से पहले मूडीज, स्टैंडर्ड एंड पूअर्स और फिच जैसी रेटिंग एजेंसियों द्वारा दी गई रेटिंग देखें।

182. बांड खरीदते समय इस नियम को याद रखें

बॉन्ड खरीदते समय सामान्य नियम याद रखें – “कम रेटिंग का मतलब है अधिक जोखिम और इतना अधिक रिटर्न।” बांड का मूल्यांकन क्रेडिट रेटिंग एजेंसियों मूडीज, स्टैंडर्ड एंड पुअर्स और फिच द्वारा किया जाता है। रेटिंग निवेश ग्रेड और जारीकर्ता कंपनी और बॉन्ड इश्यू से जुड़े जोखिम को दर्शाती हैं। रेटिंग कंपनी की विश्वसनीयता, स्थिरता और वित्तीय स्थिति पर आधारित होती है। यील्ड और रेटिंग ग्रेड में उलटा संबंध होता है। उच्च रेटिंग वाले बॉन्ड ही खरीदें।

183. सेक्टर फंड्स में चुनिंदा रूप से निवेश करें

सेक्टर फंड सेक्टर विशिष्ट ईटीएफ और म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं । उदाहरण के लिए: प्रौद्योगिकी, तेल और गैस, एफएमसीजी, आदि। इन फंडों का प्रदर्शन मुख्य रूप से आने वाले वर्षों में क्षेत्र पर निर्भर करता है। यदि कोई विशेष क्षेत्र प्रदर्शन नहीं करता है तो फंड पर नकारात्मक प्रभाव पड़ेगा। निवेश करने से पहले, क्षेत्र से संबंधित सूक्ष्मअर्थशास्त्र को देखें।

184. उच्च ब्रांड छवि वाली कंपनियां खरीदें

यह सबसे आसान स्टॉक चुनने की रणनीति है। उच्च गुणवत्ता वाले उत्पादों और लगातार विकास के माध्यम से एक लंबी अवधि में एक ब्रांड बनाया जाता है। एक सफल ब्रांड के साथ एक अमूर्त मूल्य जुड़ा होता है और बाजार अपने ब्रांड मूल्य के लिए भुगतान करने के लिए हमेशा तैयार रहता है। उन कंपनियों को चुनें जो मजबूत ब्रांड नाम पेश करती हैं।

185. विकास के लिए स्थानीय कंपनियों को देखें

यदि आप किसी स्थानीय कंपनी को बढ़ते और अच्छा प्रदर्शन करते हुए देखते हैं तो आगे शोध करें। यदि यह वृद्धि की प्रवृत्ति पर प्रतीत होता है तो निवेश करने पर विचार करें। आप कभी नहीं जानते, यह बाद में बहुत अधिक प्रीमियम पर अधिग्रहण का लक्ष्य बन सकता है।

186. मध्यस्थता के अवसर कम जोखिम के साथ एक छोटा लाभ प्रदान करते हैं

आर्बिट्रेज दो बाजारों के बीच कीमत में अंतर से लाभ कमाने का एक प्रकार का सौदा है। आप एक बाजार में प्रतिभूतियों को खरीद सकते हैं और उसी समय उन्हें दूसरे बाजार में अंतर कीमत पर बेच सकते हैं। आप दो बाजारों में मध्यस्थता के अवसरों का उपयोग करके और मूल्य अंतराल का फायदा उठाकर लाभ कमाते हैं। ऐसा करना कठिन है, लेकिन बहुत सारे निवेशक मुद्रा और विदेशी मुद्रा व्यापार में दो मुद्राओं के विभिन्न मूल्यों को देखकर और अंतर का व्यापार करके इस रणनीति का लाभ उठाते हैं।

187. इनसाइडर ट्रेडिंग में शामिल न हों

कंपनी के अंदरूनी सूत्रों द्वारा लीक की गई ‘अप्रकाशित मूल्य संवेदनशील जानकारी’ के आधार पर ट्रेडिंग स्टॉक अवैध और निषिद्ध है। यह एक अपराध है और यदि आप ऐसा करते हैं तो आपको सलाखों के पीछे डाल दिया जाएगा। किसी भी अप्रकाशित मूल्य संवेदनशील जानकारी को प्राप्त करने के लिए कंपनी के प्रबंधन, उसके कर्मचारियों, लेखा परीक्षकों या संबद्ध पेशेवर फर्मों जैसे किसी भी व्यक्ति से संपर्क न करें।

यहां तक ​​कि अगर आप एक निम्न स्तर के कर्मचारी हैं, तो आप भेदिया व्यापार के लिए पकड़े जा सकते हैं ।

188. ऑनलाइन ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म का उपयोग करें

ऑनलाइन ट्रेडिंग बहुत तेज है। आरंभ करने के लिए आपको एक कंप्यूटर और हाई-स्पीड इंटरनेट की आवश्यकता है। आरंभ करने के लिए सबसे अच्छे ऑनलाइन ब्रोकरों में से एक के साथ खाता खोलें । आप ब्रोकरेज के इंटरनेट-आधारित ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के उपयोग के साथ खरीद/बिक्री ऑर्डर कर सकते हैं। ब्रोकर सॉफ्टवेयर आपको अपने खातों की निगरानी करने में भी मदद करता है। आम तौर पर, ब्रोकर की वेबसाइट मूल्य और अन्य प्रासंगिक डेटा प्रदान करती है।

189. एक ब्रोकरेज का चयन करें और एक खाता खोलें

आप एक स्टॉक खरीद सकते हैं जो आपके ब्रोकर के माध्यम से स्टॉक एक्सचेंजों पर ट्रेड करता है। ट्रेडिंग संबंधी सेवाओं का लाभ उठाने से पहले आपको स्टॉक ब्रोकरेज फर्म के साथ एक खाता खोलना होगा। स्टॉक ब्रोकरेज फर्मों पर कुछ शोध करने की सलाह दी जाती है। उनके बारे में जानकारी इंटरनेट पर पाई जा सकती है। विभिन्न स्टॉक ब्रोकरेज फर्मों , उनकी सेवाओं और शुल्कों की तुलना करें। सर्वश्रेष्ठ का चयन करें।

190. खरीद और बिक्री का ऑर्डर कैसे दें

आप इंटरनेट पर खरीद/बिक्री का आदेश दे सकते हैं। ब्रोकरेज फर्म की वेबसाइट पर जाएं और अपना खाता खोलें। ट्रेडिंग शेयरों के लिए, कंपनी का नाम और उन शेयरों की संख्या दर्ज करें जिन्हें आप खरीदना या बेचना चाहते हैं। अपना ऑर्डर देने के लिए विकल्पों का चयन करें और अपने निर्देश दें, जैसे कि ऑर्डर का प्रकार और इसकी वैधता अवधि। आप फोन पर या ब्रोकर और सब ब्रोकर के कार्यालय में जाकर भी ऑर्डर दे सकते हैं।

191. निष्क्रिय निवेश पर ध्यान दें

पैसिव इन्वेस्टमेंट एक बाय एंड होल्ड इन्वेस्टमेंट स्ट्रैटेजी है। यदि आप एक दीर्घकालिक निवेशक हैं, तो आपका मुख्य उद्देश्य पूंजी में वृद्धि और सीमित रखरखाव है। प्रतिभूतियों की खरीद-बिक्री सीमित करें। आपको बाजार में दैनिक कीमतों में उतार-चढ़ाव से परेशान नहीं होना चाहिए।

192. सक्रिय निवेश व्यापार है

एक सक्रिय निवेश रणनीति के तहत, निवेशक प्रतिभूतियों की लगातार खरीद और बिक्री में संलग्न होता है। निवेशक सक्रिय रूप से किए गए निवेश का अनुसरण करते हैं और मुनाफावसूली करने के लिए लाभदायक अवसर का इंतजार करते हैं। सक्रिय निवेश का परिणाम अल्पकालिक निवेश होता है। यह निवेश से अधिक व्यापार है। यदि आप एक लंबे निवेशक हैं, निष्क्रिय निवेश अपनाएं और सक्रिय निवेश नहीं करें। एक डायवर्सिफाइड पोर्टफोलियो बनाना महत्वपूर्ण है जो लंबी अवधि में काम करेगा।

193. एक शैक्षिक इरा में सहेजें

एक शिक्षा इरा शिक्षा के लिए एक बचत योजना है। माता-पिता और अभिभावकों को 18 वर्ष से कम आयु के बच्चे के लिए शिक्षा IRA में गैर-कटौती योग्य योगदान करने की अनुमति है। शिक्षा व्यय के लिए उपयोग किए जाने पर कमाई कर-मुक्त होती है। शैक्षिक उद्देश्यों के लिए आवश्यक होने पर एक शिक्षा IRA में धन को कर मुक्त किया जा सकता है।

194. कॉलेज के खर्चों को बचाने के लिए 529 योजना का उपयोग करें

529 योजना कॉलेज शिक्षा के लिए एक बचत योजना है। भविष्य की शिक्षा की उच्च लागत को पूरा करने के लिए निवेश आय बढ़ती है। प्रीपेड ट्यूशन विकल्प के साथ, आप आज की ट्यूशन दरों को भी लॉक कर सकते हैं, और कार्यक्रम राज्य के किसी भी योग्य कॉलेज या विश्वविद्यालय में भविष्य के कॉलेज ट्यूशन का भुगतान करेगा। एक अन्य विकल्प आपको भविष्य की ट्यूशन फीस के लिए कर-आस्थगित खाते में पैसे बचाने की सुविधा देता है।

शुरू करने से पहले सुनिश्चित करें कि आप समझते हैं कि योग्य शैक्षिक व्यय क्या हैं।

195. प्रतिभूति विनियमों की मूल बातें समझें

शेयर बाजारों को विनियमित करने के लिए सरकारों द्वारा विभिन्न अधिनियम बनाए गए हैं। बाजारों को विनियमित करने और निवेशकों और अन्य लोगों के हितों की रक्षा के लिए प्रतिभूति और विनिमय आयोग जैसे नियामक प्राधिकरणों की स्थापना की गई है। मुख्य प्रावधानों को पढ़ें और समझें। हालांकि एक नियामक एजेंसी प्रतिभूति बाजारों की गतिविधियों को विनियमित करना चाहती है, यह एक सुरक्षित निवेश की गारंटी नहीं देता है। निवेश करते समय आपको हमेशा सावधान रहना चाहिए।

196. ए बाय एंड होल्ड स्ट्रैटेजी अपनाएं

बाय-एंड-होल्ड दृष्टिकोण एक निवेश रणनीति है जिसमें बाजार के उतार-चढ़ाव की परवाह किए बिना शेयरों को खरीदा जाता है और फिर लंबी अवधि के लिए रखा जाता है। रणनीति इस धारणा पर टिकी है कि लंबे समय में स्टॉक की कीमतें बढ़ती हैं। खरीद और पकड़ दृष्टिकोण लागत को कम करता है और निवेशक को कंपनी के दीर्घकालिक विकास में भाग लेने की अनुमति देता है।

197. परिभाषित अंशदान सेवानिवृत्ति योजना में बचत करें

एक परिभाषित-योगदान सेवानिवृत्ति योजना एक सेवानिवृत्ति बचत योजना है जो एक कर्मचारी को अपने वेतन का प्रतिशत कर-आस्थगित निवेश खाते में डालने की अनुमति देती है। 401 (के) योजना और 403 (बी) योजना परिभाषित-योगदान योजना के उदाहरण हैं। इन खातों में योगदान करें, खासकर यदि आप एक नियोक्ता मैच के लिए पात्र हैं।

सुनिश्चित करें कि आप रोथ 401k के फायदे और नुकसान को भी समझते हैं ।

198. हायर फ्लोट स्टॉक्स की तलाश करें

फ्लोट कुल बकाया शेयरों में से सार्वजनिक रूप से स्वामित्व वाले और व्यापार के लिए उपलब्ध शेयरों की कुल संख्या है। छोटे फ्लोट वाले स्टॉक आमतौर पर बड़े फ्लोट वाले स्टॉक की तुलना में अधिक अस्थिर होते हैं। उच्च फ्लोट स्टॉक की तलाश करें।

199. टैक्स-फ्री बॉन्ड में निवेश करें

संघीय और राज्य सरकारें कर-मुक्त बांड जारी करती हैं। ब्याज कर योग्य नहीं है। यदि आप उच्च आय वर्ग में हैं, तो निवेश करें और लाभ प्राप्त करें। रिटर्न की आपकी प्रभावी दर काफी हद तक बढ़ जाती है। इसके अलावा, इन बांडों में निवेश सुरक्षित है।

200. भारी कमीशन से बचें

कुछ फंड उच्च प्रवेश, निकास और वार्षिक प्रबंधन शुल्क लेते हैं। ब्रोकरेज फर्म भी मोटा कमीशन लेती हैं। ये शुल्क आपके निवेश पर प्रभावी प्रतिफल को कम करते हैं। इन खर्चों को कम करें और भारी कमीशन देने से बचें।

सुनिश्चित करें कि आप यह भी समझते हैं कि कब निवेश कमीशन मायने रखता है और कब नहीं ।

201. बड़े संस्थानों का शेयर बाजार पर बड़ा प्रभाव पड़ता है

बड़े म्युचुअल फंड, पेंशन फंड, हेज फंड और बैंकों के पास मजबूत क्रय शक्ति है। वे थोक में खरीदते और बेचते हैं। उनकी कार्रवाई बाजार को प्रभावित करती है। उदाहरण के लिए, यदि कोई स्टॉक मार्केट इंडेक्स जैसे DJIA और S&P में शामिल है, तो इंडेक्स फंड अपने पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करने के लिए स्टॉक की खरीदारी करते हैं। इससे शेयर के शेयर की कीमत और बढ़ जाती है। आप अपने सक्रिय निवेश निर्णय ले सकते हैं और अवसरों का फायदा उठा सकते हैं।

202. प्रति शेयर वृद्धि दर में तेजी लाने वाली कंपनियों की तलाश करें

यदि किसी कंपनी की आय वृद्धि में तेजी आ रही है, तो यह इंगित करता है कि यह प्रत्येक तिमाही में तेज गति से बढ़ रही है। इसकी आय वृद्धि तिमाही दर तिमाही तेज होती है। विकास दर बढ़ती है। यह एक विजेता स्टॉक की विशेषता है। त्वरण निरंतर नहीं होना चाहिए, लेकिन यह हाल के दिनों में होना चाहिए। यदि आय वृद्धि प्रत्येक तिमाही में मजबूत होती है, तो निवेशक अधिक आकर्षित होंगे और इससे शेयर की कीमत में और वृद्धि होगी।

203. अपने आपातकालीन कोष को शेयर बाजार में कभी भी निवेश न करें

शेयर बाजार अप्रत्याशित है। अत्यावश्यकता के मामले में, बाजार कम होने पर भी आपको अपना निवेश बेचने के लिए मजबूर होना पड़ सकता है। इसलिए आपको बैंकों के पास एक अलग आपातकालीन निधि रखनी चाहिए जिसे आप जब भी आवश्यक हो उपयोग कर सकते हैं। बैंक सावधि जमा योजनाओं की पेशकश करते हैं जो आपको परिपक्वता से पहले भी निकासी की अनुमति देती हैं। आपको अपने इमरजेंसी फंड को कभी भी शेयर बाजार में निवेश नहीं करना चाहिए।

204. अगले तीन महीने के खर्च के लिए नकद रखें

आपको अपने नियमित खर्चों को पूरा करने के लिए शेयर बाजार पर निर्भर नहीं रहना चाहिए। इसी तरह, आपको ऐसे खर्चों को पूरा करने के लिए फिक्स्ड डिपॉजिट को तोड़ने का सहारा नहीं लेना चाहिए। अगले तीन महीनों के लिए अपने नकदी प्रवाह की योजना बनाएं और अगले तीन महीनों के खर्चों को पूरा करने के लिए पर्याप्त नकदी रखें। आप कुछ ब्याज कमाने के लिए फंड को मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में भी पार्क कर सकते हैं!

205. केवल कम पी/ई स्टॉक पर ध्यान केंद्रित करना एक मिथक है

कम कीमत-से-कमाई (पीई) अनुपात वाले शेयर सस्ते और आकर्षक लग सकते हैं। लेकिन वे खरीदने लायक नहीं हो सकते। अच्छी कंपनियों में ही निवेश करें। कम पीई पर उपलब्ध होने पर मजबूत फंडामेंटल वाला स्टॉक खरीदें। यह सलाह कि आपको कमाई के लिए कम कीमत वाले शेयर ही खरीदने चाहिए, यह एक निवेश मिथक है।

206. आपको अपने नियोक्ता 401k मैच का लाभ उठाना चाहिए

यदि आपका नियोक्ता आपके 401K योजना के तहत आपके योगदान से मेल खाता है, तो आपको इसका लाभ उठाना चाहिए और अधिकतम स्वीकार्य राशि का निवेश करना चाहिए। यह आपकी अतिरिक्त आय की तरह है। और आपका निवेश चक्रवृद्धि की शक्ति से बढ़ता है।

207. जटिल निवेश उत्पादों की उपेक्षा करें

किसी भी नए निवेश उत्पाद में तब तक निवेश न करें जब तक कि आप उसे पूरी तरह से न समझ लें। जटिल निवेश उत्पादों को उनके विक्रेताओं के पक्ष में अधिक डिज़ाइन किया गया है। निवेशक इनके झांसे में आ सकते हैं। जटिल निवेश उत्पादों पर ध्यान न दें। सबप्राइम बंधक संकट को हमेशा याद रखें!

208. उत्तोलन से बचें

अच्छे समय में, उत्तोलन निवेश आपके लाभ को बढ़ाता है। और संभावना है कि जल्द ही आपको लीवरेज की लत लग जाएगी। जब बुरा समय आएगा, तो आप सारे लाभ खो देंगे। अंत में, आप शुद्ध हारे हुए हो सकते हैं। उत्तोलन से बचें।

याद रखें, लीवरेज्ड ईटीएफ समय के साथ बाजार के प्रदर्शन से मेल नहीं खाते ।

209. निवेश करो, जुआ मत खेलो

जुए में, आपका पैसा रातों-रात दोगुना, तिगुना या चौगुना हो सकता है; लेकिन शेयर बाजार में नहीं। शेयरों से असाधारण लाभ की अपेक्षा न करें। यदि आप अपनी किस्मत आजमाना चाहते हैं, तो बेहतर होगा कि आप लास वेगास चले जाएं। स्टॉक एक्सचेंज में आपको केवल यथोचित अच्छे रिटर्न की उम्मीद करनी चाहिए। निवेश करें, जुआ न खेलें।

210. सभी निवेश जोखिम उठाते हैं

सभी निवेशों में कुछ जोखिम होता है। आप जोखिम को खत्म नहीं कर सकते, लेकिन आप इसे कम कर सकते हैं। यात्रा करते समय आपके साथ दुर्घटना होने का जोखिम रहता है और आप इसे यातायात नियमों का पालन करके कम करते हैं। निवेश में भी आप निवेश के नियमों का पालन कर वित्तीय जोखिम को कम कर सकते हैं। अनुशासित रहें।

211. कैन स्लिम स्टॉक पिकिंग स्ट्रैटेजी का अभ्यास करें

CAN SLIM इक्विटी शेयरों की स्क्रीनिंग, खरीद और बिक्री का एक दर्शन है, जिसे इन्वेस्टर्स बिजनेस डेली के सह-संस्थापक विलियम ओ’नील ने बनाया था। यह एक बहुत ही आकर्षक स्टॉक चुनने की रणनीति है। CAN SLIM एक कंपनी को प्रभावित करने वाले मूर्त और अमूर्त दोनों कारकों को ध्यान में रखता है। इस रणनीति का अतीत में कई कंपनियों पर परीक्षण किया जा चुका है और इसका शानदार परिणाम प्रदान करने का इतिहास रहा है।

212. तिमाही आय वृद्धि वाली कंपनियों में निवेश करें

उन शेयरों को चुनना आवश्यक है, जिनका नवीनतम तिमाही का ईपीएस पिछले वर्ष की इसी तिमाही के ईपीएस से कम से कम 25% अधिक है। आप ऐसी कई कंपनियां पा सकते हैं जिन्होंने 50% से अधिक की प्रभावशाली विकास दर प्रदर्शित की है। तिमाही आय वृद्धि वाली कंपनियों को चुनें।

213. आय वृद्धि की गुणवत्ता की जाँच करें

अर्निंग ग्रोथ को अर्निंग क्वालिटी से सपोर्ट मिलना चाहिए। रणनीति अनुशंसा करती है कि निवेशकों को कमाई की गुणवत्ता को सत्यापित करना चाहिए। कंपनियां अस्पष्ट तरीकों से कमाई को प्रभावित और नियंत्रित कर सकती हैं। बेहतर तस्वीर दिखाने के लिए कंपनी द्वारा यह आंकड़ा बढ़ाया जा सकता है। निवेशकों को इन अस्पष्टताओं के लिए शोध करने की जरूरत है।

214. 25% वार्षिक आय वृद्धि वाली कंपनियों की तलाश करें

एक अच्छी कंपनी को शॉर्टलिस्ट करने के लिए एक सरल मानदंड 25% वार्षिक आय वृद्धि वाली कंपनी की खोज करना है। यह कंपनी के प्रदर्शन और लाभप्रदता का एक बहुत अच्छा संकेतक है। लगातार उच्च आय वृद्धि एक स्टॉक के बड़े लाभ कमाने की क्षमता का #1 संकेतक है।

215. नए स्टॉक मूल्य शिखर आमतौर पर एक सकारात्मक संकेत है

निवेशक आम तौर पर उस कंपनी में और निवेश करना पसंद नहीं करते हैं जो अभी एक नई ऊंचाई पर पहुंची है, उनका मानना ​​है कि शेयर आगे नहीं बढ़ेगा और इसमें गिरावट देखी जा सकती है। यही सामान्य मानसिकता है। लेकिन बड़ी कंपनी ऐसे ही बढ़ती है। एक स्टॉक की नई कीमत में और वृद्धि होती है, जो एक ऊपर की प्रवृत्ति का संकेत देती है। खरीदने में देर नहीं हुई है। नई कीमतें नए अवसर प्रदान करती हैं।

216. परिवर्तन कंपनी की सफलता की कुंजी है

अधिकांश बड़ी कंपनियाँ परिवर्तन के माध्यम से अपने वर्तमान स्तर पर पहुँच गई हैं।

यह परिवर्तन नए प्रबंधन, नए उत्पाद या बाजार या नए वातावरण के कारण हो सकता है। परिवर्तनों का विश्लेषण करें और उन शेयरों को चुनें जिनमें हाल ही में कुछ सकारात्मक परिवर्तन हुए हैं। नई फ़्रैंचाइज़ प्रणाली शुरू करने के बाद 4 वर्षों में मैकडॉनल्ड्स 1100% से अधिक बढ़ गया।

217. एक कंपनी की कमाई की उसके साथियों के साथ तुलना करें

पिछले 5 वर्षों के लिए कंपनियों की आय का विश्लेषण करें और इस क्षेत्र की अन्य कंपनियों के साथ उनकी तुलना करें। इससे आपको कंपनी के प्रदर्शन और स्थिति के बारे में अच्छी जानकारी मिलेगी। अभी सर्वश्रेष्ठ आय प्रदर्शन देखें, न कि केवल भविष्य की आय का वादा।

218. नवोन्मेष एक कंपनी को बदल सकता है

इतिहास ऐसे उदाहरणों से भरा पड़ा है कि कैसे एक नवप्रवर्तन कंपनियों की तकदीर बदल देता है। Apple सबसे अच्छे उदाहरणों में से एक है जो दर्शाता है कि नवाचार किसी कंपनी के लिए चमत्कार कर सकता है। आइपॉड और आईफोन जैसे नए उत्पादों की शुरुआत के साथ, जॉब्स ने घाटे में चल रही कंपनी को बदल दिया और एक दशक के भीतर इसे नई ऊंचाइयों पर पहुंचा दिया।

219. किसी शेयर को नई ऊंचाई पर न बेचें

जब कोई शेयर नए शिखर पर पहुंचता है, तो निवेशक मुनाफावसूली करना चाहते हैं। उनका मानना ​​है कि स्टॉक में और वृद्धि नहीं होगी और इसमें गिरावट देखी जा सकती है और यह लाभ कमाने का अवसर है। लेकिन एक शेयर की नई कीमत कंपनी की ताकत का संकेत देती है। मौलिक रूप से मजबूत कंपनियों के शेयरों में नई ऊंचाई बनाने की संभावना है। अपने निवेश को बढ़ने दें।

220. दैनिक ट्रेडिंग वॉल्यूम में बदलाव के द्वारा प्राइस मूवमेंट ट्रेंड सिग्नल पढ़ें, जबकि कीमत बढ़ रही है

मात्रा में वृद्धि के साथ मूल्य वृद्धि, शेयरों की अधिक मांग का संकेत देती है। इससे पता चलता है कि लोग खरीदारी कर रहे हैं। कीमत और बढ़ सकती है। दूसरी ओर, कीमतों में वृद्धि लेकिन मात्रा में कमी से संकेत मिलता है कि शेयरों के लिए मांग कम हो रही है। अभी कीमत और नहीं बढ़ सकती है।

221. मूल्य में गिरावट के दौरान दैनिक ट्रेडिंग वॉल्यूम में बदलाव से संकेत को समझें

वॉल्यूम में वृद्धि के साथ स्टॉक की कीमत में कमी से संकेत मिलता है कि बिक्री का दबाव अधिक है। इससे पता चलता है कि लोग अपनी होल्डिंग बेच रहे हैं। कीमत में और कमी आ सकती है। दूसरी ओर, यदि कीमत में गिरावट आती है लेकिन मात्रा में कमी के साथ, यह इंगित करता है कि बिक्री का कोई महत्वपूर्ण दबाव नहीं है। कीमत में और गिरावट नहीं आ सकती है।

222. स्टॉक आपूर्ति और मांग के नियमों का पालन करते हैं

शेयर बाजारों की चाल शेयरों की आपूर्ति और मांग पर आधारित होती है। बड़ी संख्या में बकाया शेयरों वाली कंपनी की तुलना में कम संख्या में बकाया शेयरों वाली कंपनी का शेयर मूल्य आसानी से आगे बढ़ेगा। ओ’नील के शोध से पता चलता है कि जिन 95% से अधिक कंपनियों ने शेयर की कीमत में भारी लाभ दिखाया है, उनके पास बकाया शेयर कम हैं। आप चुनिंदा अच्छी छोटी कंपनियों में निवेश कर सकते हैं।

223. किसे चुनना है – पिछड़ा या नेता?

शेयर बाजार के नेताओं और फिसड्डी के बीच अंतर करें। एक उद्योग में समान उत्पादों और व्यावसायिक लाइनों वाली एक ही तरह की कंपनियां हो सकती हैं। शेयरों को सिर्फ इसलिए नहीं चुना जाना चाहिए कि उनकी कीमत सस्ती है, वे सस्ते हो सकते हैं क्योंकि वे फिसड्डी हैं। अच्छे स्टॉक उच्च कीमत के साथ आते हैं लेकिन उच्च रिटर्न भी देते हैं। नेताओं को चुनें और जीतने के लिए फिसड्डी को त्यागें।

224. सर्वश्रेष्ठ कंपनियों को चुनें

उन सर्वोत्तम कंपनियों को चुनें जिनके पास आय वृद्धि और लाभ मार्जिन जैसे ठोस बुनियादी सिद्धांत हैं और जो नवाचार और अच्छे कॉर्पोरेट प्रशासन के लिए जाने जाते हैं। इस प्रकार आप उच्च गुणवत्ता वाले शेयरों के साथ एक मजबूत पोर्टफोलियो बना रहे हैं।

225. बिटकॉइन में निवेश न करें

बिटकॉइन, एक डिजिटल मुद्रा, बहुत तेजी से सराहना की है। बिटकॉइन का उपयोग इलेक्ट्रॉनिक खरीद और हस्तांतरण के लिए आभासी मुद्रा के रूप में किया जाता है। हालांकि लोकप्रियता और मूल्य में वृद्धि हो रही है, यह अपारदर्शी है। इसका भविष्य अनिश्चित है। मुद्रा किसी भी देश के केंद्रीय बैंक या सरकार द्वारा समर्थित नहीं है। निवेश करना जोखिम भरा है। आप बिटकॉइन स्टॉक में भी निवेश कर सकते हैं , लेकिन हम इसकी अनुशंसा नहीं करते हैं।

226. मुद्रा बाजार में कैरी ट्रेडों का उपयोग करें

आप डॉलर और यूरो जैसी कम-प्रतिफल वाली मुद्राओं में उधार लेकर और उभरते बाजारों में उच्च-उपज देने वाले ऋण में निवेश करके लाभ कमा सकते हैं। कम ब्याज दरों वाले एक देश में उधार लें और इस फंड का उपयोग किसी दूसरे देश में उच्च-उपज देने वाली संपत्ति खरीदने के लिए करें, जिसकी ब्याज दरें अधिक हैं।

227. चार्ट पढ़ना सीखें

आज आप पाएंगे कि कंपनियों की रिपोर्ट और विश्लेषक रिपोर्ट ग्राफ और चार्ट से भरे हुए हैं। डेटा का दृश्य प्रदर्शन तुलना के लिए आदर्श है। सार्थक जानकारी प्राप्त करने के लिए आपको चार्ट को समझने और उसकी व्याख्या करने के लिए एक सांख्यिकीविद् या विशेषज्ञ होने की आवश्यकता नहीं है। कुछ सरल ग्राफ़ सीखें जैसे लाइन ग्राफ़, बार चार्ट और पाई चार्ट।

228. बैंक जमा पर प्रभावी वार्षिक दर की तुलना करें

ब्याज दरों को आम तौर पर वार्षिक ब्याज दरों के रूप में उद्धृत किया जाता है। कुछ बैंक चक्रवृद्धि करते हैं या मासिक, त्रैमासिक या अर्धवार्षिक आधार पर ब्याज देते हैं। यदि आप आवधिकता के प्रभाव को ध्यान में रखते हैं, तो प्रभावी वार्षिक दर उद्धृत वार्षिक ब्याज दर से अधिक काम करती है। निवेश करते समय, बैंक जमा पर प्रभावी वार्षिक दर की तुलना करें।

229. हर म्युचुअल फंड अलग है

दो कंपनियों के शेयर अलग-अलग तरह से व्यवहार करते हैं। इसी तरह, दो म्यूचुअल फंड का व्यवहार एक जैसा नहीं होता है। उनकी निवेश रणनीतियां अलग हैं। उनके फंड मैनेजर काफी अलग परिणाम देते हैं। हर म्यूचुअल फंड अलग होता है। सर्वश्रेष्ठ फंड चुनने के लिए अपना होमवर्क करें।

230. हेज फंड आम निवेशकों के लिए नहीं हैं

म्यूचुअल फंड और प्राइवेट इक्विटी फंड जैसे हेज फंड, निवेशकों से पूल कैश। लेकिन वे वैकल्पिक निवेश रणनीतियों पर ध्यान केंद्रित करते हैं जो आम तौर पर प्रकृति में आक्रामक और जोखिम भरा होता है। वे अधिक मुनाफा कमा सकते हैं लेकिन आम निवेशकों के लिए उपयुक्त नहीं हैं।

231. स्टॉक खरीदने का कारण रिकॉर्ड करें

जब भी आप कोई स्टॉक खरीदते हैं, खरीदारी करने के कारण रिकॉर्ड करें। इससे अनुशासन आएगा और आप अपने खुद के नियमों का पालन करना शुरू कर देंगे। भविष्य में आप अपने पहले के फैसलों का विश्लेषण कर सकते हैं और अपनी गलतियों को ढूंढ कर उनसे सीख सकते हैं। इसी तरह, आप अपने सही फैसलों से सीखेंगे। भविष्य में मुनाफा कमाने के लिए आप इसी तर्क का इस्तेमाल कर सकते हैं।

232. स्टॉक बेचने का कारण रिकॉर्ड करें

वारेन बफेट कहते हैं कि स्टॉक को लंबे समय तक रखें, हमेशा के लिए भी हो सकता है। लेकिन अगर आप बेचना चाहते हैं, तो स्टॉक बेचने के कारण रिकॉर्ड करें। यह आपको निर्णय लेने से पहले पुनर्विचार करने के लिए मजबूर करेगा। यह भविष्य में संदर्भ के लिए पीछे देखने के लिए एक इतिहास पत्रक भी बनाएगा।

233. अपने लाभ और अपने नुकसान से सीखें

समय-समय पर अपने पिछले लेन-देन की समीक्षा करें। देखिए क्या सही हुआ और क्या गलत हुआ।

याद रखें कि सफल निवेशक बनने के लिए जरूरी नहीं कि सभी फैसले सही हों। कड़ी मेहनत करें और सबक सीखें। इससे आपकी सफलता दर में सुधार होगा।

234. निवेश करते समय अपने अहंकार और भावनाओं को प्रबंधित करें

व्यवहार वित्त का कहना है कि स्टॉक एक्सचेंज में अहंकार और भावना सबसे बड़े दुश्मन हैं। नुकसान हमेशा दर्दनाक होता है। लेकिन गलतियों को स्वीकार करें और अपने नुकसान को स्वीकार करें। इससे आपका और नुकसान कम होगा। शीघ्र सुधारात्मक कार्रवाई की आवश्यकता है। यह व्यापार में अधिक सत्य है, विशेष रूप से डेरिवेटिव बाजार में। समय ही धन है।

235. कंपनी के कैश फ्लो पर ध्यान दें

कैश फ्लो स्टेटमेंट कंपनी के वित्तीय प्रदर्शन के अधिक यथार्थवादी आंकड़े दर्शाते हैं। पढ़ें और उनका विश्लेषण करें। अन्य वित्तीय विवरण हैं जैसे आय विवरण, बैलेंस शीट और प्रबंधन चर्चा और विश्लेषण। हालाँकि, इनमें कंपनी के प्रबंधन द्वारा हेरफेर करने की संभावना अधिक होती है। वे भ्रामक हो सकते हैं। नकदी के आंकड़ों में हेर-फेर करना संभव नहीं है क्योंकि लेखापरीक्षकों द्वारा इसे बैंकों से आसानी से सत्यापित किया जा सकता है। इसलिए, आपको कंपनी के कैशफ्लो पर ध्यान देना चाहिए।

236. अन्य निवेशकों की गलतियों से सीखें

असफल निवेशकों के पर्याप्त उदाहरण हैं। उनके मामले के अध्ययन को पढ़ें और उनके द्वारा की जाने वाली सामान्य गलतियों और रणनीतिक त्रुटियों का पता लगाएं। दूसरे निवेशकों की गलतियों से सीखें और ऐसी गलतियां करने से बचें।

237. आप जो सीखते हैं उसे लागू करें

निवेशकों के बीच एक आम कमी यह है कि वे निवेश के नियमों को जानते हैं लेकिन निवेश करते समय उन्हें अनदेखा कर देते हैं। यह यातायात नियमों को जानने जैसा है लेकिन यात्रा करते समय पालन नहीं करने जैसा है। एक सफल निवेशक बनने के लिए अपने ज्ञान का प्रयोग करें।

238. अति-आत्मविश्वासी निवेशक न बनें

बाजार में एक व्यक्ति बेचता है और दूसरा व्यक्ति खरीदता है। दोनों सोचते हैं कि वे होशियार हैं। यह साबित करने की कोशिश न करें कि आप बाजार से ज्यादा स्मार्ट हैं। आप कुछ वाजिब रिटर्न कमाने के लिए बाजार में हैं, बाजार को मात देकर अपनी ताकत दिखाने के लिए नहीं।

239. एक म्युचुअल फंड चुनें और उसके साथ बने रहें

एक अच्छा इक्विटी फंड चुनें। यह डायवर्सिफाइड वैल्यू या ग्रोथ फंड हो सकता है। इसे चुनें और निवेश करें। मत बेचो। इसे समय के साथ बढ़ने दें और चक्रवृद्धि का जादू देखें। S&P 500 पिछले 30 वर्षों में दस गुना बढ़कर 170 से 1700 हो गया। ऐतिहासिक रूप से, एक अच्छा डायवर्सिफाइड इक्विटी फंड हर 10 से 15 साल में चौगुना हो जाता है।

240. आपको कौन सा फंड चुनना चाहिए?

आपको विभिन्न प्रकार के फंड मिलेंगे जैसे इक्विटी फंड, बॉन्ड फंड, इनकम फंड, बैलेंस्ड फंड, सेक्टर फंड इत्यादि। प्रत्येक श्रेणी में उपश्रेणियाँ होती हैं और सूची आगे बढ़ती है। आपके पास लगभग 10,000 म्युचुअल फंड और ईटीएफ हैं, जो आपके चयन के कार्य को और भी चुनौतीपूर्ण बना देते हैं। किसी भी प्रतिष्ठित फंड हाउस से S&P 500 इंडेक्स फंड के लिए जाएं और लंबी अवधि में 12% से अधिक वार्षिक रिटर्न की उम्मीद करें।

241. निवेश करने से पहले वैश्विक बाजारों को समझें

जब आप यूएस स्टॉक एक्सचेंज में अच्छा रिटर्न कमा सकते हैं, तो विदेशी शेयरों में निवेश क्यों करें?

आप अमेरिकी कंपनियों को बेहतर समझ सकते हैं। विदेशी बाजारों को समझने के लिए आपको अतिरिक्त समय की आवश्यकता होगी। विदेश में आपका निवेश विशेष रूप से सरकारी नीतियों में बदलाव के कारण राजनीतिक और आर्थिक अनिश्चितताओं के अधीन होगा। नए निवेशकों को वैश्विक बाजार में निवेश नहीं करना चाहिए।

242. स्कैन और फ़िल्टर जानकारी

आपके पास सूचना के विभिन्न स्रोत हैं जैसे समाचार पत्र, पत्रिकाएं, अनुसंधान रिपोर्ट, कंपनी की वार्षिक रिपोर्ट, टेलीविजन चैनल, इंटरनेट और सोशल मीडिया। आपके पास जानकारी के विशाल पूल तक व्यापक पहुंच है। यहाँ सावधानी का एक शब्द है। कई स्रोत पक्षपाती, झूठी और भ्रामक जानकारी देते हैं। स्कैन और फ़िल्टर जानकारी।

243. वायदा कारोबार जुआ हो सकता है

फ्यूचर्स में ट्रेडिंग शेयरों में ट्रेडिंग की तरह है। यदि आप स्टॉक एक्सचेंज या डेरिवेटिव बाजार में निवेश या व्यापार करना चाहते हैं, तो आपको बाजार की समझ विकसित करने की आवश्यकता है। फ्यूचर्स में ट्रेडिंग जुआ नहीं है और आपका परिणाम आपके भाग्य पर निर्भर नहीं करता है। हमेशा बुनियादी नियमों और रणनीतियों का पालन करें, क्योंकि डेरिवेटिव जोखिम भरे होते हैं।

244. अपने पोर्टफोलियो को हेज करने के लिए इंडेक्स फ्यूचर का उपयोग करें

आप S&P 500 इंडेक्स फ्यूचर जैसे स्टॉक इंडेक्स फ्यूचर्स खरीद और बेच सकते हैं जो S&P 500 इंडेक्स के प्रदर्शन पर आधारित है। आप इसका उपयोग अपने पोर्टफोलियो को बाजार के जोखिम से बचाने के लिए कर सकते हैं। आप नकद भुगतान से भविष्य तय कर सकते हैं। व्यय बीमा प्रीमियम के समान है जो आप अपनी अन्य संपत्तियों की सुरक्षा के लिए भुगतान करते हैं।

245. हेजिंग के लिए डेरिवेटिव का उपयोग करें

यदि आप किसी कमोडिटी के उत्पादक या उपभोक्ता हैं, तो आप अंतर्निहित कमोडिटी की कीमतों में उतार-चढ़ाव के खिलाफ बचाव के लिए डेरिवेटिव खरीद या बेच सकते हैं। आप अपने व्यवसाय में अनिश्चितताओं को कम करने के लिए विकल्पों, वायदा या स्वैप समझौतों का उपयोग कर सकते हैं।

246. अटकलों के लिए डेरिवेटिव्स का उपयोग न करें

अंतर्निहित परिसंपत्ति में कीमतों में उतार-चढ़ाव से होने वाले लाभ को पकड़ने के लिए कुछ पेशेवर और व्यापारी डेरिवेटिव में अनुमान लगाते हैं और व्यापार करते हैं। उत्तोलन के साथ परिणाम, लाभ या हानि काफी अधिक हो सकती है। महान निवेशक वारेन बफे ने सामूहिक विनाश के वित्तीय हथियार के रूप में डेरिवेटिव के खिलाफ बार-बार चेतावनी दी है।

247. व्युत्पन्न व्यापार निवेश नहीं है

ऑप्शंस और फ्यूचर में ट्रेडिंग निवेश से काफी अलग है। उनके उद्देश्य और रणनीतियाँ अलग हैं। डेरिवेटिव ट्रेडिंग में एक उच्च जोखिम और इनाम प्रोफ़ाइल है। यदि आप एक नए निवेशक हैं या आप एक लंबी अवधि के निवेशक बनना चाहते हैं और व्यापारी नहीं हैं, तो डेरिवेटिव आपके लिए नहीं हैं।

248. निवेश को डेरिवेटिव ट्रेडिंग के साथ न मिलाएं

अगर आप निवेश और ट्रेडिंग दोनों करना चाहते हैं तो पूंजी अलग रखें। डेरिवेटिव बाजार में एक निर्दिष्ट पूंजी का उपयोग करें, जिसका नुकसान आप वहन कर सकते हैं। हमेशा याद रखें कि डेरिवेटिव ट्रेडिंग अत्यधिक लीवरेज्ड है और आपकी पूरी पूंजी समाप्त हो सकती है। बेशक, यहां आप काफी लाभ भी कमा सकते हैं।

249. आरंभ करने से पहले वायदा कारोबार उपकरण सीखें

व्युत्पन्न व्यापार बहुत विशिष्ट है। प्रारंभ में यह केवल पेशेवर और अनुभवी व्यक्तियों का डोमेन था। लेकिन आप फ्यूचर मार्केट्स में मुनाफ़ा कमाने के लिए व्यावहारिक उपकरण भी सीख सकते हैं। तकनीकी विश्लेषण सीखकर प्रारंभ करें। अध्ययन करें कि चार्ट को कैसे समझें और अल्पावधि में भविष्य की कीमत का अनुमान कैसे लगाएं। जोखिम कम करने के लिए कुछ सामान्य तकनीकें सीखें।

250. ऑप्शन ट्रेडिंग में स्टॉप-लॉस ऑर्डर का उपयोग करें

अपने जोखिम को कम करने का एक तरीका यह है कि आप एक स्थिति शुरू करने के बाद स्टॉप-लॉस ऑर्डर दें। स्टॉप-लॉस ऑर्डर को रद्द न करें। अनुशासन बनाए रखें, पोजीशन बंद करें और नुकसान को स्वीकार करें। यह स्वचालित रूप से आपके नकारात्मक पक्ष को सीमित कर देगा।

251. यूरोपीय विकल्प पर अमेरिकी विकल्प चुनें

अमेरिकन ऑप्शंस को अधिक तरल माना जाता है। इस प्रकार, अमेरिकी विकल्प का उसके जीवन के दौरान किसी भी समय प्रयोग किया जा सकता है। दूसरी ओर, एक यूरोपीय विकल्प का उपयोग केवल परिपक्वता पर ही किया जा सकता है। हालांकि यूरोपीय विकल्प आम तौर पर अपने तुलनीय अमेरिकी विकल्प के लिए छूट पर व्यापार करते हैं, अमेरिकी विकल्प चुनें जो आपको लचीलापन देता है।

252. डेरिवेटिव मार्केट में सुरक्षा के लिए कॉलर रणनीति का उपयोग करें

यदि आप व्युत्पन्न बाजार में काम करने का निर्णय लेते हैं, तो अपने नुकसान को सीमित करने के लिए कॉलर रणनीति का उपयोग करें। (यह आपके लाभ को भी सीमित करता है।) यदि आपके पास किसी कंपनी के कुछ शेयर हैं, तो कॉल ऑप्शन लिखें और समान समाप्ति तिथि वाले कंपनी के शेयरों की समान संख्या के लिए पुट ऑप्शन खरीदें।

253. कॉल विकल्प न लिखें

अनकवर्ड कॉल बहुत जोखिम भरे होते हैं। एक कॉल राइटर के रूप में, आप जो लाभ कमा सकते हैं वह प्राप्त प्रीमियम राशि तक सीमित है लेकिन आप जिस नुकसान का सामना कर सकते हैं वह असीमित है। यदि आपके पास अंतर्निहित संपत्ति नहीं है और बाजार बदल जाता है, तो आप भारी धन खो सकते हैं। आपको संपत्ति को उच्च मूल्य पर खरीदकर वितरण की अपनी प्रतिबद्धता को पूरा करना होगा।

254. पुट ऑप्शन मत लिखो

एक पुट राइटर के रूप में, आप जो लाभ अर्जित कर सकते हैं वह प्राप्त प्रीमियम राशि तक सीमित है लेकिन आप जिस नुकसान का सामना कर सकते हैं वह असीमित है। अगर बाजार आपकी उम्मीद के विपरीत हुआ तो आपको भारी नुकसान होगा। आपको संपत्ति को कम कीमत पर बेचकर डिलीवरी की इस प्रतिबद्धता को पूरा करना होगा।

255. डेरिवेटिव मार्केट में नेकेड ऑप्शन से बचें

नग्न विकल्प एक खुला विकल्प है और अगर बाजार आपकी उम्मीदों के विपरीत जाता है तो आपकी सुरक्षा के लिए कोई कवर नहीं है। यदि आप एक नग्न कॉल या पुट ऑप्शन बेचते हैं, तो आपके पास प्रतिकूल मूल्य आंदोलनों से उत्पन्न होने वाले असीमित नुकसान से बचाने के लिए वायदा बाजार में अंतर्निहित संपत्ति या खुली स्थिति होनी चाहिए। व्युत्पन्न बाजार में प्रवेश करते समय हमेशा अपने जोखिम को कवर करें।

256. यदि आप फ्यूचर खरीदते हैं तो सुरक्षा के लिए पुट ऑप्शन खरीदें

अगर आपको लगता है कि किसी शेयर के ऊपर जाने की संभावना है, तो आप किसी निश्चित तारीख पर निश्चित कीमत पर शेयरों की एक निर्दिष्ट मात्रा खरीदने के लिए सहमत होकर वायदा खरीद सकते हैं। अगर बाजार ऊपर जाएगा तो आप कमाएंगे। लेकिन अगर बाजार आपकी उम्मीद के विपरीत हुआ तो आपको भारी नुकसान होगा। आपको उन्हीं शेयरों के लिए पुट ऑप्शन खरीदकर अपने नुकसान को सीमित करना चाहिए।

257. यदि आप सुरक्षा के लिए वायदा लघु खरीदें कॉल विकल्प बेचते हैं

यदि आपको लगता है कि स्टॉक के नीचे जाने की संभावना है, तो आप अनुबंध के माध्यम से फ्यूचर्स को किसी विशेष तिथि पर शेयरों की एक निश्चित मात्रा को निश्चित मूल्य पर बेचने के लिए बेच सकते हैं। अगर बाजार में गिरावट आती है तो आप कमाएंगे। लेकिन अगर बाजार आपकी उम्मीदों के विपरीत हुआ तो आपको भारी नुकसान होगा। आपको उन्हीं शेयरों के लिए पुट ऑप्शन बेचकर अपने नुकसान को सीमित करना चाहिए।

258. यदि बाजार के किसी भी दिशा में व्यापक रूप से आगे बढ़ने की संभावना है, तो एक पुट और एक कॉल विकल्प खरीदें

राष्ट्रपति चुनाव या FED की घोषणा जैसे आगामी कार्यक्रम के परिणाम बाजार को प्रभावित करते हैं। लेकिन आप निश्चित नहीं हैं कि यह किस दिशा में आगे बढ़ेगा। आप एक साथ एक ही अंतर्निहित परिसंपत्ति, स्ट्राइक मूल्य और समाप्ति तिथि के साथ कॉल और पुट विकल्प दोनों खरीदते हैं। आप मूल्य उतार-चढ़ाव की मात्रा के आधार पर लाभ कमाएंगे। लेकिन अगर कीमत में कोई या नगण्य उतार-चढ़ाव नहीं होता है, तो आपका नुकसान भुगतान किए गए प्रीमियम तक ही सीमित होगा।

259. अपने जोखिम को सीमित करने के लिए केवल कवर किए गए कॉल विकल्पों को बेचें

यदि आपके पास शेयर हैं, तो आप पैसा कमाने के लिए कॉल ऑप्शन बेच सकते हैं। आपका जोखिम कवर किया गया है। यदि बाजार ऊपर जाता है और खरीदार कॉल विकल्प का प्रयोग करता है, तो आप शेयर वितरित कर सकते हैं। यहां आपको डिलीवरी की अपनी प्रतिबद्धता को पूरा करने के लिए शेयरों को उच्च कीमत पर खरीदने की आवश्यकता नहीं है।

260. लंबे समय तक चलने के बजाय कॉल ऑप्शन खरीदें

यदि आपको लगता है कि किसी शेयर के ऊपर जाने की संभावना है, तो आप वायदा या कॉल विकल्प खरीद सकते हैं। अगर बाजार ऊपर जाएगा तो आप कमाएंगे। लेकिन अगर बाजार आपकी उम्मीद के विपरीत हुआ तो फ्यूचर के मामले में आपको भारी नुकसान उठाना पड़ेगा। कॉल ऑप्शन में आपका नुकसान भुगतान किए गए प्रीमियम तक सीमित है।

261. शार्ट होने के बजाय पुट ऑप्शन खरीदें

अगर आपको लगता है कि स्टॉक में गिरावट आने की संभावना है, तो आप फ्यूचर्स को शॉर्ट सेल कर सकते हैं या पुट ऑप्शन खरीद सकते हैं। अगर बाजार में गिरावट आती है तो आप कमाएंगे। लेकिन अगर बाजार आपकी उम्मीद के विपरीत हुआ तो फ्यूचर के मामले में आपको भारी नुकसान उठाना पड़ेगा। पुट ऑप्शन में आपका नुकसान भुगतान किए गए प्रीमियम तक सीमित है।

262. लांग स्ट्रैडल रणनीतियां अस्थिर बाजारों में भुगतान कर सकती हैं

लॉन्ग स्ट्रैडल ऑप्शन स्ट्रैटेजी में, आप एक ही अंतर्निहित सुरक्षा की एक साथ लॉन्ग कॉल और लॉन्ग पुट दोनों खरीदते हैं। दोनों खरीदों के लिए स्ट्राइक मूल्य और समाप्ति तिथि भी मेल खाना चाहिए। कीमतों में उतार-चढ़ाव से आपको लाभ होगा। लाभ की राशि मूल्य भिन्नता की मात्रा और भुगतान किए गए खरीद प्रीमियम पर निर्भर करती है। लेकिन अगर कीमत में कोई या नगण्य उतार-चढ़ाव नहीं होता है, तो आपका नुकसान भुगतान किए गए प्रीमियम तक ही सीमित होगा।

263. शॉर्ट स्ट्रैडल एक जोखिम भरी रणनीति है

शॉर्ट स्ट्रैडल ऑप्शन रणनीति में, आप एक ही अंतर्निहित सुरक्षा के पुट और कॉल दोनों को एक साथ बेचते हैं। दोनों खरीदों के लिए स्ट्राइक मूल्य और समाप्ति तिथि भी मेल खाना चाहिए। यदि कीमत नहीं चलती है या केवल मामूली रूप से चलती है, तो आप कमाते हैं। लाभ पुट और कॉल के प्रीमियम तक सीमित है, लेकिन किसी भी दिशा में मूल्य भिन्नता के आधार पर संभावित नुकसान वस्तुतः असीमित हैं।

264. अपने वित्तीय लक्ष्यों की सूची बनाएं

अपनी वित्तीय जरूरतों के बारे में सोचें। आपके वित्तीय लक्ष्यों में आपके बच्चों की शिक्षा के लिए पर्याप्त धन होना, एक घर, एक कार, अपने परिवार के लिए एक अच्छा जीवन यापन करना, सेवानिवृत्ति के बाद एक आरामदायक जीवन यापन करना, चिकित्सा आपात स्थिति को कवर करने में सक्षम होना आदि शामिल हो सकते हैं। उन्हें एक अनुमान के साथ सूचीबद्ध करें कि आपको कितने पैसे की आवश्यकता होगी और आपको इसकी आवश्यकता कब होगी। फिर आप यह निर्धारित कर सकते हैं कि क्या आपको उन लक्ष्यों तक पहुँचने के लिए अपना पैसा निवेश करने की आवश्यकता है और साथ ही ऐसा करने के लिए सबसे अच्छा रास्ता निर्धारित करें!

265. बजट बनाओ

अपना मासिक और वार्षिक व्यय बजट तैयार करें। किराने का सामान, बिजली, गैस, गैसोलीन, शिक्षा शुल्क, किराया, बंधक और खरीदारी जैसे सभी नियमित खर्चों की सूची बनाएं। पिछले अनुमानों के साथ वास्तविक की तुलना करें और अपने अनुमान में पूर्णता लाने का प्रयास करें। यह जानने के लिए कि आपको कितने पैसे के साथ काम करना है, आपको अपने वित्तीय लक्ष्यों तक पहुँचने के लिए एक योजना तैयार करने में मदद मिलेगी।

266. आज से बचत करना शुरू करें

आपको आज से बचत करना शुरू करना होगा।

नियमित बचत की आदत विकसित करें। धन के सभी अनावश्यक अपव्यय से बचें। यदि आप अपना पोर्टफोलियो बनाना चाहते हैं और अपने वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करना चाहते हैं तो बचत आवश्यक है। इसके आसपास कोई दूसरा रास्ता नहीं है।

267. अपने बिलों को ऑटो-पे पर रखें

किसी भी तरह के जुर्माने से बचने के लिए समय पर अपने बिलों का भुगतान करें। याद रखें कि जुर्माने पर बचाया गया एक डॉलर अर्जित किए गए अतिरिक्त डॉलर के समान है। आप अपने बिलों को अपने बैंक खातों से लिंक कर सकते हैं और स्वचालित भुगतान का उपयोग कर सकते हैं। इससे डिफॉल्ट होने की संभावना कम हो जाती है और आपको ड्यू डेट्स याद नहीं रखनी पड़तीं।

268. समय पर अपने क्रेडिट कार्ड का भुगतान करें

क्रेडिट कार्ड का कुशल उपयोग लगभग एक महीने के लिए ब्याज मुक्त ऋण के रूप में वित्तीय लाभ लाता है। यह आपको एक बेहतर वित्तीय योजना बनाने में सक्षम बनाता है। लेकिन अगर आप डिफॉल्ट करते हैं तो यह आपकी जेब पर भारी पड़ता है। आपको 36% प्रति वर्ष जितना अधिक ब्याज देना होगा! यदि आप अनुशासन का उपयोग नहीं कर सकते हैं, तो क्रेडिट कार्ड की तुलना में डेबिट कार्ड का उपयोग करना बेहतर है।

269. अपनी बचत को निवेश में बदलें

प्रारंभ में आप अपनी बचत को बैंक के बचत खाते में रख सकते हैं। कृपया निश्चिंत रहें कि आपका बैंक आपको प्रतिस्पर्धी ब्याज दर प्रदान कर रहा है। लेकिन याद रखें, बचत खाते में ब्याज बहुत कम होता है। अपने पैसे को कड़ी मेहनत करवाएं और अपने लिए कमाएं। अपनी बचत को वित्तीय उत्पादों और संपत्तियों में निवेश करें जो बेहतर रिटर्न प्रदान करते हैं। अपने वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए विवेकपूर्ण निवेश आवश्यक है।

270. कर संचालित और कर लाभ वाले निवेश के बीच अंतर को जानें

आपका उद्देश्य आपके निवेश पर आपके कर-पश्चात प्रतिफल को अधिकतम करना होना चाहिए न कि केवल करों पर बचत करना। यदि आप अच्छे निवेश पर अधिक कमाते हैं और अधिक कर का भुगतान करते हैं, तो यह तब तक स्वीकार्य है जब तक शुद्ध प्रतिफल अधिक है। कर लाभ वाले निवेशों में निवेश करने से पहले हमेशा कुछ गणना और होमवर्क करने की सलाह दी जाती है।

271. उन कंपनियों की तलाश करें जो छूट पर अपने शेयर वापस खरीदती हैं

वारेन बफेट एक ऐसी कंपनी को पसंद करते हैं जो अपने शेयरों को तब पुनर्खरीद करती है जब वे आंतरिक मूल्य से महत्वपूर्ण छूट पर उपलब्ध होते हैं। यह कंपनी के प्रति शेयर आंतरिक मूल्य को और बढ़ाता है। लॉन्ग टर्म ग्रोथ के लिए ऐसी कंपनियों में निवेश करें।

272. कंपनी की मुख्य दक्षताओं पर ध्यान दें

एक ऐसी कंपनी खरीदें जो जैविक विकास के माध्यम से नियमित रूप से अपनी बुनियादी कमाई की शक्ति में सुधार कर रही है और अपने मुख्य क्षेत्रों में अधिग्रहण के माध्यम से अपनी आय में और वृद्धि कर रही है। ऐसी कंपनी से बचें जो विशेष रूप से छोटे या बड़े अधिग्रहण के माध्यम से विभिन्न क्षेत्रों में विविधता ला रही है।

273. नकारात्मक कैरी के साथ अपने निवेश की समीक्षा करें

एक नकारात्मक कैरी एक ऐसी स्थिति है जिसमें निवेश के लिए धन की लागत की तुलना में कम उपज होती है। इसे कैरी करने पर आपको नेगेटिव रिटर्न मिलता है। आप पैसे खो देते हैं। अपने पोर्टफोलियो की समीक्षा करें और किसी विशिष्ट उद्देश्य के लिए आवश्यक होने पर छोड़कर नकारात्मक कैरी के साथ निवेश को त्याग दें।

274. अटकलें निरंतर विकास के बराबर नहीं हैं

आप सट्टा शेयरों के माध्यम से अल्पावधि लाभ कमा सकते हैं। आप कुछ लेन-देन में अच्छी रकम कमा सकते हैं, लेकिन अधिक पुनर्निवेश करने के लिए आपको भावनाओं द्वारा निर्देशित किया जाएगा।

अंतत: आप एक शुद्ध हारे हुए व्यक्ति होंगे।

275. एक कंपनी की भविष्य की कमाई पर ध्यान दें

एक दीर्घ-उभरता बाजार आपको प्रत्याशित मूल्य व्यवहार के आधार पर खरीदारी करने के लिए प्रेरित कर सकता है। अवसर का लाभ उठाने और मुनाफा कमाने के लिए आप भावनाओं से निर्देशित हो सकते हैं। लेकिन वारेन बफेट की चेतावनी याद रखें, “तथ्य यह है कि किसी संपत्ति की हाल के दिनों में सराहना हुई है, इसे खरीदने का कोई कारण नहीं है।”

276. एक स्टॉक खरीदने के बारे में सोचें जैसे एक व्यवसाय खरीदना

यदि आप संपूर्ण व्यवसाय खरीद रहे थे तो निवेश का विश्लेषण करें। स्टॉक तभी खरीदें जब आप कम से कम अगले पांच वर्षों के लिए इसकी कमाई की सीमा का उचित अनुमान लगा सकें, और केवल तभी जब यह आपके निवेश लक्ष्यों को पूरा करे। वरना छोड़ दो।

277. मैक्रोइकॉनॉमिक्स की तुलना में माइक्रोइकॉनॉमिक्स पर अधिक ध्यान दें

एक निवेश प्रस्ताव का विश्लेषण करते समय, मैक्रोइकॉनॉमिक्स की तुलना में सूक्ष्मअर्थशास्त्र पर अधिक ध्यान दें। वारेन बफेट का कहना है कि उन्होंने मैक्रो या राजनीतिक माहौल, या अन्य लोगों के विचारों के कारण कभी भी आकर्षक खरीदारी नहीं की है।

278. अपनी काबिलियत के दायरे में रहें

खरीदने से पहले, आपको कंपनी के कामकाज का विश्लेषण करना चाहिए। इसके लिए इसके व्यवसाय और इसके काम करने के तरीके को समझने की आवश्यकता है। ऐसी कंपनी खरीदें जो आपकी क्षमता के दायरे में हो। अन्यथा कुछ अन्य शेयरों की तलाश करें।

279. निवेश करने से पहले कंपनी की व्यावसायिक संभावनाओं को समझें

कंपनी खरीदने से पहले अपना होमवर्क और रिसर्च करें। संभावित कंपनियों की व्यावसायिक संभावनाओं का अध्ययन करें। इसके लिए व्यवसायों और उनकी भविष्य की कमाई की शक्ति का अनुमान लगाने के लिए कौशल के बारे में विशिष्ट ज्ञान की आवश्यकता होती है। यदि आपके पास वह समझ नहीं है, तो स्टॉक आपके लिए नहीं है।

280. जानिए आपको कब निवेश करना शुरू करना चाहिए

आज शुरू करें। लेकिन थोक में निवेश न करें। हर महीने नियमित रूप से छोटी राशि का निवेश करें और लंबी अवधि के लिए शेयर जमा करें। अपना खाता खोलने के लिए अत्यधिक उत्साहपूर्ण समय की प्रतीक्षा न करें। बुल मार्केट आपकी यात्रा शुरू करने के लिए उपयुक्त जगह नहीं है।

281. आपको कब बेचना चाहिए?

कभी नहीँ। जब बाजार में मंदी का दौर हो तो बिक्री न करें। जब किसी बुरी खबर ने शेयरों को गिरा दिया हो तो आपको कभी नहीं बेचना चाहिए। ये संवेगात्मक प्रतिक्रियाएँ हैं। रुकना। आपको योजनाबद्ध तरीके से बेचना चाहिए लेकिन तभी जब आपको निवेश के बेहतर अवसर के लिए धन की आवश्यकता हो।

282. कमीशन की लागत कम रखें

ट्रेडिंग की ओवरहेड लागत आपकी कमाई का एक महत्वपूर्ण हिस्सा खा जाती है। जब आप एक वर्ष के अंत में भुगतान किए गए कमीशन को जोड़ते हैं और देखते हैं तो आप चौंक सकते हैं। ब्रोकर और सलाहकार चुनने में चयनात्मक रहें। अपने पोर्टफोलियो के बार-बार मंथन से बचें। एक सफल निवेशक अपनी लागत न्यूनतम रखता है।

283. बुल मार्केट की सवारी करने की कोशिश मत करो

बुल्स बाजार को फंडामेंटल से दूर धकेलते हैं। प्रामाणिकता की पुष्टि किए बिना, बाजार सभी सकारात्मक समाचारों पर विचार करना शुरू कर देता है। बाजार उन स्तरों पर कायम नहीं रह सकता। दीर्घावधि में केवल फंडामेंटल ही कीमतें निर्धारित करेंगे। एक उत्साहपूर्ण बाजार अस्थायी है।

284. गपशप से अपना ध्यान भटकने मत दो

जब सूचकांक महत्वपूर्ण रूप से बढ़ना शुरू करते हैं, तो बाजार गपशप और अफवाह से भरा होता है। आप अपने पड़ोसियों से सफलता की कहानियां सुनेंगे जो बढ़ते बाजार से पैसा कमा रहे हैं। शोर को आप विचलित न होने दें। हमेशा याद रखें कि आप एक दीर्घकालिक निवेशक हैं न कि एक दिन के व्यापारी। धूल और उत्साह को शांत होने दें।

285. बंधक समर्थित प्रतिभूतियों से बचें

बंधक समर्थित प्रतिभूतियां, बंधक ऋणों के पूल से उत्पन्न नकदी प्रवाह पर आधारित होती हैं, जिनमें अधिकतर आवासीय संपत्तियां होती हैं। ये बंधक ऋण बैंकों से खरीदे जाते हैं और संस्थानों द्वारा जमा किए जाते हैं और प्रतिभूतियों के रूप में जारी किए जाते हैं। जैसा कि आप गिरवी रखी संपत्तियों के वास्तविक मूल्य के बारे में सुनिश्चित नहीं हो सकते हैं, यह एक सुरक्षित निवेश नहीं है। फिर आ सकता है सबप्राइम संकट

286. भालू बाजार में मत बेचो

मंदडिय़ों ने बाजार को बुनियादी सिद्धांतों से काफी नीचे खींच लिया है। बाजार नकारात्मक खबरों पर विश्वास करना शुरू कर देता है, यहां तक ​​कि प्रामाणिकता की पुष्टि किए बिना। मंदी के बाजार में अपने शेयर न बेचें। बेयर मार्केट अस्थायी होता है क्योंकि दीर्घकाल में केवल फंडामेंटल ही कीमतें निर्धारित करते हैं। ऐतिहासिक रूप से, विकास हर मंदी का अनुसरण करता है चाहे वह 1930 के दशक की महामंदी हो या 2008 की मंदी।

287. बेयर मार्केट को दोस्त की तरह ट्रीट करो

गिरता हुआ बाजार आपको अपनी नकदी को शेयरों में बदलने का अवसर प्रदान करता है। डर का माहौल टॉप रेटेड शेयरों की कीमत को भी नीचे खींच लेता है। यह समय अच्छे शेयरों में उनके वास्तविक मूल्य से कम पर निवेश करने का है। लेकिन सस्ते शेयरों के लिए मत जाओ। हमेशा मूल्यवान स्टॉक और सस्ते स्टॉक के बीच अंतर करें।

288. आपको निवेश करने के लिए पेशेवर बनने की आवश्यकता नहीं है

वारेन बफेट और बेन ग्राहम जैसे महान निवेशक सहमत हैं, “संतोषजनक निवेश परिणाम प्राप्त करना बहुत से लोगों की सोच से आसान है”। और आपको संतोषजनक निवेश प्रतिफल प्राप्त करने के लिए विशेषज्ञ होने की आवश्यकता नहीं है।” यदि आप एक गैर-पेशेवर हैं, तो बस अपनी सीमाओं से अवगत रहें। अपने निवेश को सरल रखें और कम लागत वाले S&P 500 इंडेक्स फंड जैसे सरल उत्पादों में लंबी अवधि के लिए निवेश करें।

289. वित्तीय घटनाओं पर अपडेट रहें

अपने आसपास हो रही वित्तीय और आर्थिक घटनाओं पर नज़र रखें। सूचना के बहुत सारे स्रोत हैं जैसे टीवी चैनल, समाचार पत्र, वेबसाइट, विज्ञापन, विश्लेषकों की रिपोर्ट और सलाहकारों की युक्तियाँ। उनकी बात सुनें लेकिन ऐसा सावधानी से करें। कई पक्षपातपूर्ण विचार रखते हैं। उन पर विश्वास करने से पहले आपको स्कैन, फ़िल्टर और सत्यापित करना होगा।

290. अपना खुद का पैसा प्रबंधित करें

यह आपकी मेहनत की कमाई है। इसे प्रबंधित करने में समय व्यतीत करें। ठीक से निवेश करें और अपने पैसे को अपने लिए कमाने दें। यदि उच्च सत्यनिष्ठा और क्षमता वाला कोई अन्य व्यक्ति आपके पोर्टफोलियो का प्रबंधन कर रहा है, तो समय-समय पर निगरानी के अलावा निर्णय लेना अपने पास रखें।

291. स्टॉक ब्रोकर का चयन कैसे करें

जब आपके पोर्टफोलियो को नुकसान होता है तो ब्रोकर पैसे नहीं खोते हैं; आप अकेले हैं जो करते हैं। ब्रोकर का चयन करते समय आपको अत्यधिक सावधानी बरतनी चाहिए। उनकी क्षमताओं, पिछले प्रदर्शन और सत्यनिष्ठा की पृष्ठभूमि की जांच आवश्यक है। शुल्क संरचना, दी जाने वाली सेवाओं को भी देखें और हमेशा तुलना करें। अपने निवेश पर नुकसान उठाने के बजाय किसी ब्रोकर को अधिक भुगतान करने पर ध्यान न दें।

292. एक दिन के व्यापारी मत बनो

डे ट्रेडिंग, जिसे ‘इंट्राडे’ ट्रेडिंग के रूप में भी जाना जाता है, में आपकी पूर्णकालिक भागीदारी की आवश्यकता होती है। स्थिति आम तौर पर स्टॉक में ली जाती है और उसी व्यापारिक दिन के भीतर निकल जाती है। आम तौर पर ट्रेडर्स तेज, कम पैसे और प्रति दिन दर्जनों ट्रेड करने में रुचि रखते हैं। यदि आप एक निवेशक हैं, तो डे ट्रेडिंग आपके लिए नहीं है।

293. लगातार लाभांश वाली कंपनियों में निवेश करें

यह रणनीति उन कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करती है जो अच्छी लाभांश उपज बनाए रख सकती हैं। डिविडेंड यील्ड वास्तविक रिटर्न का एक पैमाना है जो निवेशक को अपने निवेश के लिए प्राप्त होता है। लाभांश नीति हमेशा स्पष्ट, सुसंगत और तर्कसंगत होनी चाहिए। उन कंपनियों में निवेश करें जो बढ़ती प्रवृत्ति के साथ लगातार लाभांश का भुगतान करती हैं और वह भी कई बार उचित मूल्य पर शेयरों की पुनर्खरीद करती हैं।

294. सकारात्मक दृष्टिकोण रखें

अल्पकालिक चिंताओं के कारण वैश्विक विकास पर निराशावादी मत बनो। वर्ल्ड इकोनॉमिक आउटलुक रिपोर्ट करता है कि वैश्विक विकास के लिए एक प्रमुख प्रेरणा संयुक्त राज्य अमेरिका से आई है। वैश्विक विकास अगले दो वर्षों में 4% की गति से आगे बढ़ेगा। इसका मतलब है कि कंपनियों का कारोबार और इसलिए स्टॉक समय के साथ बढ़ेगा।

295. बाजार में रहो

तथाकथित बाजार पंडितों की भविष्यवाणियों के आधार पर बाजार के अंदर और बाहर न हों।

पिछली शताब्दी में, लाभांश की बढ़ती धारा का भुगतान करने के अलावा, डीजेआईए सूचकांक दो अंकों से बढ़कर 11000 को पार करते हुए पांच अंकों में पहुंच गया। इस शताब्दी में इसकी यात्रा पर अविश्वास करने का कोई कारण नहीं है।

296. एसेट्स में निवेश करें जो आपके धन को बढ़ाता है

सभी निवेश प्रस्तावों की आलोचनात्मक जांच करें। नकारात्मक शुद्ध वर्तमान मूल्य वाला एक बुरा निवेश आपके धन को नष्ट कर देगा। एक निवेश का चयन केवल तभी करें जब उसका शुद्ध वर्तमान मूल्य सकारात्मक हो। ये आपके धन में वृद्धि करते हैं।

297. निश्चित आय प्रतिभूतियों का विश्लेषण करें

बैंक डिपॉजिट, मनी-मार्केट फंड, बॉन्ड, गिरवी और ऐसे अन्य उपकरणों में निवेश को तुलनात्मक रूप से सुरक्षित माना जाता है। लेकिन ये उपकरण आपकी क्रय शक्ति को नष्ट कर देते हैं, भले ही आपको समय पर ब्याज और मूलधन का भुगतान मिलता रहे। मुद्रास्फीति और कर के समायोजन के बाद रिटर्न के शुद्ध वर्तमान मूल्य की तुलना करें। केवल तभी निवेश करें जब यह आपको सकारात्मक शुद्ध वर्तमान मूल्य प्रदान करे।

298. आर्थिक कैलेंडर की निगरानी करें

आर्थिक कैलेंडर में प्रमुख अनुसूचित घटनाओं की नियत तारीखें शामिल हैं, रिलीज़ जो बाजार को प्रभावित कर सकती हैं, जैसे बेरोजगारी या आवास डेटा, व्यापार, विकास और मुद्रास्फीति डेटा रिलीज़, और केंद्रीय बैंक की आवधिक समीक्षाएं। ऐसी घोषणाओं पर ध्यान दें क्योंकि ये बाजार की दिशा को प्रभावित कर सकती हैं। उन घटनाओं पर नज़र रखें जो बाज़ार को हिला सकती हैं और अपनी रणनीतियों की अग्रिम रूप से योजना बनाएं।

299. त्वरित लाभ प्रस्तावों को ना कहें

वित्तीय बाजारों में, धोखाधड़ी करने वाले ऑपरेटरों की कोई कमी नहीं है जो आपको अविश्वसनीय मुनाफे का वादा करेंगे। वे आपको भावनात्मक रूप से ब्लैकमेल करेंगे और आप उनके जाल में फंस सकते हैं। शुरुआत में उन्हें ना कहें। जल्दी पैसा कमाने से ज्यादा जरूरी है आपकी पूंजी की सुरक्षा।

300. प्रबंधन स्वामित्व वाली कंपनियों की तलाश करें

प्रबंधन के पास शेयरधारिता का उच्च प्रतिशत होना कंपनी के प्रदर्शन और भविष्य के विकास में प्रबंधन के विश्वास का संकेत है। सुपर निवेशक के रूप में जाने जाने वाले वाल्टर श्लॉस, निवेश कंपनियों की सिफारिश करते हैं यदि उनके प्रबंधन के पास शेयरों का बड़ा हिस्सा है। ऐसी कंपनियां खरीदने के लिए अच्छे स्टॉक साबित हुई हैं।

301. लगातार प्रदर्शन वाली कंपनियों की तलाश करें

ग्राहम किसी कंपनी को तभी खरीदने का सुझाव देते हैं जब उसका प्रदर्शन पिछले 10 वर्षों के दौरान तीन मानदंडों पर संतोषजनक रहा हो। सबसे पहले, इसने हर साल सकारात्मक कमाई से आय स्थिरता का प्रदर्शन किया है। दूसरा, इसका एक निर्बाध लाभांश रिकॉर्ड है। तीसरा, इसकी कमाई में वृद्धि हुई है जिसके परिणामस्वरूप पिछले 10 वर्षों में ईपीएस में कम से कम एक तिहाई वृद्धि हुई है।

302. अपनी निवेश योजना पर टिके रहें

बाजार के लिए चरम अवधि के दौरान, आपको लाभ बुक करने या आगे नुकसान को कम करने के लिए अपने निर्धारित सिद्धांतों को संशोधित करने का लालच हो सकता है। निवेश सिद्धांत अच्छे और बुरे दोनों बाजारों के लिए मान्य मार्गदर्शक सिद्धांत हैं। यदि आप विचलन करते हैं, तो आप दीर्घकालिक धन बनाने की अपनी क्षमता को कम कर देते हैं।

303. एकमुश्त निवेश को समझें

समय की अवधि में अपने निवेश को अलग-अलग करें। प्रतिभूतियों का चयन करें और हर महीने उन्हीं प्रतिभूतियों में छोटी-छोटी राशि डालते हुए व्यवस्थित निवेश योजना अपनाएं। आपको “डॉलर कॉस्ट एवरेजिंग” का लाभ मिलता है और आप प्रति शेयर कम औसत लागत पर प्रतिभूतियां जमा करते हैं। आपको बाजार के समय की प्रतीक्षा करने की आवश्यकता नहीं है।

304. धैर्य कभी न खोएं

बाजार में सुधार, उतार-चढ़ाव, व्यापार चक्र और वित्तीय संकट कारोबार और शेयर बाजार के विभिन्न चरण हैं। ये ऐसी परिस्थितियां हैं जहां आपके धैर्य और भावनाओं की परीक्षा होती है। अगर आपके पास धैर्य नहीं है तो आप बाजार से भाग सकते हैं। दीर्घकालीन लाभ के लिए मजबूती से खड़े रहें।

305. अल्पावधि बाजार भविष्यवाणियों की अवहेलना करें

वारेन बफेट का मानना ​​है कि कोई भी अल्पकालिक बाजार आंदोलनों की भविष्यवाणी नहीं कर सकता है। ऐसी भविष्यवाणियों से अल्पावधि मुनाफा कमाना एक आम गलती है। लेकिन अंततः यह लगातार खरीद और बिक्री के कारण अटकलों और नुकसान की ओर ले जाता है।

306. 1031 एक्सचेंज का उपयोग करके करों को टालें

यदि आप एक व्यवसाय या निवेश संपत्ति बेचते हैं, तो आप छह महीने के भीतर समान संपत्ति में आय का पुनर्निवेश करके लाभ पर कर को टाल सकते हैं। लेकिन 45 दिनों के अंदर आपको वह प्रॉपर्टी पक्की करनी होगी, जिसे आप खरीदना चाहते हैं। स्वैप होने तक आपको राशि एस्क्रो खाते में रखनी होगी। याद रखें पूंजी पर कर केवल आस्थगित है। यह कर-मुक्त नहीं है।

307. एक बैंक खाते में $250k से अधिक न डालें

बैंक में रखा आपका पैसा बीमाकृत हो जाता है। फेडरल डिपॉजिट इंश्योरेंस कॉरपोरेशन (FDIC) बीमा कवरेज प्रदान करता है लेकिन इसमें एक पेंच है। यह $250,000 प्रति जमाकर्ता, प्रति बीमित बैंक तक सीमित है। इसमें डिपॉजिट चेकिंग और बचत खाते जैसे सभी खाते शामिल हैं। यदि आप एक से अधिक बैंक में रहते हैं तो आपकी सीमा बढ़ जाती है।

308. कर कटौती के लिए गिरवी न लें

कर कटौती आपको अपनी सामर्थ्य से अधिक उधार लेने के लिए लुभा सकती है। कर कटौती का लाभ उठाने के बाद भी, आपका शुद्ध नकद बहिर्वाह अधिक होगा। इसके अलावा, बंधक आम तौर पर 20-25 साल के लिए होता है। आपकी पुनर्भुगतान प्रतिबद्धता आपके बजट को बिगाड़ सकती है, खासकर यदि आपकी भविष्य की आय अनिश्चित हो।

309. अपने निवेश को सुरक्षित रखें

अधिनियम और नियामक प्राधिकरण यह सुनिश्चित करने के लिए हैं कि निवेशकों को पर्याप्त रूप से सूचित किया जाए और उनके हितों की रक्षा की जाए। हालाँकि, आपके लिए यह समझना महत्वपूर्ण है कि हालाँकि वे प्रतिभूति बाज़ार की गतिविधियों को विनियमित करना चाहते हैं, लेकिन यह आपके निवेश की सुरक्षा की गारंटी नहीं देता है। जिन व्यक्तियों या संस्थानों के साथ आप काम कर रहे हैं, उनकी सत्यनिष्ठा और प्रतिष्ठा की दोबारा जांच करें।

310. “उच्च रिटर्न की गारंटी” से दूर रहें

हाई रिस्क-हाई रिवॉर्ड के फंडामेंटल थ्योरी को हमेशा याद रखें। उच्च रिटर्न केवल उच्च जोखिम के साथ आता है। जोखिम मुक्त टी-बिलों से आप जो प्राप्त कर सकते हैं, उससे अधिक में आपको निरंतर रिटर्न की उम्मीद नहीं करनी चाहिए। उच्च प्रतिफल की गारंटी वाले उत्पादों पर ध्यान न दें।

311. अपने नियोक्ता के स्टॉक में निवेश सीमित करें

यदि आपके पास कर्मचारी स्टॉक खरीदने की योजना है, तो नियमित आधार पर स्टॉक खरीदना और उसे जमा होने देना एक अच्छा विचार है। लेकिन इन होल्डिंग्स को आय से अधिक राशि लेने की अनुमति देना बुनियादी निवेश सिद्धांतों के खिलाफ होगा। आप समय-समय पर कुछ शेयरों को अपने कुल पोर्टफोलियो के 5-10% से नीचे रखने के लिए बेचकर मुनाफा बुक कर सकते हैं।

312. अपने 401k को विविधीकृत रखें

कई नियोक्ता कर्मचारियों को कंपनी स्टॉक वितरित करने के साधन के रूप में अपनी 401 (के) योजनाओं का उपयोग करते हैं। लेकिन एनरॉन को याद कीजिए। कंपनी की 401 (के) योजना में एनरॉन के कर्मचारियों की आधे से अधिक संपत्ति एनरॉन स्टॉक में थी और 2001 में लगभग खो गई थी। अपनी 401 (के) योजना में एक विविध पोर्टफोलियो रखें।

313. फ्लोटिंग रेट कॉरपोरेट बॉन्ड खरीदें

अच्छी कंपनियों के बॉन्ड आपको अच्छा रिटर्न दे सकते हैं। लेकिन महंगाई बांड में निवेश किए गए आपके पैसे की क्रय शक्ति को कम कर देती है। कुछ बंधन लिबोर से जुड़े हुए हैं। ऐतिहासिक रूप से लंदन इंटरबैंक की पेशकश की गई दरें मुद्रास्फीति के साथ अत्यधिक सहसंबद्ध हैं। इसलिए फ्लोटिंग-रेट कॉरपोरेट बॉन्ड के लिए ही जाएं।

314. अपने 401k में सेवानिवृत्ति के लिए बचत करें

यदि आप एक कर्मचारी हैं, तो आप 401(के) योजना में $18,500 तक का वार्षिक योगदान कर सकते हैं। 50 या उससे अधिक उम्र के कर्मचारी $5,500 तक का अतिरिक्त कैच-अप योगदान भी कर सकते हैं। नियोक्ता आम तौर पर आपके योगदान को पूरी तरह या आंशिक रूप से मेल खाते हैं। इसे इस्तेमाल करो!

315. निवेशक बनो, सट्टेबाज़ नहीं

तेजी से लाभ के लिए एक सट्टेबाज शेयरों पर दांव लगाता है। कभी जीतता है तो कभी हारता है। एक निवेशक लंबी अवधि के लिए उच्च गुणवत्ता वाले शेयरों को खरीदता है और रखता है और लंबी अवधि के लिए मूल्य प्रशंसा का लक्ष्य रखता है। अल्पकालीन हानि-लाभ से उसे कोई सरोकार नहीं होता।

316. संकट की घटनाओं के दौरान निवेश करें

किसी भी बड़े संकट के बाद हर तरफ निराशा ही हाथ लगती है। ऐसा लगता है कि दुनिया खत्म हो गई है। खरीदारी करने का सबसे अच्छा समय अधिकतम निराशावाद का समय है। ब्लैक मंडे 1987 क्रैश, 9/11, और वित्तीय संकट 2008-2009 जैसी सभी प्रमुख संकट घटनाओं का लाभ उठाएं।

317. लॉन्ग टर्म आउटलुक बुलिश है

पिछली शताब्दी में डॉव जोन्स इंडस्ट्रियल एवरेज 68 से बढ़कर 11,500 हो गया है। सर जॉन टेम्पलटन, एक महान विपरीत निवेशक के अनुसार, डीजेआईए संभवत: दस लाख को पार कर जाएगा। जब भी सौदेबाजी की कीमत पर उपलब्ध हों, गुणवत्ता वाले स्टॉक खरीदते रहें।

318. एक सफल सेवानिवृत्ति के लिए योजना

सेवानिवृत्ति के बाद अपनी वांछित जीवन शैली के आधार पर पहले अपनी वित्तीय जरूरतों का अनुमान लगाएं। आपात स्थिति के लिए विशिष्ट आवश्यकताएं और कुशन जोड़ें। अपने सेवानिवृत्ति लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए बचत और निवेश जल्दी शुरू करें। किसी भी नियोक्ता मिलान योजना, IRA, Roth IRA और अन्य सामाजिक सुरक्षा योजनाओं का भी लाभ उठाएं।

319. सेवानिवृत्ति के बाद धीरे-धीरे स्टॉक निवेश बढ़ाएं

यह विरोधाभासी सिद्धांत नवीनतम शोध का परिणाम है। रूढ़िवादी निवेश जैसे बांड, सावधि जमा सुरक्षित दिखते हैं लेकिन मुद्रास्फीति के कारण आपकी क्रय शक्ति कम हो जाती है। अपने रिजर्व को अपने जीवनकाल के दौरान कम होने से बचाएं। रिटायरमेंट पर शेयरों में 20% -30% पोर्टफोलियो के साथ शुरू करें और अगले 30 वर्षों में धीरे-धीरे इस आवंटन को 50% -60% तक बढ़ा दें। केवल अच्छी गुणवत्ता वाले विकास या रक्षात्मक शेयरों का चयन करें।

320. पैसे के समय मूल्य को समझें

पैसे का समय मूल्य बचत और निवेश में एक बुनियादी अवधारणा है। पैसे के समय मूल्य के पीछे केंद्रीय विचार यह है कि एक डॉलर समय के साथ कमाता है और बढ़ता है और इसलिए एक डॉलर अब भविष्य में एक डॉलर से अधिक मूल्य का है। धन को बेकार न रखें। इसे निवेश करें।

321. अत्यधिक लीवरेज्ड कंपनियों से बचें

किसी कंपनी को फंड या तो शेयरधारकों या उधारदाताओं द्वारा प्रदान किया जाता है। उधार पर अत्यधिक निर्भरता जोखिम भरा है। एक फर्म की दीर्घकालिक वित्तीय सुदृढ़ता खराब समय के दौरान भी मूलधन और उधार पर ब्याज चुकाने की क्षमता पर निर्भर करती है। एक फर्म की दीर्घकालिक सॉल्वेंसी को देखें, जिसे ऋण इक्विटी अनुपात और ऋण संपत्ति अनुपात जैसे उत्तोलन या पूंजी संरचना अनुपात का उपयोग करके आंका जा सकता है। सभी बॉन्डधारकों, दीर्घकालिक उधारदाताओं और शेयरधारकों के लिए दीर्घकालिक शोधन क्षमता महत्वपूर्ण है।

322. किसी कंपनी की अपने ऋण को चुकाने की क्षमता का सत्यापन करें

एक फर्म को परिचालन से अपनी कमाई में से ऋण पर मूलधन और ब्याज चुकाने की आवश्यकता होती है। पुष्टि करें कि कंपनी पिछले उधारों पर अपनी प्रतिबद्धताओं को पूरा करने के लिए अतिरिक्त ऋण नहीं जुटाती है। ब्याज कवरेज अनुपात और ऋण सेवा कवरेज अनुपात जैसे कवरेज अनुपात को देखें, जो फर्म के संचालन से आय की पर्याप्तता और बाहरी लोगों के दावों को दर्शाता है।

323. वित्तीय अनुपात के महत्व को समझें

किसी कंपनी के वित्तीय विवरणों में बहुत अधिक डेटा होता है। वित्तीय विवरणों से जानकारी निकालने के लिए, ऐसे बयानों का विश्लेषण करने के लिए कई अनुपातों का उपयोग किया जाता है। आपको यह जानने की आवश्यकता नहीं है कि उनकी गणना कैसे की जाती है। अनुपात विश्लेषकों द्वारा तैयार किए गए हैं और सार्वजनिक डोमेन में स्वतंत्र रूप से उपलब्ध हैं। वित्तीय अनुपात के मूल से परिचित होने से आप कंपनी को बेहतर ढंग से समझ सकेंगे।

324. वित्तीय अनुपातों की तुलना करें

वित्तीय अनुपात सार्वजनिक डोमेन में स्वतंत्र रूप से उपलब्ध हैं। स्क्रीन स्टॉक के लिए वित्तीय अनुपात का उपयोग करें। सहकर्मी कंपनियों और उद्योग औसत के साथ-साथ कंपनी के दोनों ऐतिहासिक स्तरों के हाल के अनुपातों की तुलना करें। कंपनी के प्रदर्शन और भविष्य में संभावित रुझान के बारे में सार्थक निष्कर्ष निकालने के लिए उनका विश्लेषण करें।

325. उच्च गतिविधि अनुपात वाली कंपनियों की तलाश करें

गतिविधि अनुपात दर्शाता है कि कोई कंपनी इसमें निवेश किए गए प्रत्येक डॉलर का कितनी कुशलता से उपयोग करती है। कंपनी कितनी तेजी से अपनी संपत्ति को राजस्व में बदलती है और अपने राजस्व को नकद में परिवर्तित करती है? कमाई उत्पन्न करने के लिए कंपनी अपनी संपत्तियों को कितनी प्रभावी ढंग से तैनात करती है? उच्च गतिविधि अनुपात वाली कंपनी की तलाश करें, जैसे अचल संपत्ति का कारोबार अनुपात और कुल संपत्ति का कारोबार अनुपात।

326. अपनी संपत्ति का बीमा करें

बीमा लागत एक व्यय है, लेकिन किसी भी आपदा से आपको होने वाले संभावित नुकसान की तुलना में यह तुलनात्मक रूप से छोटा है। बीमा कवरेज बुक वैल्यू या रिप्लेसमेंट वैल्यू के लिए उपलब्ध है। रिप्लेसमेंट के लिए कवरेज लें, क्योंकि आपको मौजूदा कीमत पर खरीदारी करनी होगी, ऐतिहासिक कीमत पर नहीं। हर साल बीमा का नवीनीकरण करवाएं और साल के दौरान हासिल की गई संपत्ति को भी शामिल करें।

327. बीमा कटौतियों को समझें

बीमा कंपनियां आपके कटौती योग्य के आधार पर आपके प्रीमियम पर छूट प्रदान करती हैं। यदि कोई छोटा नुकसान या क्षति होती है, तो आप इसे बनाए रखने में सक्षम हो सकते हैं। इसके लिए आपको बीमा कवरेज की आवश्यकता नहीं है और आपको कोई दावा दायर करने की आवश्यकता नहीं है। अपनी हानि सहने की क्षमता के आधार पर अधिकतम कटौती योग्य राशि तय करें।

328. सुनिश्चित करें कि आपके पास उचित चिकित्सा बीमा है

सरकार या अपने नियोक्ता के माध्यम से उपलब्ध मेडिकेयर सुविधाओं की पुष्टि करें। यदि यह उपलब्ध नहीं है या कवरेज अपर्याप्त है, तो आपके पास अपने और परिवार के लिए चिकित्सा बीमा कवरेज होना चाहिए। अप्रत्याशित चिकित्सा व्यय आपकी वित्तीय योजनाओं को पटरी से उतार सकते हैं। आपको एक चिकित्सा बीमा योजना लेनी चाहिए जिसमें अस्पताल में भर्ती, चिकित्सा परीक्षण, चिकित्सक शुल्क और दवाएं जैसे सभी प्रमुख चिकित्सा बीमा शामिल हों।

पॉलिसी जीनियस एक उद्धरण प्राप्त करने का एक शानदार स्थान है ।

329. सुनिश्चित करें कि आपके पास पर्याप्त जीवन बीमा है

बीमा पॉलिसी दुर्भाग्यपूर्ण निधन की स्थिति में आपके परिवार को वित्तीय सुरक्षा प्रदान करती हैं। एक पर्याप्त राशि की पॉलिसी लें जो कम से कम आपके परिवार की न्यूनतम जरूरतों को पूरा कर सके। एक छोटे से अतिरिक्त प्रीमियम का भुगतान करके दुर्घटनाओं के लिए अतिरिक्त कवरेज जोड़ें।

किफायती मूल्य पर कवरेज पाने के लिए हेवन लाइफ एक बेहतरीन जगह है ।

330. टर्म लाइफ इंश्योरेंस के साथ अपने कर्ज को कवर करें

यदि आपके पास घर, कार या अन्य ऋणों के लिए बंधक या ऋण है, तो अपने ऋण की पूरी राशि के लिए सावधि जीवन बीमा खरीदें। ऋण अवधि से मेल खाती अवधि के लिए टर्म इंश्योरेंस लें और ईएमआई या मासिक भुगतान के आधार पर शेष राशि को कम करने के लिए भी।

331. बीमा को निवेश के साथ न जोड़ें

बीमा और निवेश के उद्देश्य अलग-अलग हैं। उन्हें संयोजित न करें और हाईब्रिड उत्पाद न खरीदें। बीमा के लिए, आपको केवल जोखिम को कवर करने की जरूरत है। टर्म इंश्योरेंस एक शुद्ध जोखिम कवर है। यह एक छोटे से प्रीमियम पर अधिक मूल्य के जोखिम को कवर करता है। निवेश का मूल्यांकन किया जाना चाहिए और अलग रखा जाना चाहिए। कई बीमा उत्पादों की गलत बिक्री होती है।

332. समूह बीमा योजनाओं की तलाश करें

अपने नियोक्ता या अन्य द्वारा प्रस्तावित समूह बीमा योजनाओं में शामिल हों। आपको कम लागत पर अधिक कवरेज मिलता है। ये योजनाएँ पूलिंग के लाभों पर आधारित हैं। इसमें शामिल होना सुविधाजनक है और बिना अधिक कागजी कार्रवाई के दावों का निपटारा करना भी।

333. एक अच्छा बीमाकर्ता चुनें

चूंकि आप साल-दर-साल बीमा प्रीमियम का भुगतान करते हैं, इसलिए आपके लिए यह आशा करना स्वाभाविक है कि बीमा कंपनियां आपके दावों का भुगतान जल्द से जल्द करेंगी। लेकिन हमेशा ऐसा नहीं होता। कोई भी बीमा पॉलिसी लेते समय आपको सावधान रहना चाहिए। प्रतिष्ठा, दावा निपटान के पिछले रिकॉर्ड और बीमा कंपनियों की वित्तीय सुदृढ़ता के लिए देखें।

334. यदि कोई बीमा कंपनी आपके दावे को अस्वीकार करती है तो सहायता प्राप्त करें

यदि आपका दावा किसी बीमा कंपनी द्वारा अस्वीकार कर दिया जाता है, तो लिखित में कारण पूछें। यदि कोई और दस्तावेज की आवश्यकता है, तो उन्हें प्रस्तुत करें। यदि इसका समाधान नहीं होता है, तो आप इसे नियामक प्राधिकरणों के समक्ष उठा सकते हैं। कुछ एनजीओ हैं जो सहायता प्रदान करते हैं। उनसे मिलो।

335. आय के लिए निवेश करें

आय निवेश एक स्टॉक चुनने की रणनीति है जो नियमित और अच्छे लाभांश देने वाले शेयरों पर निवेश करने पर आधारित है। उन बड़ी कंपनियों की तलाश करें जो अच्छा मुनाफा कमाती हैं और अपने मुनाफे का एक बड़ा हिस्सा अपने शेयरधारकों को लाभांश के माध्यम से वितरित करती हैं।

336. 12% से अधिक वार्षिक आय वाली कंपनियों में निवेश करें

बड़ी कंपनियों में निवेश करें जो 12% से ऊपर की कमाई कर रहे हैं। ये फर्म खराब बाजारों में सुरक्षा प्रदान करती हैं। दोनों कंपनियों के लंबे समय तक चलने वाले प्रदर्शन और शेयर की कीमतें आम तौर पर औसत पर वापस आ जाती हैं।

337. आपको सफल होने के लिए प्रतिभाशाली होने की आवश्यकता नहीं है

एक सफल निवेशक बनने के लिए आपको जीनियस होने की जरूरत नहीं है। बफेट का कहना है कि आपको निर्णय लेने के लिए एक ठोस बौद्धिक ढांचे की जरूरत है और भावनाओं को ढांचे को खराब करने से रोकने की क्षमता है। यदि आप सरल नियमों का पालन करते हैं और भावनाओं को दूर रखते हैं, तो आप संतोषजनक निवेश परिणाम प्राप्त कर सकते हैं। असाधारण परिणामों के लिए अतिरिक्त प्रयासों की आवश्यकता होगी।

338. नियमित लाभांश देने वाली बड़ी कंपनियों को खोजें

बड़ी और परिपक्व कंपनियां आम तौर पर अपनी कमाई का एक महत्वपूर्ण हिस्सा पुनर्निवेश नहीं करती हैं। उनके पास तेज विकास की कोई योजना नहीं है और अर्थव्यवस्था के सकल घरेलू उत्पाद की तुलना में तेजी से बढ़ने की उम्मीद नहीं है। ये कंपनियाँ नियमित लाभांश भुगतान के माध्यम से अपनी कमाई का एक बड़ा हिस्सा शेयरधारकों को वितरित करना पसंद करती हैं।

339. छोटी तेजी से बढ़ती कंपनियों की खोज करें

छोटी लेकिन तेजी से बढ़ने वाली कंपनियों की तलाश करें। 20% से ऊपर वार्षिक आय वृद्धि वाली कंपनियों को प्राथमिकता दें। पीटर ने इन कंपनियों को उन सेक्टर्स में तरजीह दी, जो तेजी से आगे नहीं बढ़ रहे हैं। ये कंपनियां बड़ा लाभ देती हैं लेकिन जोखिम उठाती हैं।

340. मुद्रास्फीति के खिलाफ स्टॉक बीमा

मुद्रास्फीति पैसे के मूल्य को मिटा देती है। अगर ठीक से निवेश नहीं किया गया तो आपका पोर्टफोलियो सिकुड़ जाएगा। आपको डीजेआईए या किसी ब्लू-चिप कंपनियों में निवेश करके इस जोखिम को कम करना चाहिए। ऑल-बॉन्ड होल्डिंग रणनीति एक अच्छा विकल्प नहीं है।

341. शार्ट सेलिंग से बचें

ग्राहम ने निवेश की रणनीति के रूप में शॉर्ट सेलिंग को खारिज कर दिया। शॉर्ट सेलिंग में, आप उन शेयरों को बेचते हैं जो कीमत में गिरावट आने पर उन्हें फिर से खरीदने के इरादे से आपके पास होते हैं। उद्देश्य व्यापार के माध्यम से लाभ कमाना है। लेकिन लंबे समय में यह संतोषजनक रिटर्न नहीं देता है।

342. अंतिम तिमाहियों के परिणामों से परे देखें

किसी कंपनी के अच्छे नतीजों या किसी रोमांचक खबर पर बाजार तुरंत प्रतिक्रिया देता है। यह इसे कारक बनाता है और स्टॉक की कीमत बढ़ जाती है। जब ऐसा होता है, तो आप अधिक कीमत चुका रहे होंगे जो शायद कायम न रहे। ग्राहम उन कंपनियों को खरीदने की सलाह नहीं देते हैं, जिन्होंने अभी रिपोर्ट की है, या रिपोर्ट करने की संभावना है, बेहतर परिणाम।

343. कंपनी की संपत्ति पर ध्यान दें

सुपर निवेशक के रूप में जाने जाने वाले वाल्टर श्लॉस हमें संपत्ति पर ध्यान केंद्रित करने के लिए कहते हैं न कि अनुमानित कमाई पर। शेयरों को उनके बुक वैल्यू पर या उससे कम पर खरीदें। पीटर लिंच उन कंपनियों को संपत्ति के साथ खरीदने का भी सुझाव देते हैं जो उनके बाजार पूंजीकरण से अधिक हैं।

344. चक्रीय उद्योगों के शेयरों में लंबे समय तक होल्डिंग अवधि होती है

स्टील, सीमेंट और एल्युमीनियम जैसे चक्रीय उद्योग वैश्विक कीमतों पर निर्भर करते हैं। उचित लाभ के लिए ऐसे शेयरों की होल्डिंग अवधि लंबी होती है। समय का चक्र कब फिरेगा, यह कहना मुश्किल है। अगर आप इंतजार करना चाहते हैं तो ही निवेश करें।

345. 4-5 साल की होल्डिंग अवधि के लिए योजना

जाने-माने सुपर निवेशक वाल्टर श्लॉस सलाह देते हैं कि होल्डिंग पीरियड चार से पांच साल के बीच होना चाहिए क्योंकि डिप्रेस्ड स्टॉक को टर्नअराउंड होने में समय लग सकता है। लंबी अवधि के बारे में सोचना हमेशा बेहतर होता है। लंबे समय तक सोचने से आमतौर पर पोर्टफोलियो का टर्नओवर कम होता है। आप लेनदेन लागत पर भी बचत करते हैं।

346. कम कर्ज वाली कंपनियों में निवेश करें

कम कर्ज वाली कंपनियों में निवेश करें। ऋण निवेश के जोखिम प्रोफाइल को बढ़ाता है। वाल्टर श्लॉस उच्च कर्ज वाली कंपनियों से बचने की सलाह देते हैं। ग्राहम 1.10 से कम के कुल ऋण और वर्तमान परिसंपत्ति अनुपात वाली कंपनियों को खरीदने की सलाह देते हैं।

347. जोएल ग्रीनब्लाट के जादू सूत्र का प्रयोग करें

जोएल ग्रीनब्लाट की लिटिल बुक दैट बीट्स द मार्केट से निवेश फिल्टर का उपयोग करें । उनका जादू फॉर्मूला निवेश उच्च कमाई की पैदावार और पूंजी पर भी उच्च रिटर्न पर फ़िल्टर करता है। वह उपयोगिता, वित्तीय और विदेशी शेयरों को बाहर करने की सलाह देता है। उनकी अनुशंसित धारण अवधि 3 से 5 वर्ष है।

348. जॉन नेल्फ़ की निवेश रणनीति को जानें

पेशेवर के पेशेवर के रूप में जाने जाने वाले जॉन नेल्फ़ को एक मुख्य विरोधाभासी निवेशक और कम कीमत कमाने वाला निवेशक माना जाता है। उनकी निवेश रणनीति मध्यम विकास के साथ उच्च लाभांश देने वाली अच्छी कंपनियों को चुनना है, लेकिन बाजार के पक्ष से बाहर हैं और सस्ते में उपलब्ध हैं। वह उचित मूल्य पर पहुंचने के बाद बेचने की सलाह देते हैं।

349. जॉन नेल्फ़ की बिक्री रणनीति जानें

मुनाफा खोने से बचने के लिए आपके पास एक ठोस बिक्री रणनीति होनी चाहिए। प्रॉफिट बुक करें जब यह आपके पूर्व-निर्धारित स्तर तक पहुंच जाए। अगर कंपनी के फंडामेंटल बिगड़ें तो शेयरों को बेच दें। अगर कमाई का अनुमान और औसत विकास दर में गिरावट आती है तो अपने मुनाफे के नुकसान में कटौती करें।

350. बैड न्यूज पर खरीदें

बाजार बुरी खबरों पर तेजी से प्रतिक्रिया करता है। इससे आपको कम कीमत में अच्छी कंपनी खरीदने का मौका मिलता है। जब धूल कम होती है तो स्टॉक फिर से बढ़ जाता है। ऐसे शेयरों को खरीदें और उन्हें तब तक बनाए रखें जब तक कि बाजार उनकी वास्तविक कीमत को पहचान न ले।

351. बेयर और बुल मार्केट दोनों अस्थायी हैं

ऐतिहासिक रूप से, बाजार चरम सीमा पर चले जाते हैं। लेकिन ये आंदोलन हमेशा अस्थायी रहे हैं। दोनों चरण आपको लाभ के अवसर प्रदान करते हैं। भालू बाजार अच्छी कंपनियों को छूट पर खरीदने का अवसर प्रदान करते हैं। एक भालू बाजार में खरीदें और एक बैल बाजार में बेच दें। भावनाओं को नियंत्रण में रखते हुए उद्यम करने के लिए साहस की आवश्यकता होती है।

352. बढ़ते फ्री कैश फ्लो वाली कंपनियों में निवेश करें

एक कंपनी की बिक्री वृद्धि अधिक मुक्त नकदी प्रवाह उत्पन्न करती है। यह कंपनी को अधिक लाभांश का भुगतान करने, लाभप्रद रूप से पुनर्निवेश करने या स्टॉक वापस खरीदने में सक्षम बनाता है। लंबे समय में इन सभी वैकल्पिक तैनाती में शेयरधारकों को लाभ होता है। पिछले 3 वित्तीय वर्षों में से प्रत्येक के लिए फ्री कैश फ्लो वाली कंपनी खरीदें।

353. समय परीक्षित निवेश रणनीतियों का उपयोग करें

बकाया निवेशकों ने शेयरों में अपना भाग्य बनाया। ग्राहम, फिशर, बफेट, टेम्पलटन और लिंच जैसे महान आइकन ने समय-परीक्षणित रणनीतियों को तैयार किया है और उनका लगातार पालन करके बाजार के प्रदर्शन को पार कर लिया है। आप इनमें से किसी भी महान निवेशक का अनुसरण कर सकते हैं और एक सफल निवेशक बनने के लिए ईमानदारी से रणनीतियों और सिद्धांतों को लागू कर सकते हैं।

354. फिशर्स 15 फैक्टर्स लागू करें

फिशर ने अपनी पुस्तक “कॉमन स्टॉक्स एंड अनकॉमन प्रॉफिट्स” में 15 कारकों की एक चेकलिस्ट प्रदान की है। एक कंपनी को एक सार्थक निवेश माने जाने के लिए इन 15 बिंदुओं में से अधिकांश पर अर्हता प्राप्त करनी चाहिए। विकास की संभावनाओं वाली एक अच्छी तरह से प्रबंधित कंपनी खोजने के लिए चेकलिस्ट का उपयोग करें।

355. उच्च रेटिंग वाली कंपनियों में निवेश करें

S&P पिछले 10 वर्षों में उनकी आय वृद्धि और स्थिरता पर A+ से D तक के शेयरों को रेट करता है। A+ स्टॉक अच्छा प्रदर्शन करते हैं, खासकर भालू बाजारों में। इन शेयरों से आपको लाभांश के रूप में आय प्राप्त होती रहती है। उच्च रेटिंग वाली कंपनियों में निवेश करें।

356. कम पी/ई अनुपात वाली कंपनियों में निवेश करें

मूल्यांकन मीट्रिक के रूप में पी/ई अनुपात पर विचार करें। पीटर लिंच का मानना ​​है कि अगर शेयर की कीमत बहुत अधिक है, भले ही सब कुछ सही हो, आप ज्यादा पैसा नहीं कमाएंगे। ग्राहम की कसौटी मध्यम पी/ई अनुपात की भी तलाश करती है। खरीद मूल्य पिछले 3 वर्षों में औसत कमाई के 15 गुना से अधिक नहीं होना चाहिए।

357. पैसे को बेकार मत बैठने दो

नकदी का मूल्य मुद्रास्फीति से कम हो जाता है। अपने पैसे को अपने लिए कमाने दो। घर में कैश रखने की जरूरत नहीं है। प्रौद्योगिकी ने बैंकिंग में क्रांति ला दी है। आपका एटीएम आपकी जेब में एक बैंक की तरह है। डेबिट कार्ड और क्रेडिट कार्ड का इस्तेमाल करें। आप मोबाइल बैंकिंग और इंटरनेट बैंकिंग का विकल्प चुन सकते हैं। नकद लेन-देन कम करें।

358. केवल पर्याप्त आकार की कंपनियों में निवेश करें

मध्यम और बड़ी कंपनियों की तुलना में एक छोटी कंपनी की कमाई में अधिक उतार-चढ़ाव होता है। ग्राहम बिक्री में मापे गए पर्याप्त आकार की कंपनियों में ही निवेश करने का सुझाव देते हैं। 1971 में यह सीमा $100 मिलियन थी। मुद्रास्फीति के लिए समायोजन करते हुए, अब आप कम कट ऑफ को $500 मिलियन पर ठीक कर सकते हैं।

359. स्टॉक चुनने के लिए वाल्टर श्लॉस के तीन मानदंड सीखें

स्टॉक चुनने के लिए वाल्टर श्लॉस के तीन मापदंड जानें। सबसे पहले, बहुत अधिक कर्ज वाली कंपनियों से बचें। दूसरा, बुक वैल्यू पर ध्यान दें, कमाई पर नहीं। और तीसरा, ऐसे शेयर खरीदें जो चार या पांच साल के निचले स्तर पर कारोबार कर रहे हों। यदि कोई स्टॉक तीनों मानदंडों को पूरा करता है, तो यह एक अच्छी खरीदारी है। ऐसे शेयर महामंदी के झटके से भी बचे रह सकते हैं।

360. अल्पावधि प्रतिभूतियों में न्यूनतम राशि रखें

छोटी अवधि की प्रतिभूतियों में बड़ी रकम न लगाएं। ये कम रिटर्न देते हैं। शॉर्ट टर्म सिक्योरिटीज में निवेश को अपने नियमित खर्चों के दो-तीन महीने तक सीमित करें। आप अपने इमरजेंसी फंड को बैंकों के फिक्स्ड डिपॉजिट में भी निवेश कर सकते हैं। जमा राशि तब तक मिश्रित और बढ़ती रहेगी जब तक आपको इसकी आवश्यकता न हो।

361. भविष्य के विकास के साथ वर्तमान प्रदर्शन को संतुलित करें

उनके भविष्य के अनुमानों पर कंपनी के वर्तमान प्रदर्शन को देखें। मौजूदा संपत्तियों के मूल्य और मौजूदा आय शक्ति के मात्रात्मक उपायों पर ध्यान दें। ग्राहम इन उपायों को भविष्य के मुनाफे या रिटर्न के वादों से ज्यादा भरोसेमंद मानते हैं। कंपनी के वित्तीय विश्लेषण करें और एक आंतरिक मूल्य निर्धारित करें।

362. संतोषजनक बनाम बेहतर निवेश रिटर्न तक पहुंचना

ग्राहम कहते हैं, “संतोषजनक प्रतिफल प्राप्त करना अधिकांश लोगों द्वारा महसूस किए जाने से आसान है। लेकिन बेहतर परिणाम हासिल करना जितना दिखता है उससे कहीं ज्यादा कठिन है।” यदि आप अपने पोर्टफोलियो का बेहतर प्रदर्शन चाहते हैं, तो जाने-माने महान निवेशकों की रणनीतियों का सख्ती से पालन करें। उनके निवेश दर्शन को पढ़ें और उन्हें व्यवहार में लाएं।

363. ग्रेट स्टॉक्स की खोज करें

महान शेयरों को खोजना बेहद कठिन है। तेजी से बढ़ती बिक्री और कमाई वाले ग्रोथ स्टॉक्स की पहचान करें। ऐसा करने के लिए समय समर्पित करें। फिशर कहते हैं, “यदि काम सही ढंग से किया गया है, जब एक सामान्य स्टॉक खरीदा जाता है, तो इसे बेचने का समय लगभग कभी नहीं होता है।”

364. आपको धन संचय करने के लिए केवल कुछ उच्च गुणवत्ता वाले निवेशों की आवश्यकता है

यदि आपने 1919 में कोक आईपीओ में $40 का निवेश किया होता तो अब यह $10 मिलियन से अधिक का होता। बेशक, मुद्रास्फीति के समायोजन के बाद, 1919 में $40 अब $540 के बराबर होगा। लेकिन $540 और $10 मिलियन के बीच कोई तुलना नहीं है! कोक ने धैर्य दिखाने वाले अपने शेयरधारकों के लिए दौलत बनाई है। इसने अपने शेयरधारकों को लाभांश, स्टॉक विभाजन और पुनर्निवेश के माध्यम से पुरस्कृत किया। व्यापक अन्वेषण करें और एक और कोक खोजें!

365. केवल निवेश युक्तियों पर निर्भर न रहें!

बहुत सारे लोग हैक्स, टिप्स और ट्रिक्स निवेश करना चाहते हैं। लेकिन निवेश करने का सबसे अच्छा तरीका एक लंबी अवधि की रणनीति बनाना और उस पर टिके रहना है। एक एसेट एलोकेशन खोजें जो आपके लिए काम करे। कम लागत वाले इंडेक्स फंड और ईटीएफ में निवेश करें। अपने पोर्टफोलियो को सालाना रीबैलेंस करें। नियमित योगदान और निवेश करें। और अभी शुरू करें!