वित्तीय बाज़ारों की तेज़-तर्रार दुनिया में, यह स्पष्ट है कि भू-राजनीतिक स्थितियों, वैश्विक प्रतिकूलताओं और अन्य कारणों से शेयर बाज़ार में अनियमित मूल्य आंदोलनों का अनुभव होता है। हालाँकि इन गतिविधियों के कई कारण हो सकते हैं, लेकिन अंततः ये निवेशकों के पोर्टफोलियो को प्रभावित करते हैं। इसलिए, इस परिदृश्य में, विविधीकरण की प्रासंगिकता को बढ़ा-चढ़ाकर नहीं बताया जा सकता है। ऐसे युग में जहां विविध पोर्टफोलियो और अधिकतम रिटर्न की चाहत सर्वोच्च है, निवेशक अपनी निवेश रणनीतियों को मजबूत करने के लिए लगातार रास्ते तलाश रहे हैं।
वैकल्पिक निवेश कोष (एआईएफ) इस संदर्भ में उन निवेशकों के बीच एक पसंदीदा परिसंपत्ति वर्ग के रूप में उभरा है जो विविधीकरण का प्रावधान चाहते हैं। तीन प्रकार के एआईएफ में से, श्रेणी 3 ने पिछले कुछ वर्षों में महत्वपूर्ण आकर्षण प्राप्त किया है। यह इसके कई लाभों के कारण है, जैसे उच्च रिटर्न और लंबी निवेश अवधि, और मुख्य रूप से महत्वपूर्ण विविधीकरण प्रदान करने की इसकी क्षमता।
प्रभाव के साथ विविधीकरण: श्रेणी 3 एआईएफ का प्रभाव
निवेश के क्षेत्र में, कहावत “अपने सभी अंडे एक टोकरी में न रखें” बहुत सटीक है। इस प्रकार, विविधीकरण एक महत्वपूर्ण जोखिम-घटाने की रणनीति है, और एआईएफ केवल पारंपरिक निश्चित-आय प्रतिभूतियों और शेयरों की तुलना में व्यापक प्रकार की परिसंपत्तियों तक पहुंच प्रदान करते हैं। वैकल्पिक निवेश फंड अधिक विकल्प प्रदान करते हैं, उनमें से कई में विविधता लाने और निवेश पर रिटर्न बढ़ाने की क्षमता होती है। ये निवेश साधन, पारंपरिक इक्विटी, बांड और के विपरीत म्यूचुअल फंड्सनिवेशकों को उनकी संपत्ति को अधिकतम करने के लिए नए और नवीन दृष्टिकोण प्रदान करें।
के अनुसार सेबी, एआईएफ उद्योग ने वित्त वर्ष 2022-2023 में 30% वार्षिक वृद्धि का अनुभव किया और रुपये से बढ़ गया। पिछले वर्ष से 6.41 लाख करोड़ रु. मार्च 2023 में 8.34 लाख करोड़। श्रेणी 3 एआईएफ ने विशेष रूप से कई सुधारों को प्रेरित किया है। ये निवेश साधन आम तौर पर विकास-उन्मुख कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करते हैं, जिनमें बड़ी, मध्य और छोटी-कैप कंपनियां शामिल हैं, और वे जो परिणाम प्रदान कर रहे हैं वह उल्लेखनीय हैं।
की एक रिपोर्ट के मुताबिक पीएमएसबाजारबाजार में सुधार के बावजूद, 61 श्रेणी 3 एआईएफ में से 60 ने अगस्त 2023 में निफ्टी 50 से बेहतर प्रदर्शन किया। यह दर्शाता है कि, बाजार की अस्थिरता में एक कुशन के रूप में कार्य करने के अलावा या वित्तीय संकटइन फंडों में मजबूत रिटर्न देने की क्षमता है।
जबकि एआईएफ श्रेणी 3 पारंपरिक तरीकों से परे विविधीकरण चाहने वाले निवेशकों के लिए एक रणनीतिक कदम हो सकता है, सही फंड का चयन पोर्टफोलियो में बड़ा अंतर ला सकता है।
सही एआईएफ चुनना
चयन के लिए पहला और सबसे महत्वपूर्ण मानक यह है कि एआईएफ को एक प्रतिष्ठित एएमसी (परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनी) द्वारा प्रबंधित किया जाना चाहिए, जिसका एचएनआई, पारिवारिक कार्यालयों और अन्य को सेवा देने में असाधारण ट्रैक रिकॉर्ड हो। फर्म के निवेश दर्शन का अन्वेषण करें और सावधानीपूर्वक जांच करें कि क्या यह आपके निवेश लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के अनुरूप है। निवेश मानदंड के अलग-अलग पैरामीटर हो सकते हैं, जैसे मूल्य-उन्मुख विकास कंपनियों में निवेश करना, आंतरिक मूल्य से छूट पर खरीदारी करना, अत्यधिक लीवरेज वाली कंपनियों से बचना, बार-बार इक्विटी कमजोर पड़ने से बचना, और बहुत कुछ।
बेहतर दृष्टिकोण के लिए फंड के ऐतिहासिक प्रदर्शन का आलोचनात्मक विश्लेषण किया जाना चाहिए और बेंचमार्क सूचकांकों के साथ तुलना की जानी चाहिए। इसके अतिरिक्त, क्रिसिल एआईएफ के लिए श्रेणी-वार बेंचमार्क भी लॉन्च किया है, जो तुलनात्मक डेटा के आधार पर आपको बेहतर निवेश निर्णय लेने में मदद करेगा।
एआईएफ: विविध पोर्टफोलियो बनाने का एक व्यवहार्य विकल्प!
इस तथ्य से इनकार नहीं किया जा सकता है कि हम एक ऐसी दुनिया में रह रहे हैं जहां निवेश का दायरा विकसित हो रहा है और श्रेणी 3 एआईएफ इस बदलाव में सबसे आगे हैं। पोर्टफोलियो में विविधता लाने, रिटर्न बढ़ाने और अलग-अलग परिसंपत्ति वर्गों में एक्सपोज़र प्रदान करने की उनकी क्षमता उन्हें उन निवेशकों के लिए एक आकर्षक विकल्प बनाती है जो अपनी संपत्ति को अधिकतम करना चाहते हैं।
हालाँकि, निवेशकों को व्यापक परिश्रम करना चाहिए, अपनी जोखिम सहनशीलता का निर्धारण करना चाहिए, और अपने निवेश के लिए सही एआईएफ चुनने के लिए इन निवेशों को अपने वित्तीय लक्ष्यों के साथ संरेखित करना चाहिए। परिणामस्वरूप, सही कार्यप्रणाली और इन वैकल्पिक परिसंपत्तियों की गहन समझ के साथ, निवेशक एक पूर्ण, विविध पोर्टफोलियो बनाने के लिए श्रेणी 3 एआईएफ का उपयोग कर सकते हैं।
अमन सोनी, प्रूडेंट इक्विटी के संचालन प्रमुख
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अपडेट किया गया: 01 नवंबर 2023, 10:56 AM IST
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